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喵星人

07/14 00:04

【投資理財】0050、0056 即將在 7/16除息,各位股民們準備領錢啦: 領息的技巧及適合的對象大公開
在投資市場中,除權息是一個重要的議題,無論你是長線投資人、存股族、短線波段人,還是精打細算的投資者,掌握除權息的技巧都能讓你的投資更具效率。了解如何參與除權息、利用價差、填權息機會,以及稅務考量,能夠幫助你在投資路上獲得更豐厚的回報。本文將深入探討各種除權息策略,幫助你做出更明智的投資決策。
▍除息是什麼意思?
「除」代表「分配」,公司把賺到的錢配發給股東們
公司用現金的形式,將企業盈餘發給股東,這個動作就稱為「除息」。
除了除息外
企業用股票的形式將盈餘發給股東,就稱做「除權」。
※ 除權是分配「股票」,除息是分配「現金」
▍關於除權息的小技巧
✔️存股族
只要在「除權息日的前一個交易日」買進或持有,就可參與除權息,領到股利。
例子:元大台灣50(0050)於2024年7月16日除息,所以想參與除息的話,最晚要在7月15日買進並持有。
✔️ 等待填權息的人(短線波段人)
除權息日當天,開盤時股價會扣股利,因此股價會降低
有些人會趁此時買進,靜待股價回升的那天(也就是填權息)
例子:元大台灣50(0050)在2021年7月每單位發放0.35元的現金股利股息,該次的填息花了87天
✔️精打細算人
不參加除權息,領到的股利是需要納入個人綜合所得稅計算
先評估要繳的稅,再思考是否要參與除權息
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06/26 13:22

【PPA開幕慶】活動期間首購單筆滿千以上送100元Line Points點數
活動期間:2024/7/9 11:00- 2024/8/5 23:59
活動說明:活動期間首次於104課程中心付費購買「PPA (PressPlay Academy) 上架課程」,單筆滿$1,000以上 ( 若有使用任何折扣碼優惠,結帳金額於扣除優惠後須超過$1,000以上,且不累計贈送。) 即可獲贈100元Line Points點數回饋。
活動注意事項:
1. 獲贈資格須符合下列說明:
(A) 首購意指:載本活動之前未曾在104課程中心購買「PPA (PressPlay Academy) 上架課程」,於活動期間首次完成消費購買「PPA (PressPlay Academy) 上架課程」。
(B) 購買者必須於104課程中心系統完成付費紀錄。( 特別提醒: 購買者於PPA (PressPlay Academy) 官網線上消費不包含在此次活動資格 )
(C) 訂單成立且完成付款時間皆須於2024年8月5日23:59前,並於7天內完成課程兌換,始符合獲贈點數回饋的資格;最後獲贈者將公告於本活動網站,中間姓名會隱藏。
(D) 單帳號僅有乙次贈送資格,符合上述資格者,因點數作業時間,您的回饋點數最晚將於2024/9/30前寄送至您購買時填寫的e-mail電子郵件信箱。
2. 本次贈送的100元Line Points點數,點數發送後請於規範時間內完成兌換,點數兌換後於180天內須使用完畢,逾期失效。
3. 104課程中心保有最終修改、變更、活動解釋及取消本活動之權利。
4. 104課程中心。購買課程相關Q&A:可參考下連結頁面的「購買課程」( https://nabi.104.com.tw/qna )
5. 如您有任何問題,歡迎來信nabiservice@104.com.tw
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知識貓星球

喵星人

07/13 15:27

【2024年】理財課程推薦|課程內容介紹、適合的對象
對於小資族和投資新手而言,選擇合適的投資策略尤為重要,《小資族 ETF 狠會賺投資法》、《24 單元入門投資科學 一次搞懂投資必備知識》以及《ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置》這三門課程提供了全面而實用的投資知識和策略,幫助投資者在不同的投資階段和需求中找到適合自己的方法。
1.小資族 ETF 狠會賺投資法
價格:3680
課程總時長:6小時12分鐘
▍ 這堂課你可以學到:
1.上完課開完戶後,馬上就能運用冠軍策略,打造被動收入。
2.完整的SOP,空頭市場下也知道該如何配置。
3.懂得評估與比較投資策略的好壞。
4.能回測配置自己的策略,透過我們冠軍策略的元素,設計出自己專屬優秀的長期投資策略。
▍ 適合對象
- 沒辦法花太多時間,但又想擁有好一點報酬,風險小一點的投資懶人。
- 花了很多時間研究投資,還沒找到一個穩定投資方法的人。
- 我們的策略不用選股,不用盯盤,不用寫程式,不用研究總體經濟,投資新手也能勝任。
- 理性數據化投資者,喜歡投資方式有 SOP沒有任何模糊地帶,且投資邏輯是經過歷史數據回測驗証過的人。
- 動用資金有限的投資人,我們策略需要買的ETF都只要幾千塊,小資族一樣可以慢慢累積財富。
- 專業投資人,我們的策略可為你的投資組合,增加一份不同類型的資產配置。
詳細資訊:
2. 24 單元入門投資科學 一次搞懂投資必備知識
價格:3600
課程總時長:4小時21分鐘
▍ 這堂課你可以學到:
1. 從投資科學認識公司:
- 了解股價背後的根本來源
- 學會計算並分析一家公司的股票價格
- 判斷財經資訊對股價的正確影響
2. 金融市場漲跌的原理:
- 理解金融市場漲跌背後的原因
- 掌握投資報酬率的可預測性
- 科學化地預測投資預期報酬率與表現
3. 建立最佳投資組合:
- 運用簡單的科學工具避開人性弱點
- 科學化地建立個人最佳投資組合
4. 大數據與金融市場的關係:
- 利用大數據理解金融市場、股票報酬和總體經濟之間的關係
- 科學化地解讀財經新聞對投資決策的意義
5. 高報酬率來源:
- 了解經過科學認證的三個高報酬率來源
- 不再憑感覺選股,能自信地做出投資決策
▍ 適合對象
- 了解投資背後的科學知識,掌握科學化的投資方法,做出最佳的個人投資決策。
- 想要深入了解投資和金融市場背後原理的人
- 有興趣學習國外知名投資人的投資科學知識的人
3.ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置
價格:3000
課程總時長:6小時20分鐘
▍ 這堂課你可以學到:
- 了解自己的交易行為是在投資還是投機
- 知道自己適合主動投資還是被動投資
- 規劃適合自己且能達成投資目標的資產配置
- 了解 ETF 與股票、共同基金的差異
- 知道台灣與美國市場上,代表重要資產類別的 ETF
- 規劃單筆、定期或是退休後的固定收益投資
- 利用網路工具研究不熟的 ETF
- 妥善利用 ETF 這個投資工具實現自己的投資目標與人生規劃
▍ 適合對象
1. 對 ETF 有興趣,但是很不了解的人(說得出市價和淨值的差異嗎?知道石油 ETF 持有什麼嗎?)
2. 曾經投資 ETF 但是賠
3. 錢卻不知所以然的人(買了反向型 ETF 想避險,結果反而賠錢變成風險?)
4. 想了解 ETF 怎麼使用最適合自己的人(ETF 很適合進行資產配置,但是你不太知道怎麼搭配?)
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知識貓星球

喵星人

11小時前

投放Google關鍵字廣告的五大優勢!
Google關鍵字廣告可以幫助企業提高銷售、增加品牌曝光和精確觸達目標客戶。投放Google關鍵字廣告(Google Ads)的五大理由如下:
1. 高效目標客戶:Google關鍵字廣告可以讓你精確鎖定正在搜索與你的產品或服務相關的潛在客戶。這意味著你的廣告會出現在那些已經對你的產品有興趣的人的面前,從而提高轉化率。
2. 靈活的預算控制:你可以根據自己的預算靈活設置每日和每次點擊的費用。無論是小企業還是大型公司,都可以根據需要調整廣告支出,以確保不超出預算。
3. 即時效果追踪與優化:Google Ads提供詳細的報告和分析工具,讓你能夠即時追踪廣告的效果。這些數據可以幫助你了解哪些關鍵字和廣告文案最有效,並進行及時的優化,以提高投資回報率。
4. 增加品牌知名度:即使用戶不點擊你的廣告,只要他們在搜索結果頁面上看到你的品牌名稱和信息,就能增加品牌的曝光度和知名度,這對於長期的品牌建設非常有利。
5. 覆蓋廣泛且多樣化的受眾:Google擁有全球最大的搜索引擎,能夠覆蓋世界各地的廣大受眾。無論你是本地企業還是國際公司,都可以通過Google Ads將你的產品或服務展示給不同地域和語言的用戶。
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石惠貞

副總經理暨投資長

07/01 23:23

IRO如何利用人工智慧(AI)影響並改善投資者決策
在各個產業利用AI改善營運績效之中,傳統金融機構是先驅者,紛紛變身為Fintech,吸引眾多的AI工程師投入,未來 投資經理人將更依賴基於人工智慧的研究技術來支持他們的投資方法。因此投資人關係從業人員(IRO) 需要了解這些工具對日常工作的影響,舉幾個例子:
1. 投資經理人在管理投資組合公司層面,人工智慧驅動的軟體能夠分析電話會議錄音和腳本(例如績效電話會議),並識別語氣和語言問題,進而識別任何危險信號與言外之意。因此身為IRO更需要謹言慎行,過度的誇大或者不坦承,將會被識破。
2. 競爭態勢分析是上市公司不見得願意提供的資訊,現在以包裹遞送公司為例。投資者可使用衛星技術和人工智慧驅動的分析,根據送貨車的顏色來確定不同城市的送貨公司的活動水平。改善營運資訊的透明度、深度及廣度,會有助於與投資者的溝通。
3. 從交易市場來看,人工智慧有能力獲取所有股票的適當情緒、波動性和投資者演算法。透過使用這些數據和分析,IRO 可以真正了解投資決策背後的動機,從而能夠更好地為現有和潛在投資者量身定制資訊。除此之外,也需要意識到人工智慧可能會為企業帶來更普遍的風險。例如,如果正在使用人工智慧,您的組織內部使用人工智慧的道德框架是什麼?你們是否有針對人工智慧「出錯」的風險緩解流程? 人工智慧可以幫助駭客加速獲取私人公司資訊的過程。如果沒有充分保護,使用數位董事會入口網站、混合電話和會議設備的董事會可能容易受到攻擊。這顯然也屬於網路安全,這對投資者& IRO 來說是一個日益重要的議題。
資料來源:
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07/09 00:00

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石惠貞

副總經理暨投資長

07/01 13:31

創業家如何利用人工智慧來獲得資金
AI 興起, 熱門的話題不是改善作業流程,降低成本,就是利用AI技術,創造新營運模式,但好的創意需要資金投入才能讓夢想成真,創業家是否可以利用人工智慧來獲得資金? 最近讀了兩篇文章,說明在現實世界已有成功利用人工智慧工具進行募款活動的新創公司。
1. 人工智慧在融資方面的一大關鍵優勢是其能夠進行深入的市場分析並識別潛在投資者。Signal AI等新創公司開發了使用人工智慧來分析市場趨勢、投資者偏好和過去投資模式的平台。新創公司能夠根據特定投資者的興趣調整其宣傳,從而增加成功融資的可能性。例如,金融科技新創公司 FinOptimize 使用人工智慧分析來識別對永續金融有興趣的創投家。透過分析投資歷史和市場趨勢,FinOptimize 可以透過令人信服的、有數據支持的價值主張來接觸最相關的投資者。量子計算公司:利用人工智慧來識別和接觸對尖端技術有興趣的天使投資者和創投家,並獲得了 1500 萬美元的投資。
2. 人工智慧簡化了投資者盡職調查流程,確保投資的關鍵一步。自動化數據分析工具可以快速評估新創公司的財務狀況、市場地位和成長潛力,為投資者提供全面、準確的概覽。例如,醫療保健領域的新創公司 HealthTech Innovations,開發了一個人工智慧平台,利用財務和市場分析的自動化,為投資者提供了有關其成長軌跡和競爭格局的詳細見解。因為透明度和效率增強了投資者的信心,從而促成功的融資。
3. AI CRM(客戶關係管理)工具幫助新創公司追蹤投資者的互動、偏好和回饋,實現客製化與及時的追蹤服務。以再生能源新創公司EcoEnergy Ventures為例,該公司使用 AI CRM 系統與投資人保持定期且個人化的溝通,讓投資者參與並了解情況,最終促成 B 輪融資的成功。
資料來源:
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喵星人

15小時前

PMO(專案管理部門)是什麼?大型組織內會有的部門,專案經理(PM)負責實際執行專案
PMO 是 "Project Management Office" 的縮寫。PMO 是一個組織或部門,負責設定和維護專案管理標準,並提供支持和資源,以確保組織內的專案按時、按預算、並符合質量要求地完成,是近十年逐漸興起的管理單位。 一般多出現在以專案為主要核心業務的大型組織中,目的多是為了中央統一管理專案。
▎ PMO 的主要職能包括:
1. 標準化和方法論:制定和推廣專案管理的最佳實踐、方法和工具。
2. 培訓與支持:為專案經理和團隊提供培訓、指導和諮詢服務,幫助他們提升專案管理能力。
3. 資源管理:協調和分配專案所需的資源,包括人員、資金和設備,確保資源的最佳利用。
4. 監控和控制:建立專案監控和評估機制,追蹤專案進度、風險和問題,確保專案按計劃執行。
5. 報告和溝通:提供專案狀態報告,促進項目團隊、管理層和其他利益相關者之間的溝通和協作。
▎ PMO部門裡會有哪些職缺?
PMO 部門通常包含多個職缺,以支持專案管理的各個方面。以下是一些常見的職缺:
1. PMO 經理 / PMO 主任:負責整個 PMO 部門的運作,制定策略和目標,監督各個專案的進展,並與高層管理團隊協作。
2. 專案經理 (Project Manager):負責具體專案的計劃、執行和交付,管理專案團隊,確保專案按時、按質、按量完成。
3. 專案協調員 (Project Coordinator):協助專案經理處理日常事務,如會議安排、文檔管理、進度跟蹤等,確保專案順利進行。
4. 專案分析師 (Project Analyst):負責數據分析和報告,評估專案的進度、績效和風險,提供決策支持。
5. 專案計劃員 (Project Planner/Scheduler):制定和維護專案計劃,確保各項活動按計劃進行,協調專案資源和時間表。
6. 風險管理專員 (Risk Manager):識別、評估和管理專案風險,制定風險應對計劃,減少風險對專案的影響。
7. 質量保證專員 (Quality Assurance Specialist):確保專案交付物符合質量標準,進行質量審核和檢查,提供改進建議。
8. 資源管理專員 (Resource Manager):負責專案資源的分配和管理,確保人員、設備和其他資源得到有效利用。
9. 變更管理專員 (Change Manager):管理專案範圍變更,確保變更得到適當的審批和控制,減少變更對專案的影響。
10. 財務分析師 (Financial Analyst):負責專案預算和成本控制,跟蹤專案支出,提供財務報告和分析。
▎ 台灣哪些公司會有PMO這個部門?
在台灣,許多大中型企業和跨國公司都設有 PMO 部門,特別是在科技、製造、金融和電信等行業中。以下是一些可能設有 PMO 部門的公司類型及具體例子:
1. 科技公司:
台積電 (TSMC):作為全球領先的半導體製造公司,台積電需要嚴格的專案管理來協調其複雜的製造和研發專案。
2. 金融機構:
台灣銀行 (Bank of Taiwan):銀行需要管理各種 IT 專案、產品開發和合規專案,PMO 部門能夠提供支持。
3. 電信公司:
中華電信 (Chunghwa Telecom):作為台灣最大的電信公司,中華電信需要管理眾多網絡升級、服務部署和 IT 專案。
4. 製造業公司:
中鋼公司 (China Steel Corporation):大型製造企業通常需要嚴格的專案管理來管理其生產和研發項目。
5. 跨國公司:
Google 台灣:作為跨國科技公司,Google 在台灣的辦公室負責多個專案,包括研發和業務拓展。
這些公司中,PMO 部門通常負責制定和維護專案管理標準,提供培訓和支持,並監控和報告專案進度,以確保專案按時、按質量和按預算完成。
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李淑雯

會計師.講師.企業顧問.創業輔導顧問

06/28 12:22

《洞悉市場的人》讀後心得:希望我在20歲就學到的觀念:避免依賴情緒和直覺來做投資決策 & 金錢之外?
不管是量化交易或是程式交易,都是在我周遭打轉許久的名詞,對我而言,始終是個熟悉的陌生人。在友人推薦下,我終於拜讀了這本金融史上的偉大傳奇故事,拉近了彼此的距離。
這本書是在描述量化交易之父「吉姆西蒙斯」與他所創立的投資公司「文藝復興公司」的故事,該公司的旗艦基金即大獎章基金,其績效連續稱霸30年,繳出逼近40%的成績;但是,如果你期望由本書中一探究竟,哪可就要失望了,書中並沒有提到任何關於這家公司的投資操作策略。
這名神秘的當代傳奇投資人低調發跡,對於如何創造投資績效守口如瓶,書中寫道「文藝復興公司」員工除了簽署嚴格的保密協議,也避免出現在媒體和產業會議上。因此,競爭對手也就無法從中獲取蛛絲馬跡。
書中述說交易之父如何從零開始,聘請各方頂尖的數學家、物理家與電腦工程師,打造了金融史上最厲害的賺錢機器,掀起量化交易革命,顛覆華爾街的傳統投資決策模式。書中將這些匯聚於一堂的優秀人才描述得栩栩如生,如同置身在你我身旁,讀著書中的微型自傳,原來,這些學霸們是這樣地過著他們的人生!充分滿足了你我的好奇心。
量化投資人的目標,也就是避免依賴情緒和直覺來做投資決策;為了達到量化交易的目標,公司的頂尖專家必須消化大數據、以建立數學模型來預測各種投資走向; 讀著讀著,雖然我並非相關科系,卻彷彿身處在公司辦公室,深深感受到眾多頂尖專家為了大數據及數學模型的精準度而奮戰所必需承受地一次次挫折和痛苦下的高度壓力,正是對「成功背後的汗水」的最佳說明!對於有志從事於行業的職場中人,也可藉此一窺其工作環境與氛圍。
的確,影響投資決策的因素實在太多,還有投資人的主觀偏好及心理素質,我想這也是時下定期定額及ETF蔚為風潮的原因。其實,人生在不同階段的決擇,不也是如此?只可惜,有定期定額的規律投資方式,以降低金錢風險;人生卻沒有如此規律的系統方式,當我們站在人生的十字路口時,可是選定離手,選錯了,日後難免會有再回頭已百年身的感觸。
金錢之外的人生乃是本書的另一亮點,西蒙斯和他的團隊在創造驚人的財富過程中,婚姻、家庭、人生等種種不可控的遭遇,未必盡如人意,留給我們許多省思。人生中的得與失,終究是每個人的終身課題。
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CSIM神秘客服務稽核管理師
假日班-提升職場斜槓專業力神秘客服務稽核調查,是企業追求服務受顧客認同的重要方法,但神秘客稽核常被認為是惡客找碴,原因歸咎二大重要因素。一是稽核員未受過正確服務稽核訓練與考核,容易用個人主觀思考進行神秘客查核,二是稽核題目太多感受性文字設計,就算是有受過訓練稽核員,用感受性文字稽核題目來調查,也會變成是主觀意識或是惡客找碴。1. 上課日期:10/19(六)、10/20(日)、10/26(六)、10/27(日)09:30~16:30 2. 考試日期:11/2(六)10:00~12:00 3. 需自備筆電延長線(練習做報告用) CSIM神秘客服務稽核管理師: 教學內容 一、服務品質觀念: 1.顧客服務品質管理:如何運用服務品質與服務行銷的觀念,建立忠誠滿意的顧客 2.朋友式互動建立:透過服務敏感度訓練,了解顧客現實心理思考,在顧客未表達需求前,即能透過觀察給予顧客建議與說明,想在顧客前面,創造顧客驚喜 二、服務稽核調查: 1.稽核起源與稽核意義 2.服務稽核介紹 3.稽核計畫與安排 4.稽核執行技巧 5.靜態圖片與影片稽核觀察紀錄 6.稽核報告與分析 三、現場服務稽核指導: 1.帶領至外部實地稽核指導一 2.稽核現場觀察與紀錄 3.稽核報告撰寫 四、服務稽核報告撰寫-指導: 1.帶領至外部實地稽核指導二 2.稽核現場觀察與紀錄 3.稽核報告撰寫 4.稽核報告彙整順序 5.稽核報告編寫重點 6.稽核報告項目分類 7.各項分類統計分析 8.稽核討論與簡報 專業服務管理人才養成:BIM顧客服務管理師 or CSIM服務稽核管理師---→SQMM服務績效管理師 加 值 力: 1.成為專業服務稽核調查員,增加個人職場服務力的提升 2.清楚職場服務人員顧客滿意原理原則 3.增加於客服部門競爭力 4.協助企業做好服務改善能力 5.了解企業組織做好服務完整構面,降低顧客抱怨發生機率 6.清楚各行業服務要求,提升企業服務競爭力
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06/27 17:45

收益平準金機制會不會影響ETF資產配置和績效表現?一文帶你了解
「收益平準金」是一種會計帳務分類科目,它對ETF的帳列現金餘額沒有影響。因此,收益平準金不會減少ETF的可投資現金,也不會降低其持有的股票或債券的比例,不會影響ETF的資產配置和績效表現。此外,投資績效的衡量主要依據配息和價差,而收益平準金會反映在配息中,所以投資績效不會受到影響。
收益平準金其實是基金自己配給自己的一種方式,有人認為這樣做是自欺欺人,因為是用自己的錢來支付自己的收益。
高股息都是依靠「高比例的收益平準金」來支撐,如果沒有這些平準金,分配的收益會少得可憐。
收益平準金機制並不是為了「提升」配息率,而是為了「維持」配息率
過去金管會並沒有對收益平準金的使用有明確的規範,有人甚至稱這種制度是龐式騙局,不過金管會在2024年初已經制定了明確的使用收益平準金的四個準則,這四大規範包括:
1. 投信應訂定ETF收益分配原則並納入內控制度,執行時應留存軌跡,以利查核。
2. ETF實際配息率原則不應超過參考配息率,並應說明差異原因及留存紀錄。
3. ETF於收益分配時使用收益平準金之占比,不應高於帳列之收益平準金占所有可分配收益之比例。
4. 投信應訂有ETF收益分配各科目採用順序,應優先分配股利、債息及資本利得等,達到收益平準金啟動標準時,才能使用收益平準金。
➤ 歡迎在104學習精靈關注【超級辦公室達人】獲得更多實用的小技巧!
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11/06 00:00

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石惠貞

副總經理暨投資長

06/27 14:40

企業人工智慧基金 (Corporate AI Fund)
2023年人工智慧興起,帶來各產業前所未有的改變,許多知名企業為了不錯失商機,紛紛成立企業人工智慧基金(Corporate AI Fund), 包含Amazon, Baidu, Cisco, Comcast, Databrick, Dropbox, Google, IBM, OpenAI, Paypal, Qualcomm, Salesforce, SAP, Softbank, Solona, Visa, Workday, Zendesk, etc. 這些企業創業夾帶豐厚資金, 帶動許多AI創新應用。
Baidu的聊天機器人Ernie (文心一言)在Y24突破2億用戶.
歐洲AI 獨角獸Mistral AI,獲得Cisco, Databrick, Softbank, 甚至競爭對手微軟(OpenAI)投資。
針對企業的AI平台Cohere也獲得Nvidia, Oracle 與Salesforce的投資.
開源機器學習平台Huggingface 的股東也包含Google, AMD, Nvidia 與AWS等.
OpenAI早在2022年就投資四家AI創新應用,Descript, Harvey AI, Mem and Speak...
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