104學習

金融商品投資

金融商品投資
關注
邀請朋友
邀請朋友

Line

Facebook

複製連結

取消
能理解各類金融工具的特性與風險,並運用專業知識進行資產配置與風險控管。這項技能有助於提升資金運用效率,達成財務目標,同時避免不必要的損失。在職場中,具備此能力能有效支持企業或個人理財決策,增強競爭力與專業價值。
關於教室
關注人數 12 人
104人力銀行從職缺中挑選出常見技能所成立的官方教室,提供大家進行共學互動。
學習主持人
持續分享知識,
有機會成為官方教室主持人
教室標籤
關於教室
關注人數 12 人
104人力銀行從職缺中挑選出常見技能所成立的官方教室,提供大家進行共學互動。
學習主持人
持續分享知識,
有機會成為官方教室主持人
教室標籤
Hi~ 歡迎分享學習資源,有學習問題可匿名向Giver發問!
我要分享
我要提問

金融商品投資 學習推薦

104學習

產品

2024/04/26

窄基指數的標準是什麼?台指期被美國認定為窄基指數會怎麼樣?
美國SEC主要針對窄基指數評估標準包含:指數的成分股集中程度、投資標的的單一性質,以及指數整體是否過於特殊和狹窄。只要符合以上3大要點中的任一點,該指數就有被列為窄基指數的風險,受到相應的監管和交易限制。以下為窄基指數判斷詳細說明:
1. 成分股集中度高
- 成分股數量過少(通常少於9檔)
- 權重集中在少數幾檔股票(最大權重股大於30%或前5大權重股大於60%)
- 行業高度集中(絕大多數成分股來自同一行業)
2. 投資標的單一
- 公用事業股權重過高(>25%總市值)
- 收入來源地域或產品線過於集中
3. 整體呈現特殊和狹窄
- 除上述量化指標外,指數提供者根據實際情況綜合認定
- 指數成分結構整體呈現特殊和狹窄的特徵
如果台指期貨被美國認定為窄基指數可能造成:
1. 衍生性商品交易受創
- 台指期貨及選擇權等衍生工具在美國市場的交易活躍度和流動性下降
- 美國投資者對台股期貨及相關衍生品的交易受到更嚴格限制
2. 境外資金投資管道受阻
- 以台股為標的的ETF產品在美國市場發行面臨重重障礙
- 境外資金流入台股的實際規模可能大幅減少
- 上市公司在海外市場的籌資能力遭受衝擊
3. 國際投資組合分散性下降
- 國際投資機構難以發行台股ETF產品
- 影響其在亞洲新興市場和科技產業等領域的投資組合建構和調整
如果被視為窄基指數,台指期貨的衍生性商品交易將受阻,境外資金對台股的投資管道將遇障礙,同時也將妨礙國際投資者合理分散投資組合,這三大影響都將嚴重衝擊台灣資本市場的開放程度和國際化發展。
看更多
0 0 3415 0
104學習

產品

2022/07/14

【證照新聞】金融科技認證機制來了 7張新證照最快今年底可考取
隨著新興科技不斷創新,近年來金融環境產生重大變化,金融科技在金融業的重要性與日俱增,但業者普遍面臨金融資訊或數位金融人才不足的問題,有必要採取具體方式來協助金融機構進行人力培訓,擴大推動全方位金融科技人才養成,並加速人才的普及與運用能量,因此金管會於109年8月公布金融科技發展路徑圖,特別將「研議建立金融科技證照制度」列入重要推動措施之一,並由台灣金融研訓院(下稱研訓院)、證券暨期貨市場發展基金會(下稱證基會)、財團法人保險事業發展中心(下稱保發中心)等組成核心工作團隊,歷經一年半之研究、規劃及籌備,「金融科技能力認證機制」即將於近期啟動。
  金融科技能力認證機制區分為基礎能力與專業能力認證。欲取得專業能力認證,除從事金融科技、數位金融、資訊等相關職務3年以上之現職金融業從業人員外,需先通過基礎能力認證,包含科技力、金融力及程式力(詳細內容及驗證方式詳附件1)。專業能力則從銀行、保險、證券、期貨、投信投顧各業別與金融科技相關之職系出發,大致分為6個職系,包含商業分析、使用者介面與體驗、資料分析、數位商品設計、數位法遵風控及數位行銷(或保險科技行銷),依各職系所需職能,對應若干專業科目(詳附件2)。
  專業能力之培訓及認證將由研訓院、保發中心及證基會負責辦理,採訓考合一制度,課程規劃兼具理論與實務,學員先參加專業科目課程,再參加能力檢測,「培訓成績」、「能力檢測」均達70分(含)以上合格者,即取得該專業科目能力認證。取得某一職系所有專業科目能力認證證明,即取得該職系能力認證合格。專業科目首次開課時間自今(111)年9月起(各專業科目開課時間詳附件3)。
金融科技能力認證機制採取「分科檢定,組合取證」之模式,不僅可以吸引科技專才往金融領域發展,或由現職金融從業人員進行工作技能轉型,同時運用職系之分類,針對金融機構需求高但技術或人才有落差的業務,優先導入資源。金管會表示許多科目之培訓包含實作,而非僅講授,可有效縮短學用落差,增加潛力人才成為實務應用的即時力。金管會期盼對金融科技領域有興趣的人士及機構,多多利用認證機制培養相關人才,創造更有利的環境,加速金融科技創新。
聯絡單位:金融科技發展與創新中心 
聯絡電話:(02)89680086
如有任何疑問,請來信:本會民意信箱
 附件1:基礎能力、科目名稱及驗證方式。
 附件2:各業別職系及對應之專業科目。
 附件3:專業科目開課時間。
更多管理財經類證照 https://nabi.104.com.tw/certify/MF
看更多
4 1 20932 4

104學習精選課程

看更多課程
想提升職場競爭力?專業技能課程看起來👇
從0開始帶你一次搞懂!標單到成功投標新手實戰班【03/27】
學會 30 分鐘快速拆解標單,精準判斷關鍵規格、評分權重及標案性質(如是否為特定對象量身訂做)。 掌握押標金、印信等關鍵查核點,以及開標現場的減價與議價心理學,避免因行政疏失導致廢標。 運用「共同投標」或「分包策略」整合資源,合法解決資本額與實績不足的問題。 理解政府採購法規背後的邏輯與機關作業常態,建立勝率預測模型以評估資源投報率。 學習服務建議書、簡報與評分要點的對應技巧,提升進入評選階段的競爭優勢。 為什麼 20 萬資本額能拿16 億?教你合法看透規則,賺政府的錢! 規則,是小蝦米贏過大鯨魚的「核武器」! 「為什麼資本額僅 20 萬的小吃店,能拿下衛福部 16 億的快篩採購案?」 「為什麼賣菸酒的進口商,能精準擊敗跨國對手奪下千萬子彈標案?」 這些新聞不是社會版,而是最強大的「商業教戰手冊」! 標案市場不看你的招牌大不大,看的是你: 懂不懂「門檻」? 資格與規格不是阻礙,而是用來擋住對手的護城河。 會不會「整合」? 小公司也能靠供應鏈借力使力,空手套白狼。 看不看得到「底牌」? 掌握評選委員沒說出口的評分邏輯。 如果您覺得民營市場殺價競爭太痛苦、毛利比紙薄,現在就是您進入公部門「兆元市場」的最佳時機。政府每年釋出破兆預算,只要掌握這套「必勝秘笈」,您也能跨越產業藩籬,讓公部門成為公司最穩定的提款機!學習到這門課,身為新手想投入政府標案市場的您﹑將省下投入政府標案許多錯誤與冤枉路的投入成本與時間。 專為欲進入政府採購市場的中小企業主、標案業務及新手設計。 教學重點涵蓋標單快速拆解、風險紅線識別、共同投標策略以及投標實務流程(如文件準備、現場議價)。 旨在協助學員建立標準化標案獲勝流程,降低投入成本並避免錯誤嘗試,從而順利切入公部門市場。
104人資市集
進階實戰班:顧問級「標案攻略」!完整行銷與策略秘笈【04/22】
掌握「需求引導」與「創標探標」技巧,於招標前將企業優勢轉化為標單規格。 針對評選委員背景設計「痛點解決型」文案,運用高勝率簡報邏輯爭取高分。 學會研讀預算書與決算書,建立標案商機預測模式並提早佈局。 運用採購法條進行合規鎖標與競爭對手排除,極大化自身競爭優勢。 建立政府部門特殊行銷模式,透過經營機關關係與履約品牌,達成長期市場壟斷。 專業只是門檻,「佈局」才是關鍵 本課程定位為進階標案實戰班,專為中小企業主、政府專案主管及標案老手設計。 在進階的標案戰場上,單打獨鬥是贏不了的。本課程將以「顧問視角」,教你如何將看似不可能的標案化為「非你不可」的局。 我們不談運氣,我們談的是「需求引導」與「企劃壓制」。告訴您創立標案的全新思維與技巧、對政府如何特殊行銷、學會探標在公告前就掌握標案資訊與成功經營標案的企業秘笈心法!! 「標案贏家不一定是規模最大的,但一定是布局最深的。」  您是否每次投標都差那麼一點?寫建議書寫到懷疑人生?簡報被問到啞口無言? 這不是因為你不夠專業,而是你缺乏「奪標實戰」的進階思維。 學習到這門課,想深耕政府標案市場有經驗的您,將省下投入政府標案許多錯誤與冤枉路的投入成本與時間。
104人資市集
從0開始帶你一次搞懂!標單到成功投標新手實戰班【05/21】
學會 30 分鐘快速拆解標單,精準判斷關鍵規格、評分權重及標案性質(如是否為特定對象量身訂做)。 掌握押標金、印信等關鍵查核點,以及開標現場的減價與議價心理學,避免因行政疏失導致廢標。 運用「共同投標」或「分包策略」整合資源,合法解決資本額與實績不足的問題。 理解政府採購法規背後的邏輯與機關作業常態,建立勝率預測模型以評估資源投報率。 學習服務建議書、簡報與評分要點的對應技巧,提升進入評選階段的競爭優勢。 為什麼 20 萬資本額能拿16 億?教你合法看透規則,賺政府的錢! 規則,是小蝦米贏過大鯨魚的「核武器」! 「為什麼資本額僅 20 萬的小吃店,能拿下衛福部 16 億的快篩採購案?」 「為什麼賣菸酒的進口商,能精準擊敗跨國對手奪下千萬子彈標案?」 這些新聞不是社會版,而是最強大的「商業教戰手冊」! 標案市場不看你的招牌大不大,看的是你: 懂不懂「門檻」? 資格與規格不是阻礙,而是用來擋住對手的護城河。 會不會「整合」? 小公司也能靠供應鏈借力使力,空手套白狼。 看不看得到「底牌」? 掌握評選委員沒說出口的評分邏輯。 如果您覺得民營市場殺價競爭太痛苦、毛利比紙薄,現在就是您進入公部門「兆元市場」的最佳時機。政府每年釋出破兆預算,只要掌握這套「必勝秘笈」,您也能跨越產業藩籬,讓公部門成為公司最穩定的提款機!學習到這門課,身為新手想投入政府標案市場的您﹑將省下投入政府標案許多錯誤與冤枉路的投入成本與時間。 專為欲進入政府採購市場的中小企業主、標案業務及新手設計。 教學重點涵蓋標單快速拆解、風險紅線識別、共同投標策略以及投標實務流程(如文件準備、現場議價)。 旨在協助學員建立標準化標案獲勝流程,降低投入成本並避免錯誤嘗試,從而順利切入公部門市場。
104人資市集
進階實戰班:顧問級「標案攻略」!完整行銷與策略秘笈【06/25】
掌握「需求引導」與「創標探標」技巧,於招標前將企業優勢轉化為標單規格。 針對評選委員背景設計「痛點解決型」文案,運用高勝率簡報邏輯爭取高分。 學會研讀預算書與決算書,建立標案商機預測模式並提早佈局。 運用採購法條進行合規鎖標與競爭對手排除,極大化自身競爭優勢。 建立政府部門特殊行銷模式,透過經營機關關係與履約品牌,達成長期市場壟斷。 專業只是門檻,「佈局」才是關鍵 本課程定位為進階標案實戰班,專為中小企業主、政府專案主管及標案老手設計。 在進階的標案戰場上,單打獨鬥是贏不了的。本課程將以「顧問視角」,教你如何將看似不可能的標案化為「非你不可」的局。 我們不談運氣,我們談的是「需求引導」與「企劃壓制」。告訴您創立標案的全新思維與技巧、對政府如何特殊行銷、學會探標在公告前就掌握標案資訊與成功經營標案的企業秘笈心法!! 「標案贏家不一定是規模最大的,但一定是布局最深的。」  您是否每次投標都差那麼一點?寫建議書寫到懷疑人生?簡報被問到啞口無言? 這不是因為你不夠專業,而是你缺乏「奪標實戰」的進階思維。 學習到這門課,想深耕政府標案市場有經驗的您,將省下投入政府標案許多錯誤與冤枉路的投入成本與時間。
104人資市集

熱門精選

104學習

產品

04/28 09:00

新手如何用 AI 整理會議紀錄?線上會議、實體會議一次看懂
開會時一邊聽、一邊記、一邊思考,常常會遇到幾個問題:重點來不及抄、決議沒寫清楚、待辦事項散落在聊天訊息或腦袋裡。現在,只要善用手機錄音、會議逐字稿與常見 AI 工具,新手也能更快整理出一份清楚、可追蹤的會議紀錄。
不過,AI 不是幫你「完全取代紀錄」,而是協助你加快整理流程。正式發送前,仍然需要人工確認人名、日期、金額、負責人、截止日與會議決議。
本文將分成「線上會議」與「實體會議」兩種情境,教你用手邊常見工具,搭配 ChatGPT、Claude、Gemini、NotebookLM 等 AI 工具,整理出適合交給主管、團隊或客戶追蹤的會議紀錄。
使用 AI 前,先確認 3 件事
在開始錄音、轉錄或把內容交給 AI 前,請先確認:
第一,會議是否允許錄音、錄影或轉錄。建議事前告知與會者錄音目的、使用範圍與保存方式。
第二,會議內容是否包含敏感資料。如果涉及客戶資料、個人資料、薪資、人事、財務、商業機密或未公開策略,不建議自行上傳到外部 AI 工具,應優先使用公司核准的平台。
第三,AI 產出只能作為初稿。AI 可能聽錯、漏掉脈絡,或把「討論中的想法」誤寫成「已決定事項」,正式使用前一定要人工檢查。
台灣《個人資料保護法》對個人資料的蒐集、處理與利用,強調應尊重當事人權益,不得逾越特定目的的必要範圍,並應與蒐集目的有正當合理關聯;本文為一般工作效率教學,不構成法律意見,實際使用仍應依公司規範與相關法規辦理。
AI 可以幫會議紀錄做什麼?
AI 在會議紀錄中,最常見的用途有 5 種:
1. 錄音轉文字:把會議錄音或逐字稿變成可整理的文字資料。
2. 摘要重點:從冗長對話中整理出主要討論內容。
3. 萃取決議:找出會議最後確認的結論。
4. 整理待辦事項:列出任務、負責人、截止日期。
5. 改寫成正式紀錄:把口語內容整理成適合寄出的版本。
好的會議紀錄,不是把每句話都記下來,而是清楚回答三個問題:
討論了什麼?決定了什麼?接下來誰要做什麼?
情境一:線上會議怎麼做?
線上會議最適合新手練習,因為 Google Meet、Teams、Zoom 等平台通常已有錄影、字幕、逐字稿或 AI 摘要功能。不過,這些功能是否可用,會依公司帳號、方案、裝置、地區與管理員設定而不同。
Google Meet 的「Take notes for me」可透過 Gemini 協助記錄會議內容,但實際可用性會受到帳號與設定影響。Zoom AI Companion 也提供會議摘要功能,且管理員可啟用或停用相關設定。
線上會議建議流程
第一步:會前確認可否錄影、錄音或開啟逐字稿
如果是客戶會議、敏感會議或跨部門會議,建議先確認公司規範,並告知與會者。
可使用這句話:
「為了方便會後整理會議紀錄,這場會議會開啟錄影或逐字稿功能,紀錄僅供本專案追蹤使用。」
第二步:會中保留原始資料
使用平台內建的錄影、逐字稿、字幕、AI 筆記或會議摘要。
第三步:會後交給 AI 整理
把逐字稿或會議重點貼到 ChatGPT、Claude 或 Gemini,請 AI 整理成正式會議紀錄。
第四步:人工檢查後再寄出
檢查決議是否正確、待辦是否有負責人、截止日是否清楚,以及 AI 是否誤判會議結論。
情境二:實體會議怎麼做?
實體會議的難點是聲音來源比較複雜,可能有多人同時說話、環境雜音、白板討論、投影片補充等。因此,實體會議更需要做好錄音與現場補充紀錄。
最簡單的流程是:
手機錄音 → 轉成文字或整理重點 → 交給 AI 整理 → 人工確認
iPhone:使用內建「語音備忘錄」
iPhone 內建的「語音備忘錄」可用來錄製會議、課程或語音筆記,Apple 官方說明可開始錄音、暫停、繼續錄音,也可調整手機與聲音來源的距離以改善錄音音量。
操作方式:
1. 打開 iPhone 的「語音備忘錄」App。
2. 點選紅色錄音按鈕開始錄音。
3. 會議中若暫停,可按暫停;繼續時再恢復錄音。
4. 會議結束後按停止,錄音會自動儲存。
5. 將檔名改成「日期+會議名稱」,例如「2026-04-27_行銷週會」。
6. 會後可分享錄音檔,或先轉成文字再交給 AI 整理。
Android:使用內建「錄音機」或「Voice Recorder」
Android 手機品牌眾多,內建錄音 App 的名稱與功能會依品牌、機型與系統版本不同。常見名稱包含「錄音機」、「語音錄音」、「Recorder」或「Voice Recorder」。
如果使用 Google Pixel,可留意 Google Recorder;Google 官方說明 Recorder 主要適用於 Pixel,可用來錄製會議、課程等聲音,並提供搜尋與 AI 功能。如果使用 Samsung Galaxy,Samsung 官方說明 Voice Recorder 可錄製課程、會議與對話,支援裝置也可使用 Galaxy AI 進行轉錄、加入 Samsung Notes 或分享文字檔。
Android 通用操作方式:
1. 在手機搜尋「錄音」、「Recorder」或「Voice Recorder」。
2. 開會前先測試 5 到 10 秒,確認收音正常。
3. 把手機放在桌面中央,不要放在口袋或包包裡。
4. 會議結束後停止錄音。
5. 重新命名錄音檔,建議使用「日期+會議名稱」。
6. 若手機支援轉文字,可先產出逐字稿;若不支援,可先手動整理重點,再交給 AI 工具處理。
實體會議小技巧
實體會議中,AI 不一定能準確聽出每個人的聲音。建議主持人在重要決議後,主動重複一次:
「確認一下,這件事由 Amy 負責,下週五前完成第一版,對嗎?」
這句話看似簡單,卻能大幅提高會議紀錄的準確度。
常見、容易取得的 AI 工具怎麼選?
以下工具不代表所有功能都免費,也不保證每個帳號都能使用。部分功能會依方案、裝置、地區與公司管理員設定而不同,使用前建議先確認。
1. ChatGPT:適合整理正式會議紀錄
ChatGPT 適合把逐字稿、會議重點或錄音摘要整理成正式文件,例如會議紀錄、主管摘要、待辦清單或會後 Email。若帳號與裝置支援 ChatGPT Record,也可用於轉錄與摘要會議、腦力激盪或語音筆記;OpenAI 官方同時提醒,轉錄與摘要可能出錯,重要資訊需要人工檢查。
適合用在:正式會議紀錄、主管摘要、待辦清單、會後 Email。
2. Claude:適合處理較長逐字稿與文件
如果會議逐字稿很長,或需要同時參考簡報、企劃書、專案文件,Claude 是常見選項。Claude 官方說明支援上傳 PDF、DOCX、CSV、TXT、HTML、ODT、RTF、EPUB、JSON 等文件格式;部分檔案功能仍會依帳號設定與限制而不同。
適合用在:長會議逐字稿、訪談紀錄、研討會內容、多份文件摘要。
3. Gemini:適合 Google 工作環境
如果團隊平常使用 Gmail、Google Docs、Google Drive、Google Meet,Gemini 會比較容易放進日常流程。Google 文件中的 Gemini 可協助摘要文件,Drive 中的 Gemini 也可協助摘要檔案與資料夾,但需要符合可用方案。
適合用在:Google Docs 會議紀錄、Google Drive 文件整理、Google Meet 會後資料。
4. NotebookLM:適合專案型會議與長期追蹤
NotebookLM 比較像是「專案知識庫」。你可以把會議紀錄、簡報、企劃書、訪談資料放進同一個 Notebook,之後再針對這些資料提問。Google 說明 NotebookLM 會根據你上傳或指定的來源回答問題,並提供來源引用。
適合用在:專案會議追蹤、多次會議整理、課程筆記、客戶訪談資料庫。
新手建議工作流
線上會議
平台逐字稿或摘要 → ChatGPT/Claude/Gemini 整理 → 人工檢查 → 寄出追蹤
若是長期專案,可把每次整理好的會議紀錄放進 NotebookLM,開下次會議前請它整理「前次決議、未完成事項、待確認問題」。
實體會議
手機錄音 → 轉成文字或整理重點 → ChatGPT/Claude/Gemini 整理 → 人工確認
如果沒有逐字稿,也可以會後用 Google Docs 語音輸入,自己口述會議重點。Google Docs 語音輸入需要在支援的瀏覽器中開啟文件,並確保電腦麥克風可正常使用。這比較適合「會後自己補充重點」,不建議直接當成多人會議的正式轉錄工具。
會議紀錄建議格式
新手可以先使用這個格式:
會議主題:
會議時間:
會議地點/會議連結:
主持人:
紀錄者:
與會者:
一、會議目的
簡短說明這場會議要解決什麼問題。
二、討論重點
用條列式整理主要討論內容。
三、會議決議
只放已經確認的結論,不放還在討論中的想法。
四、待辦事項
任務|負責人|截止日期|備註
整理第一版提案|Amy|5/10|提供給行銷部確認
五、待確認事項
列出尚未有答案、需要補資料或下次再討論的內容。
可直接複製的 AI Prompt
Prompt 1:整理正式會議紀錄
請根據以下會議逐字稿,整理成正式會議紀錄。
請包含:
1. 會議主題
2. 會議目的
3. 討論重點
4. 會議決議
5. 待辦事項
6. 待確認事項
7. 下次會議建議追蹤事項
待辦事項請用「任務/負責人/截止日期/備註」格式整理。
如果內容中沒有提到負責人或截止日期,請標示「待確認」。
請不要加入原文沒有提到的資訊。
請使用繁體中文,語氣正式、清楚,適合寄給團隊成員。
Prompt 2:整理主管版摘要
請將以下會議內容整理成主管可快速閱讀的摘要。
請用 300 字以內說明:
1. 本次會議重點
2. 已確認決議
3. 需要主管知道的風險或卡點
4. 接下來最重要的 3 個行動項目
請避免冗長細節,保留關鍵資訊即可。
Prompt 3:檢查會議紀錄
請幫我檢查以下會議紀錄是否完整。
請指出:
1. 是否有決議不清楚的地方
2. 是否有待辦事項缺少負責人
3. 是否有待辦事項缺少截止日期
4. 是否有需要再次確認的數字、日期、人名
5. 是否有語氣太口語、不適合寄給主管或客戶的句子
請提供修改建議。
新手最容易犯的 5 個錯誤
錯誤 1:把逐字稿當成會議紀錄
逐字稿只是原始材料,會議紀錄要整理出重點、決議與待辦。
錯誤 2:沒有區分「提議」和「決議」
有人提出建議,不代表會議已經同意。
錯誤 3:待辦事項沒有負責人
「下週整理報告」不夠清楚;「由 Kevin 於 5/10 前整理第一版報告」才方便追蹤。
錯誤 4:完全相信 AI 摘要
AI 可能漏掉反對意見,或誤解語氣與脈絡。
錯誤 5:忽略資料安全
不要把客戶資料、人事薪資、財務數字、公司策略或未公開資訊,直接上傳到未經公司核准的外部工具。
104學習小提醒
AI 可以幫你省下整理時間,但不能取代你的判斷。會議紀錄真正的價值,不是把所有人說過的話完整留下來,而是讓團隊會後能繼續推進。
對新手來說,最簡單的開始是建立一套固定流程:
錄下來 → 轉成文字 → 請 AI 整理 → 人工檢查 → 寄出追蹤
只要掌握這套流程,無論是線上會議還是實體會議,都能更快產出清楚、完整、可追蹤的會議紀錄。
看更多
2 0 5297 0
你可能感興趣的教室