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「資產配置:負責監控、評估及調整資產配置策略,以達成投資回報最大化的目標。此職位需深入了解市場趨勢及各類資產的風險回報特性,並制定適切的資產配置計劃。重要技能包括財務分析能力、數據解讀能力及優秀的溝通技巧,以便有效與投資團隊及外部合作夥伴協調。面對台灣特有的市場動態,需具備靈活調整策略的能力,同時善用本地資源,以應對各類經濟挑戰及提升投資績效。」
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資產配置 學習推薦

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知識貓星球

喵星人

2024/07/13

【2024年】理財課程推薦|課程內容介紹、適合的對象
對於小資族和投資新手而言,選擇合適的投資策略尤為重要,《小資族 ETF 狠會賺投資法》、《24 單元入門投資科學 一次搞懂投資必備知識》以及《ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置》這三門課程提供了全面而實用的投資知識和策略,幫助投資者在不同的投資階段和需求中找到適合自己的方法。
1.小資族 ETF 狠會賺投資法
價格:3680
課程總時長:6小時12分鐘
▍ 這堂課你可以學到:
1.上完課開完戶後,馬上就能運用冠軍策略,打造被動收入。
2.完整的SOP,空頭市場下也知道該如何配置。
3.懂得評估與比較投資策略的好壞。
4.能回測配置自己的策略,透過我們冠軍策略的元素,設計出自己專屬優秀的長期投資策略。
▍ 適合對象
- 沒辦法花太多時間,但又想擁有好一點報酬,風險小一點的投資懶人。
- 花了很多時間研究投資,還沒找到一個穩定投資方法的人。
- 我們的策略不用選股,不用盯盤,不用寫程式,不用研究總體經濟,投資新手也能勝任。
- 理性數據化投資者,喜歡投資方式有 SOP沒有任何模糊地帶,且投資邏輯是經過歷史數據回測驗証過的人。
- 動用資金有限的投資人,我們策略需要買的ETF都只要幾千塊,小資族一樣可以慢慢累積財富。
- 專業投資人,我們的策略可為你的投資組合,增加一份不同類型的資產配置。
詳細資訊:
2. 24 單元入門投資科學 一次搞懂投資必備知識
價格:3600
課程總時長:4小時21分鐘
▍ 這堂課你可以學到:
1. 從投資科學認識公司:
- 了解股價背後的根本來源
- 學會計算並分析一家公司的股票價格
- 判斷財經資訊對股價的正確影響
2. 金融市場漲跌的原理:
- 理解金融市場漲跌背後的原因
- 掌握投資報酬率的可預測性
- 科學化地預測投資預期報酬率與表現
3. 建立最佳投資組合:
- 運用簡單的科學工具避開人性弱點
- 科學化地建立個人最佳投資組合
4. 大數據與金融市場的關係:
- 利用大數據理解金融市場、股票報酬和總體經濟之間的關係
- 科學化地解讀財經新聞對投資決策的意義
5. 高報酬率來源:
- 了解經過科學認證的三個高報酬率來源
- 不再憑感覺選股,能自信地做出投資決策
▍ 適合對象
- 了解投資背後的科學知識,掌握科學化的投資方法,做出最佳的個人投資決策。
- 想要深入了解投資和金融市場背後原理的人
- 有興趣學習國外知名投資人的投資科學知識的人
3.ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置
價格:3000
課程總時長:6小時20分鐘
▍ 這堂課你可以學到:
- 了解自己的交易行為是在投資還是投機
- 知道自己適合主動投資還是被動投資
- 規劃適合自己且能達成投資目標的資產配置
- 了解 ETF 與股票、共同基金的差異
- 知道台灣與美國市場上,代表重要資產類別的 ETF
- 規劃單筆、定期或是退休後的固定收益投資
- 利用網路工具研究不熟的 ETF
- 妥善利用 ETF 這個投資工具實現自己的投資目標與人生規劃
▍ 適合對象
1. 對 ETF 有興趣,但是很不了解的人(說得出市價和淨值的差異嗎?知道石油 ETF 持有什麼嗎?)
2. 曾經投資 ETF 但是賠
3. 錢卻不知所以然的人(買了反向型 ETF 想避險,結果反而賠錢變成風險?)
4. 想了解 ETF 怎麼使用最適合自己的人(ETF 很適合進行資產配置,但是你不太知道怎麼搭配?)
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學習精靈

01/28 00:00

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知識貓星球

喵星人

2024/06/27

收益平準金機制會不會影響ETF資產配置和績效表現?一文帶你了解
「收益平準金」是一種會計帳務分類科目,它對ETF的帳列現金餘額沒有影響。因此,收益平準金不會減少ETF的可投資現金,也不會降低其持有的股票或債券的比例,不會影響ETF的資產配置和績效表現。此外,投資績效的衡量主要依據配息和價差,而收益平準金會反映在配息中,所以投資績效不會受到影響。
收益平準金其實是基金自己配給自己的一種方式,有人認為這樣做是自欺欺人,因為是用自己的錢來支付自己的收益。
高股息都是依靠「高比例的收益平準金」來支撐,如果沒有這些平準金,分配的收益會少得可憐。
收益平準金機制並不是為了「提升」配息率,而是為了「維持」配息率
過去金管會並沒有對收益平準金的使用有明確的規範,有人甚至稱這種制度是龐式騙局,不過金管會在2024年初已經制定了明確的使用收益平準金的四個準則,這四大規範包括:
1. 投信應訂定ETF收益分配原則並納入內控制度,執行時應留存軌跡,以利查核。
2. ETF實際配息率原則不應超過參考配息率,並應說明差異原因及留存紀錄。
3. ETF於收益分配時使用收益平準金之占比,不應高於帳列之收益平準金占所有可分配收益之比例。
4. 投信應訂有ETF收益分配各科目採用順序,應優先分配股利、債息及資本利得等,達到收益平準金啟動標準時,才能使用收益平準金。
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學習精靈

06/05 00:00

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05/16 12:36

【2025 最新】Google AI Overviews 是什麼?一次搞懂 AI 搜尋新功能與傳統搜尋差異
Google AI Overviews 是 Google 搜尋引擎於 2025 年推出的最新 AI 功能,透過生成式人工智慧(Generative AI),將原本的文字搜尋升級為「AI 摘要搜尋」。用戶搜尋問題時,系統會自動從多個網頁整合內容,產出一段重點摘要,快速給出答案,極大提升搜尋效率與準確度。
在這篇文章中,我們將完整解析 Google AI Overviews 功能是什麼、它的特色優勢,以及與傳統搜尋的比較,幫助你了解這項 AI 搜尋功能 如何影響未來的資訊獲取方式。
Google AI Overviews 功能亮點|AI 搜尋體驗新革命
🔍 AI 智能摘要:搜尋結果不再只有連結,而是 AI 幫你讀完網頁並整理出最重要的答案。
⚡ 搜尋效率提升:尤其在查詢複雜、觀念性問題時,AI 可一次整合多個觀點,節省大量閱讀時間。
🧠 生成式AI核心:基於大型語言模型(如 Gemini),模擬人類邏輯與語意理解進行內容彙整。
📱 目前開放地區:美國、英國已正式啟用,台灣用戶仍待後續全球推出。
誰適合使用 Google AI Overviews?應用場景一次看
👩‍🎓 學生族群:快速搜尋報告資料、整理觀念用法
🧑‍💼 上班族/創作者:彙整主題資料、準備簡報或內容製作
🧠 懶人查詢:不想點一堆網站,只要重點答案
但若你是做學術研究或必須引述原始資料來源,AI Overviews 並不會標示出每一個資料細節,仍建議搭配傳統搜尋使用。
小結:Google AI Overviews 改變搜尋習慣的開始
隨著 Google AI Overviews 持續推廣,AI 搜尋引擎正快速改變我們獲取知識的方式。這項功能將在未來成為搜尋主流,適合想「快速找到正確答案」的每一位用戶。建議你提前熟悉這項 AI 搜尋新工具,善用它提升工作與學習效率。
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