行政院金融監督管理委員會於94年9月14日第九次「金融相關證照檢討會議」決議及95年5月5日金管法字第0950054861號函,現行13種金融從業人員資格測驗之應考人新增應加考之共同科目「金融市場常識與職業道德」。

金融市場常識與職業道德

財團法人台灣金融研訓院
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行政院金融監督管理委員會於94年9月14日第九次「金融相關證照檢討會議」決議及95年5月5日金管法字第0950054861號函,現行13種金融從業人員資格測驗之應考人新增應加考之共同科目「金融市場常識與職業道德」。 更多
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報考資格

95年8月1日前參加13種金融從業人員測驗之任一測驗合格之從業人員,於初次登錄或重新登錄時可不必加考「金融市場常識與職業道德」測驗,惟該從業人員於95年8月1日後如欲報名另一種金融從業人員資格測驗時,則必須加考「金融市場常識與職業道德」,本項測驗適用於現行13種金融從業人員資格測驗之應試者。
範圍涵蓋:
一、證券商業務人員
二、證券商高級業務人員
三、證券投資分析人員
四、期貨商業務員
五、期貨交易分析人員
六、投信投顧業務員
七、股務人員
八、票券商業務人員
九、信託業業務人員
十、銀行具有業務或交易核准權限之各級主管(銀行內控與內稽測驗)
十一、人身保險業務員
十二、財產保險業務員
十三、投資型保險商品業務員

報名方式

一、報名網站:財團法人台灣金融研訓院
地址:台北市中正區羅斯福路3段62號
電話:(02)33653737
服務時間:週一至週五9:00~17:30
二、一律採網路報名方式,請於本院網頁按照網路報名程序確實填寫必要報名資訊。報名訊息應力求詳實以免影響應考人權益。
三、報名費收據請於測驗入場通知書查詢當日起三個月內至本院網站【測驗收據列印更改補發】自行列印,不另寄送。若需收據正本,亦請於網站上申請正本補發。
四、報名後請儘速於繳款期限內繳交報名費;逾期繳款者,本院概不受理該項測驗之報名,並進行退款。
五、應考人請慎重考慮後再報名,一經報名,不得以任何理由申請退還報名費、延期或變更應試考區。

考試費用

新台幣250元

考試內容

一、測驗時間:依各場次公告日期時間為準。
註:測驗僅考乙科不分節;測驗題目為100題4選1單選選擇題;測驗時間為60分鐘。報到、測驗時間以報名後入場證所載時間為準。
二、測驗地點:請參閱入場證(筆試入場證將於測驗日前七日公告,應考人請至本院網站http://www.tabf.org.tw查詢及列印)
三、測驗內容(本項測驗題庫已公告於本院網站,可自行免費下載)
(一)金融市場常識(50)
1.金融體系5 2.證券期貨市場15
3.銀行實務5 4.信託實務5
5.貨幣市場實務5 6.保險實務15
(二)金融市場從業人員職業道德(50)
1.業務推廣與招攬 2.受託執行業務
3.告知義務與通知 4.誠實信用原則
5.有關利益衝突 6.保密原則
7.遵守法律規範與自律

考試地點

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石惠貞

副總經理暨投資長

07/01 23:23

IRO如何利用人工智慧(AI)影響並改善投資者決策
在各個產業利用AI改善營運績效之中,傳統金融機構是先驅者,紛紛變身為Fintech,吸引眾多的AI工程師投入,未來 投資經理人將更依賴基於人工智慧的研究技術來支持他們的投資方法。因此投資人關係從業人員(IRO) 需要了解這些工具對日常工作的影響,舉幾個例子:
1. 投資經理人在管理投資組合公司層面,人工智慧驅動的軟體能夠分析電話會議錄音和腳本(例如績效電話會議),並識別語氣和語言問題,進而識別任何危險信號與言外之意。因此身為IRO更需要謹言慎行,過度的誇大或者不坦承,將會被識破。
2. 競爭態勢分析是上市公司不見得願意提供的資訊,現在以包裹遞送公司為例。投資者可使用衛星技術和人工智慧驅動的分析,根據送貨車的顏色來確定不同城市的送貨公司的活動水平。改善營運資訊的透明度、深度及廣度,會有助於與投資者的溝通。
3. 從交易市場來看,人工智慧有能力獲取所有股票的適當情緒、波動性和投資者演算法。透過使用這些數據和分析,IRO 可以真正了解投資決策背後的動機,從而能夠更好地為現有和潛在投資者量身定制資訊。除此之外,也需要意識到人工智慧可能會為企業帶來更普遍的風險。例如,如果正在使用人工智慧,您的組織內部使用人工智慧的道德框架是什麼?你們是否有針對人工智慧「出錯」的風險緩解流程? 人工智慧可以幫助駭客加速獲取私人公司資訊的過程。如果沒有充分保護,使用數位董事會入口網站、混合電話和會議設備的董事會可能容易受到攻擊。這顯然也屬於網路安全,這對投資者& IRO 來說是一個日益重要的議題。
資料來源:
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石惠貞

副總經理暨投資長

07/01 13:31

創業家如何利用人工智慧來獲得資金
AI 興起, 熱門的話題不是改善作業流程,降低成本,就是利用AI技術,創造新營運模式,但好的創意需要資金投入才能讓夢想成真,創業家是否可以利用人工智慧來獲得資金? 最近讀了兩篇文章,說明在現實世界已有成功利用人工智慧工具進行募款活動的新創公司。
1. 人工智慧在融資方面的一大關鍵優勢是其能夠進行深入的市場分析並識別潛在投資者。Signal AI等新創公司開發了使用人工智慧來分析市場趨勢、投資者偏好和過去投資模式的平台。新創公司能夠根據特定投資者的興趣調整其宣傳,從而增加成功融資的可能性。例如,金融科技新創公司 FinOptimize 使用人工智慧分析來識別對永續金融有興趣的創投家。透過分析投資歷史和市場趨勢,FinOptimize 可以透過令人信服的、有數據支持的價值主張來接觸最相關的投資者。量子計算公司:利用人工智慧來識別和接觸對尖端技術有興趣的天使投資者和創投家,並獲得了 1500 萬美元的投資。
2. 人工智慧簡化了投資者盡職調查流程,確保投資的關鍵一步。自動化數據分析工具可以快速評估新創公司的財務狀況、市場地位和成長潛力,為投資者提供全面、準確的概覽。例如,醫療保健領域的新創公司 HealthTech Innovations,開發了一個人工智慧平台,利用財務和市場分析的自動化,為投資者提供了有關其成長軌跡和競爭格局的詳細見解。因為透明度和效率增強了投資者的信心,從而促成功的融資。
3. AI CRM(客戶關係管理)工具幫助新創公司追蹤投資者的互動、偏好和回饋,實現客製化與及時的追蹤服務。以再生能源新創公司EcoEnergy Ventures為例,該公司使用 AI CRM 系統與投資人保持定期且個人化的溝通,讓投資者參與並了解情況,最終促成 B 輪融資的成功。
資料來源:
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知識貓星球

喵星人

06/07 15:20

00919適合什麼族群?最近換成分股會不會有什麼影響?
00919 ,全名為群益台灣精選高息,由群益投信管理。該ETF主要投資於台灣股票市場中的高股息股票,目標是通過季度配息(3月、6月、9月、12月)為投資者提供穩定且具有吸引力的收益,00919成分股最近有變動是否對投資人有很大的影響,有那些好處和壞處呢?。若是投資新手可以直接跳到結論,以下是其介紹:
【主要特點】
1. 投資策略: 00919 ETF採用完全複製法的指數化策略來追蹤「台灣精選高息指數」。該指數包括台灣上市櫃股票中市值前300大的公司,選股時主要考慮流動性、獲利能力和股利發放情況
2. 指數篩選標準: 流動性:日平均成交金額高於8000萬元。 獲利能力:近四季稅後ROE為正數。 股利發放:排除未決定發放現金股利金額或已除息的股票
3. 指數成分股審核: 每年兩次審核成分股,分別在5月第17個交易日和12月第7個交易日進行,確保成分股的選擇符合高股息的要求。 指數成分股按股利率排序,前30名被選為成分股
4. 基金規模及費用: 基金規模:截至2024年4月,約為2012.14億新台幣。 管理費:每年0.30%,總費用率(包含非管理費用)為0.9%
5. 風險和收益: 風險收益等級:RR4(高風險)。 季配息:投資者每季度可獲得收益分配。 近四季殖利率約為9.42%
【4、5月最新成分股變動】
1. 新增13檔成分股:長榮航、世界、至上、國產、京城銀、創見、長華*、華固、永信建、國票金、聯陽、聖暉*、群益證。
2. 刪除13檔成分股:東元、台肥、瑞昱、群光、京元電子、兆豐金、神基、健鼎、緯創、鈊象、瑞鼎、日月光投控、頎邦。
3.目前持股30檔:長榮、聯電、聯詠、聯發科、中美晶、力成、漢唐、瑞儀、中信金、新普、致伸、欣銓、長榮鋼、矽創、洋基工程、寶雅、台表科、長榮航、世界、至上、國產、京城銀、創見、長華*、華固、永信建、國票金、聯陽、聖暉*、群益證。
【投資目的】
群益台灣精選高息ETF旨在追蹤台灣指數公司特選的台灣上市上櫃精選高息指數的績效,並通過控制追蹤誤差,達到與指數相近的表現。其主要投資於該指數成分股的總金額不低於ETF淨資產價值的90%,其餘10%可投資其他證券相關商品
【結論】
00919 ETF是一支旨在提供高股息收益的台灣股票型ETF,適合尋求穩定現金流的投資者。定期換股能確保ETF成分股保持高股息策略的目標,提供穩定的收益來源。然而,換股也可能帶來風險,像是交易買賣產生的成本,以及市場波動期換股價格風險,這些都可能影響收益。
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知識貓星球

喵星人

06/05 02:01

新手ETF怎麼買?5個條件,幫你篩選出最適合的標的
ETF存股相對穩定,是許多新手投資首選,如果你也對ETF有興趣,不妨來看看這篇內容,以台灣十分熱門的00878和0056為例向大家介紹,介紹專有名詞及一些方法篩選出最時和自己的股票,以下是5個條件內容:
1.成交量是評估 ETF 流動性的重要指標,成交量越高流動性就越高。成交量的增加表示流動性較佳,買跟賣的價差相對較低,否則相反。
*流動性:資產轉換成現金的容易程度
2. ETF的市值規模越大,代表該檔ETF表現越穩定
3. 配息穩定、高殖利率的 ETF 深受投資人青睞,讓投資人現金流運用更靈活。
*配息:公司賺了錢後將獲利和股東分享,發放現金給股東叫做現金股利,俗稱配息
*高殖利率:每股可領取的股利比較高
4.績效表現:衡量投資成果的關鍵衡量標準
5.折議價:ETF需求上升進而帶動價格,投資人願意付出高於淨值的價格買入,即產生溢價;相反地,若投資人對於市場過度悲觀,願意以低於淨值的價格賣出,造成折價。
結論:0056適合喜歡穩定配息的人像是退休族群,高股息ETF的配息雖然可以帶來穩定的現金流,但高股息ETF也不保證年年配息,而且如果較年輕的投資人,或許也可適當配置配息相對較少的市值型ETF,追求資產成長。
圖一、國泰永續高股息00878和元大台灣高股息0056的比較
➤ 歡迎在104學習精靈關注【超級辦公室達人】獲得更多實用的小技巧!
資料來源:
0056配息增加為0.79元!0056配息怎麼發?元大高股息完整懶人包-Smart智富ETF研究室
2024年股票 債券ETF怎麼買?有哪些?6條件幫新手篩出最適合存股標的,另附ETF配息、成分股一鍵查
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外貿協會培訓中心(高雄)

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05/10 10:31

【🐻雄厲害】中山大學免費講座《掌握原油市場投資先機》
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04/26 10:14

美國示警,將把台指期列為窄基指數?台積電權重>30%會怎樣
最近因為台積電權重過高的問題,導致美國有意將台股期貨主力契約(台指期貨)列為窄基指數,引發熱議。
這主要是由於台積電單一股票權重已超過台指期貨總權重的30%,加上前5大權重股的總和也超過60%,已經觸及美國SEC認定窄基指數的相關門檻標準。
作為台股盤中權值最大的個股,台積電目前在台指期貨總權重已超過30%,遠高於一般大型股在指數中的權重水平。這種極度權重集中的情況,使得台指期貨面臨被美方列為窄基指數的風險增加。
一旦被列為窄基指數,將對台指期貨在海外的交易活躍度、ETF產品發行等造成嚴重影響,進而可能阻礙外資投資台股的意願,對台灣資本市場開放發展產生衝擊。
因此,主管機關和市場人士高度重視這一議題的發展,未來可能需要調整個股權重上限或採取其他措施,以避免台指期貨被劃分為窄基指數。這場風波也凸顯了台股過度集中權值股,產業佈局單薄的結構性問題。
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04/26 10:10

窄基指數的標準是什麼?台指期被美國認定為窄基指數會怎麼樣?
美國SEC主要針對窄基指數評估標準包含:指數的成分股集中程度、投資標的的單一性質,以及指數整體是否過於特殊和狹窄。只要符合以上3大要點中的任一點,該指數就有被列為窄基指數的風險,受到相應的監管和交易限制。以下為窄基指數判斷詳細說明:
1. 成分股集中度高
- 成分股數量過少(通常少於9檔)
- 權重集中在少數幾檔股票(最大權重股大於30%或前5大權重股大於60%)
- 行業高度集中(絕大多數成分股來自同一行業)
2. 投資標的單一
- 公用事業股權重過高(>25%總市值)
- 收入來源地域或產品線過於集中
3. 整體呈現特殊和狹窄
- 除上述量化指標外,指數提供者根據實際情況綜合認定
- 指數成分結構整體呈現特殊和狹窄的特徵
如果台指期貨被美國認定為窄基指數可能造成:
1. 衍生性商品交易受創
- 台指期貨及選擇權等衍生工具在美國市場的交易活躍度和流動性下降
- 美國投資者對台股期貨及相關衍生品的交易受到更嚴格限制
2. 境外資金投資管道受阻
- 以台股為標的的ETF產品在美國市場發行面臨重重障礙
- 境外資金流入台股的實際規模可能大幅減少
- 上市公司在海外市場的籌資能力遭受衝擊
3. 國際投資組合分散性下降
- 國際投資機構難以發行台股ETF產品
- 影響其在亞洲新興市場和科技產業等領域的投資組合建構和調整
如果被視為窄基指數,台指期貨的衍生性商品交易將受阻,境外資金對台股的投資管道將遇障礙,同時也將妨礙國際投資者合理分散投資組合,這三大影響都將嚴重衝擊台灣資本市場的開放程度和國際化發展。
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06/13 00:00

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2023/12/01

金融常識與職業道德證照,自學也能考取金融證照, 攻略整理!
本證照的重要性:金管會為強化從事金融相關工作者之金融市場常識與職業道德觀念,規定自95年8月1日起,參加13種金融從業人員資格測驗之應試者,須加考本項測驗方能登錄從事該類業務,本測驗為進入金融界之最低門檻。
報名考試的地方:
1.台灣金融研訓院報名
2.證券暨期貨市場發展基金會
3.財團法人保險事業發展中心
測驗方式:
筆試,四選一單選題,採答案卡作答。題數100題。
測驗內容:
一、金融市場常識(50%)
(一)金融體系 (二)證券期貨市場 (三)銀行實務 (四)信託實務 (五)貨幣市場實務 (六)保險實務 (七)金融科技 (八)普惠金融 (九)金融詐騙 (十)ESG
二、金融市場從業人員職業道德(50%)
(一)業務推廣與招攬 (二)受託執行業務 (三)告知義務與通知 (四)誠實信用原則 (五)有關利益衝突 (六)保密原則 (七)遵守法律規範與自律
準備技巧:考古題多看幾遍,尤其是金融市場常識的部分一定要看!!!
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2023/11/09

2023年金融/保險熱門證照TOP 10 排行榜
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第3名:丙級國貿業務技術士
考古題參考:111_02_丙級國貿業務技術士學科_題目&答案
第4名:不動產經紀營業員
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第6名:會計能力測驗三級合格證書
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第8名:證券商高級業務員
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