104學習精靈

投資理財規劃

投資理財規劃
關注
邀請朋友
邀請朋友

Line

Facebook

複製連結

取消
「投資理財規劃:負責為客戶提供專業的投資與理財建議,根據客戶的財務狀況與目標,設計個性化的理財方案,協助客戶達成資產增值及財務安全之目標。主要職責包括市場趨勢分析、投資組合管理、風險評估及持續的客戶關係維護。需具備強大的數據分析能力、優秀的溝通與說服技巧,並能有效協調內部資源以提供優質服務。在台灣職場中,需面對各類客戶需求的多樣性與高競爭的市場環境,要求具備高度的專業知識及靈活應變能力。」
關於教室
關注人數 31 人
104人力銀行從職缺中挑選出常見技能所成立的官方教室,提供大家進行共學互動。
學習主持人
持續分享知識,
有機會成為官方教室主持人
教室標籤
關於教室
關注人數 31 人
104人力銀行從職缺中挑選出常見技能所成立的官方教室,提供大家進行共學互動。
學習主持人
持續分享知識,
有機會成為官方教室主持人
教室標籤
Hi~ 歡迎分享學習資源,有學習問題可匿名向Giver發問!
我要分享
我要提問

投資理財規劃 學習推薦

全部
影片
文章
知識貓星球

喵星人

2024/09/10

理財投資入門款! 小資族必知“ETF 6大類型” 教你輕鬆投資
勞動部拍板從明年開始,最低薪資調幅至2萬8590元,大家更擔心物價漲幅跟不上,這幾年人人都想要每個月多一份收入,除了兼職外,大部分小資族超推薦的投資理財方式有那些呢?
首要任務請先了解自己每月的收入與支出,這樣才能制定合理的預算。
再來,儲蓄是一切的基礎,養成每月儲蓄的好習慣後,可以考慮風險較低的投資方式,包含定期定額基金、ETF。
這些投資工具不僅操作簡單,還能幫助你分散風險,今年超夯ETF也被分為好幾種,下單前得先了解清楚,它們的性質有哪些。
1. 股票型ETF
這是最常見的ETF,投資於一籃子股票,通常追蹤特定指數,適合想要投資股票市場,卻不敢冒險者。
2. 債券型ETF
主要投資於政府或企業債券。相較於股票型ETF,風險較低,適合追求穩定收益且風險承受度較低的投資者。
3. 產業型ETF
專注於特定行業或產業,包含科技、醫療保健或能源。
4. 海外型ETF
想要更加分散風險,又想進入國際市場的人,能選擇海外型ETF。
5. 商品型ETF
為了投資大宗商品像是黃金、石油或玉米等農產品。適合對抗通膨或看好商品價格上漲的投資者。
6. 槓桿與反向ETF
槓桿ETF放大了指數的漲跌幅,而反向ETF則是在市場下跌時獲利。這些ETF風險較高,適合有經驗的短期投資者使用。
最後,千萬別忽視複利的力量。即使每月投入一小筆資金,經過長期累積,回報可能會超乎想像!
無論你的目標是退休金、購房或其他夢想,現在就開始你的投資理財之路,讓未來的財務更加穩定。
看更多
0 0 4392 1

熱門精選

104學習精靈

產品

09/05 14:03

【AI課程推薦】從零到上榜:最值得投資的 iPAS AI 應用規劃師課程
你是否正在為考取 iPAS AI 應用規劃師認證而努力?
不論你是職涯轉換的新鮮人、正在準備升遷的在職人士,或是想提升 AI 導入與數位優化能力的專業工作者,這門由 104學習精靈 所推出的 「iPAS AI 應用規劃師|速攻考點 × 模擬實戰 × GPT刷題一次通過」 課程是極佳起點。
為什麼值得投資這門課?
⚡內容精準、高效導向:課程透過考照重點整理、模擬題實戰與 GPT 工具輔助刷題的方式,清楚聚焦於考試所需的思維與答題方式,讓你在最短時間內掌握題型邏輯與解題技巧。
⚡彈性又實用的學習模式:全課程提供線上觀看(不限次數),長達 1 小時 17 分鐘,你可以依自己的時間彈性安排學習節奏,也方便重複觀看複習,有效提升吸收率。
⚡課程價格親民、折扣誘人。
⚡幫助履歷加分:可在履歷或社群形象中展現你的學習力與 AI 導入技能。
適合對象:
🟢準備挑戰 iPAS AI 應用規劃師認證的考生:無論是初試啼聲還是想一次通過,本課程包羅必考精華與應試策略。
🟢需要快速掌握 AI 應用與規劃技能的職場人:這門課提供即戰力的工具與思維模式,有助於你在工作中靈活應用 AI。
🟢時間有限但期待高效學習者:短時長卻切中重點的課程設計,符合繁忙生活中仍希望進修成長的需求。
推薦學習策略:
🔥明確目標設定:在觀看課程前,先了解 iPAS AI 應用規劃師的考試結構與題型,設定明確的通過目標,協助你更專注於課程內容。
🔥循序成長、反覆鞏固:第一次著重於整體了解,第二次重點推敲難題與 GPT 解題技巧,讓學習更立體且記憶更深刻。
🔥實戰模擬 + 筆記整理:利用課程中的模擬實戰,加速答案邏輯的形成;同時整理筆記、歸納錯誤或重點,打造個人考前複習攻略。
🔥結合履歷,展現實力:完課後將「iPAS AI 應用規劃師完訓證明」或重點學習心得融入履歷或社群平台,提升曝光與職場競爭力。
如果你正在積極準備 iPAS AI 應用規劃師認證,或希望強化在 AI 領域的實務應用能力,這堂課無疑是你的最佳選擇之一。趕緊把握早鳥價,用高效策略搭配實戰演練,讓 GPT 成為你的刷題小幫手,助你一次通過、掌握職涯新門路!
【課程優惠】2025年9/30前享49折券現折!!
看更多
2 0 3129 0
104學習精靈精選課程
看更多課程
想提升職場競爭力?專業技能課程看起來👇
投資理財組合包
一、基礎介紹 (一) 這堂課適合那些人?1.對投資理財有興趣者2.想更深度了解投資者3.正在投資卻不順遂者4.想淺顯易懂上手理財5.對本課程有興趣的人 (二) 這堂課能學到什麼?1.投資的基本概念與技巧2.搞懂常用的產業與財報名詞3.學會基礎的四大面分析(基本面、技術面、籌碼面、心理面)4.學會判讀各類行情變化5.活用交易策略和風險控管(三)補充說明1. 有專屬社團,讓學員一同討論。2. 可重複觀看,讓你複習與精進。3. 有精美講義留存得以重複複習。 二、課程特色 三、精選三大主題 (一) 股市投資基礎入門1.股市基本概念2.我該如何選一支好的股票?3.投資的正確觀念4.其他常見商品與資源推薦 (二)快速上手「投資學」1.為什麼要投資與如何入門2.探討臺灣股市與總體經濟找買點3.股價指數與電子產業分析選股術4.選股哪個好?基本面、技術面、籌碼面5.股票質與量誰重要?雞蛋別放同個籃子裡6.商品投資術:基金、ETF、定存、債券7.原物料投資:黃金、農產、能源商品 (三)ETF投資基礎入門1.什麼是ETF?2.該買股票、基金或ETF?3.投資前必須知道的風險4.國內外重點ETF商品5.ETF的買賣時機6.常見的買進策略7.法人機構坑殺散戶的秘密8.建議與討論補充說明|是否常聽到ETF呢?卻不知道需要搞懂ETF需要學會哪些事。 光是台灣,市場上就超過100檔的ETF投資標的,無論是常聽到的(0050)台灣50、(0056)高股息或是(00878)國泰永續高股息...等,甚至還有各種國家型(那史達克、香港、日本)、產業型(5G、生技)與原物料型(原油、黃豆...),當然還有近年來流行的美股ETF投資。 然而,在你投入資金前,你有認知到什麼是ETF嗎?或是只是盲目地跟隨著大眾而投資呢?本堂課會告訴你,投資前的必備常識與相關的選擇技巧,不再讓你做個冤大頭。講者介紹| 四、作者介紹
104人資市集
做好退休理財規劃,迎接樂富人生
#### 顧問諮詢內容 * 財務健檢,幫助你了解自己(家庭)的財務體質 * 退休目標與理財需求分析 * 協助你了解已有的退休金準備,如勞保、勞退、國保等退休金和請領資格與方式 * 退休理財規劃與資產配置分析 * 保險與長照規劃分析 <br><br> #### **適合對象** * 對理財與投資毫無頭緒者,俗稱理財小白。 * 想了解自己的勞工退休金如何請領較有利者。 * 為退休理財做準備的人。 ###### ###### <br> <br> #### 鈺棻老師怎麼說 到了人生下半場,卸下了大部份的家庭責任後,是我們再一次自我實現,探索人生的絕好機會,要如何過得安心,「財富自由」或「錢夠用」絕對是必要條件。 ##### 我是鈺棻,擁有10多年財經媒體的服務經驗,在擔任記者、節目製作人的過程中,累積了財經、理財的專業知識。同時我也是取得RFA證照的退休理財規劃顧問。 ##### 現今台灣已是高齡化、少子化的社會,如何做好退休理財規劃,是每個人要面臨的課題。我不是金融從業人員,過去的職涯及成為退休理財規劃顧問,是因為我真心幫大家解決財務憂慮,而不是賣商品獲利,希望透過諮詢服務,我能協助你獲得正確的退休理財基本觀念及利用正確的工具,拿回財務主導權,朝你的理想人生邁進。 ##### <br> <br> #### 鈺棻老師媒體露出 * **[《TVBS》專題—退休已是過時觀念?退而不休「這工作」成功變現專業知識!](https://news.tvbs.com.tw/life/2745147?from=pulldownmenu\_content\_%E7%94%9F%E6%B4%BB\_%E9%80%80%E4%BC%91%E5%B7%B2%E6%98%AF%E9%81%8E%E6%99%82%E8%A7%80%E5%BF%B5%EF%BC%9F%E3%80%80%E9%80%80%E8%80%8C%E4%B8%8D%E4%BC%91%E5%81%9A%E3%80%8C%E9%80%99%E5%B7%A5%E4%BD%9C%E3%80%8D%E6%88%90%E5%8A%9F%E8%AE%8A%E7%8F%BE%E5%B0%88%E6%A5%AD%E7%9F%A5%E8%AD%98%EF%BC%81)** * **[《商業周刊》迎接177萬人「大退休潮」紅利,她52歲轉行退休理財顧問](https://reurl.cc/Y4VWMn)** * **[《商業周刊》讓退金存款多一倍的魔法,全台灣只有14%人知道](https://www.businessweekly.com.tw/business/blog/3015466)** * **[《商業周刊》成為樂齡老人:全心全意過好今天,當黑臉也不要客氣](https://www.businessweekly.com.tw/careers/blog/3015609)** * **[《商業周刊》退休金怎麼分配?不只生活開銷,醫療長照,還有一個重要配置](https://www.businessweekly.com.tw/business/blog/3015528)** * **[《高年級不打烊X中年來做伙》Podcast-勞保勞退傻傻搞不清楚?你不可不知的退休金三層防護網 ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻](https://reurl.cc/WAROEy)** * **[《高年級不打烊X中年來做伙》Podcast-退休金如何領可以領更多(勞退下集) ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻](https://reurl.cc/Eg4QKR)** * **[《高年級不打烊X中年來做伙》Podcast-扛不住的風險才需要保險,打破保險買越多越好的迷思!ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻](https://reurl.cc/oVr8oV)** * **[《安可人生》—創齡生活筆記專欄](https://ankemedia.com/author/yufeng-wang)** #### **鈺棻老師製播Podcast節目** * **[《創齡生活筆記》](https://bit.ly/3PlXh40)每周五上架** <br><br> #### 溫馨提醒 在諮詢前先準備好您想問的問題,以及想藉由這次會談得到什麼?可在諮詢時能更有效率與收穫喔! ##### <br> <br> ##### **諮詢注意事項** * 請學員務必準時出席,若諮詢時間已開始而未出現,則諮詢費仍照常計算不予退費,且老師不再另加時諮詢。 * 諮詢前 48 小時以內,若學員取消諮詢,不會退費亦無法調整延期。 * 諮詢課程完成後,不得以任何理由申請退費。 * 出於對主題匹配度、時間精力分配、諮詢方式、學生上課評價等因素考量,顧問有一定機率會拒絕學員諮詢,因此請準備好充足的資料與老師做事前的聯繫。 #生涯諮詢
高年級
學習精靈

02/08 00:00

157 2
羅羅王

暫不提供

2024/08/11

六罐子理財法:提升財務管理的有效策略
在現代生活中,財務管理變得越來越重要。許多人發現,僅僅依賴於預算和記帳並不足以達到理想的理財效果。這時,六罐子理財法(也稱「六個罐子法」)便成為一個有效的解決方案。這種方法簡單易懂,能夠幫助人們更好地分配收入,提高財務管理的效率。
【六罐子理財法的基本原則】
六罐子理財法的核心思想是將收入分為六個不同的「罐子」,每個罐子有不同的用途。這樣的分配方式可以讓你的財務更加有條理,確保各個方面的需求都能得到滿足。以下是這六個罐子的具體介紹:
1.必要開支罐(Necessities Jar) - 占收入的55%
這個罐子的資金用於日常生活中的基本開支,包括房租、食物、交通等必需品。這部分支出是生活的基本保障,確保你能夠順利地維持日常生活。
2.教育罐(Education Jar) - 占收入的10%
教育罐專門用於自我提升和學習,例如購買書籍、參加課程或培訓。投資於教育能夠提升你的技能和知識,對於職業發展和個人成長都具有重要意義。
3.儲蓄罐(Savings Jar) - 占收入的10%
儲蓄罐用於積蓄和投資,以應對未來的財務需求。這部分資金可以用來建立緊急基金或進行長期投資,確保你未來面對財務挑戰時不至於手足無措。
4.娛樂罐(Play Jar) - 占收入的10%
生活不僅僅是工作和儲蓄,娛樂也是生活的重要部分。娛樂罐的資金用於個人的娛樂和享受,例如旅行、購物或美食。這樣能夠讓你保持積極的生活態度,享受生活的樂趣。
5.自由理財罐(Financial Freedom Jar) - 占收入的10%
自由理財罐專門用於投資和理財,旨在增加財富,實現財務自由。這部分資金可以用來進行股票投資、基金投資或其他理財活動,幫助你建立被動收入。
6.慈善罐(Give Jar) - 占收入的5%
慈善罐的資金用於捐贈和慈善活動。這不僅能夠幫助他人,還能讓你在財務管理的過程中感受到成就感和滿足感,支持自己關心的社會事業。
【如何在生活中實施六罐子理財法】
1.設立銀行賬戶或電子錢包:
建議為每個罐子設立專門的銀行賬戶或電子錢包,這樣可以更清晰地管理各部分資金,避免混淆。
2.定期檢查和調整:
定期檢查各個罐子的資金狀況,根據實際情況進行調整。如果某個罐子需要更多的資金,可以調整其他罐子的比例。
3.制定財務目標:
為每個罐子設定明確的財務目標,這樣可以幫助你更好地管理和使用資金。例如,設定儲蓄罐的目標金額,或者規劃娛樂罐的使用計劃。
4.遵循預算和計劃:
按照預定的比例將收入分配到各個罐子中,確保不超出預算。保持嚴格的財務紀律是成功實施六罐子理財法的關鍵。
六罐子理財法是一種簡單而有效的財務管理方法,能夠幫助你實現各種財務目標。通過合理分配收入,你可以更好地應對日常開支、投資未來、享受生活和幫助他人,從而達到全面的財務健康。
看更多
0 0 205 0
學習精靈

09/05 00:00

63 0

推薦給你

104學習精靈

產品

21小時前

2025年8月 求職熱門證照Top10大公開
透過104人力銀行「找工作」與「學習」的兩大行為數據中,整理出近期熱門證照排行Top10,不僅涵蓋了會計、工程、AI應用等多元領域,更顯示證照能顯著提升求職者的面試邀約。
🟡 Top1 丙級會計事務技術士 🔺面試邀約提升:1.4倍
• 適用職務:會計助理、出納、報稅人員
Q:這張證照的通過率如何?
A: 根據勞動部2023年(民國112年)的資料,該證照的通過率為52.6%。
🟡 Top2 公共工程品質管理人員 🔺面試邀約提升:約 3倍
• 營建施作類職務需具備
Q:誰需要考公共工程品質管理人員證照?
A:凡參與公共工程,需擔任品管人員(如施工、監造、管理等工程從業人員),都必須參加由工程會或其委託訓練機構舉辦的公共工程品質管理訓練課程,並取得結業證書。持證逾四年者,須再參加回訓並取得最近四年內之回訓證明,才可續任品管人員。
🟡 Top3 生成式AI課程認證 【未來職場必備技能】
• 適用職務:AI應用、行銷、資料分析
• 免費線上課程通過測驗後可獲得完課徽章 https://nabi.104.com.tw/ability/10048799
Q:沒技術背景可以學嗎?
A:可以!課程為初階入門,適合想了解AI應用的新手
🟡 Top4 TOEIC (多益測驗) 🔺面試邀約提升:50%
• 適用職務:業務、貿易類工作、海外職位
Q:幾分以上比較有用?
A:104 職缺數據顯示,主管與專業職中,有超過一半要求具備英文實力。而其中若有附上多益成績,往往能幫助履歷更快被看見。
特別是多益分數達到 700 分以上者,獲得面試邀約的機率平均可提升 20% 以上。
▶️【點我免費做英文模擬測驗】https://nabi.104.com.tw/assess/toeic
🟡 Top5 總幹事證照 事務管理人員 🔺面試邀約提升:1.3倍
• 適用職務:社區總幹事、大樓管理員
Q:誰需要考總幹事證照?
A:凡欲從事社區公寓大廈管理的總幹事工作者,必須取得此證照,依據《公寓大廈管理條例》規定,通過中央主管機關舉辦的事務管理人員講習並考試合格,才能合法擔任總幹事,負責社區組織運作、公共安全及財務管理等工作。
🟡 Top6 乙級就業服務技術士 🔺面試邀約提升:1.1倍
• 適用職務:人力資源類人員
Q:證照專業度如何?
A:這是人資領域唯一的國家級證照,專為人力銀行、人力仲介從業人員及企業人資招募專員設計,持有證照有助提升職涯發展機會。
▶️【點我免費做線上模擬測驗】
🟡 Top7 丙級中餐(葷食)烹調技術士 🔺面試邀約提升:99%
• 適用職務:廚師、餐飲人員
Q:丙級中餐(葷食)烹調技術士證照通過率如何?
A:通過率大約79%至80%,只要熟悉考試題庫要求並掌握基本烹調技巧,通過機會高。
🟡 Top8 乙級職業安全衛生管理員 🔺面試邀約提升:近4倍
• 適用職務:環境安全衛生類人員
Q:證照專業度如何?
A:取得此證照證明持有人具備評估職場安全風險、規劃安全措施及事故預防的專業能力,考試內容包含眾多專業知識與技能,證照在職場上的認可度和價值均較高,尤其適合想專注於職業安全衛生管理領域的人士參考。
▶️【點我免費做線上模擬測驗】
🟡 Top9 照顧服務員單一(丙)級技術士 🔺面試邀約提升:1.6倍
• 適用職務:長照、看護助理、照服員
Q:證照專業度如何?
A:經由政府主管機關依法規範的技術士資格,證照專業性與實務性並重,對從事長照相關工作者來說,是基礎且必備的專業認證。
▶️【點我免費做線上模擬測驗】
🟡 Top10 丙級電腦軟體應用技術士 🔺面試邀約提升:40%
• 適用職務:MIS、IT助理、行政文書
Q:證照考什麼?
A:考試包含學科與術科兩部分,評估應檢人具備基礎電腦知識並能操作辦公室常用軟體的能力,適合從事文書、資料處理等相關工作者。
熱門證照不只是加分,更是求職轉職的入場券
想查熱門證照、掌握報名資訊與考古題?立即造訪【104證照中心】https://nabi.104.com.tw/certify
看更多
0 0 408 0
你可能感興趣的教室