須具下列資格之一：
1.教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。
2.高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。
3.取得證券商業務員資格者。
4.取得投信投顧業務員資格者。
5.取得證券交易相關法規與實務乙科資格者。
一般而言，證券商高級業務員的工作性質其實與營業員的性質沒有多大的分別，都是實際上在替客戶進行各類有價證券的買賣交易，而比較大差別就是在通常在一家證券公司裡，如果想從基層往上升遷，擁有證券商高級業務員的執照是必須的，因為除了在法令上對營業單位各部門主管有這方面的限制外，透過取得這項執照也是讓其他人對自己本身的專業素養的一種肯定。
證券商高級業務員 | High level sales representative in stock company
財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
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報考資格
報名方式
先購買測驗簡章，填妥相關報名表件後及經郵政劃撥方式繳交報名費用，且一律以通訊報名方式郵寄至本會測驗中心
考試費用
電腦應試 : $1100元
筆試: $700元
考試內容
1.證券投資與財務分析－試卷「投資學」 選擇題80 題
2.證券投資與財務分析－ 試卷「財務分析」 選擇題80 題
3.證券交易相關法規與實務 選擇題100 題
(採測驗式答案卡作答)
合格標準:三種試卷總成績達210分，其中任何一種試卷不得低於50分
考試地點
請洽發證單位官網
題庫專區
小試身手初級
三題精選試題，快速檢測能力！
已有523人參加測驗
延伸資訊
7月份企業要求的職務排行
包含金融營業員、理財專員等5種職類
Top 1 金融營業員 15.9%
Top 2 理財專員 14.2%
Top 3 金融研究員 9.7%
Top 4 保險業務／經紀人 7.9%
Top 5 金融交易員 6.9%
相關職缺
6筆精選職缺
營運部_後台營運專家_券商後台人員_台北總公司
美好證券股份有限公司
永續專員
玉山綜合證券股份有限公司
營運部_後台營運專家_券商後台人員_富順分公司(三重區)
美好證券股份有限公司
股票自營交易員(總公司)
玉山綜合證券股份有限公司
結算後台人員(新竹)
中國信託綜合證券股份有限公司
行政人員(通路部)
國票綜合證券股份有限公司
相關證照
包含企業內部控制人員、債券人員等6項證照
企業內部控制人員 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
債券人員 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
股務人員 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
證券投資分析師 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
證券投資分析人員(CSIA) 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
金融證照 尚未查核發照單位
相關技能
包含金融相關法規、各項債券、證券業務處理等7項技能教室
金融相關法規 
各項債券、證券業務處理 
有價證券之借貸與代理 
有價證券之融資╱融券 
有價證券買賣交割之帳簿劃撥 
期貨交易與證券分析 證券投資 相關學習
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IRO如何利用人工智慧(AI)影響並改善投資者決策
在各個產業利用AI改善營運績效之中，傳統金融機構是先驅者，紛紛變身為Fintech，吸引眾多的AI工程師投入，未來 投資經理人將更依賴基於人工智慧的研究技術來支持他們的投資方法。因此投資人關係從業人員(IRO) 需要了解這些工具對日常工作的影響，舉幾個例子：
1. 投資經理人在管理投資組合公司層面，人工智慧驅動的軟體能夠分析電話會議錄音和腳本（例如績效電話會議），並識別語氣和語言問題，進而識別任何危險信號與言外之意。因此身為IRO更需要謹言慎行，過度的誇大或者不坦承，將會被識破。
2. 競爭態勢分析是上市公司不見得願意提供的資訊，現在以包裹遞送公司為例。投資者可使用衛星技術和人工智慧驅動的分析，根據送貨車的顏色來確定不同城市的送貨公司的活動水平。改善營運資訊的透明度、深度及廣度，會有助於與投資者的溝通。
3. 從交易市場來看，人工智慧有能力獲取所有股票的適當情緒、波動性和投資者演算法。透過使用這些數據和分析，IRO 可以真正了解投資決策背後的動機，從而能夠更好地為現有和潛在投資者量身定制資訊。除此之外，也需要意識到人工智慧可能會為企業帶來更普遍的風險。例如，如果正在使用人工智慧，您的組織內部使用人工智慧的道德框架是什麼？你們是否有針對人工智慧「出錯」的風險緩解流程？ 人工智慧可以幫助駭客加速獲取私人公司資訊的過程。如果沒有充分保護，使用數位董事會入口網站、混合電話和會議設備的董事會可能容易受到攻擊。這顯然也屬於網路安全，這對投資者& IRO 來說是一個日益重要的議題。
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窄基指數的標準是什麼？台指期被美國認定為窄基指數會怎麼樣？
美國SEC主要針對窄基指數評估標準包含：指數的成分股集中程度、投資標的的單一性質,以及指數整體是否過於特殊和狹窄。只要符合以上3大要點中的任一點,該指數就有被列為窄基指數的風險,受到相應的監管和交易限制。以下為窄基指數判斷詳細說明：
1. 成分股集中度高
- 成分股數量過少(通常少於9檔)
- 權重集中在少數幾檔股票(最大權重股大於30%或前5大權重股大於60%)
- 行業高度集中(絕大多數成分股來自同一行業)
2. 投資標的單一
- 公用事業股權重過高(>25%總市值)
- 收入來源地域或產品線過於集中
3. 整體呈現特殊和狹窄
- 除上述量化指標外，指數提供者根據實際情況綜合認定
- 指數成分結構整體呈現特殊和狹窄的特徵
如果台指期貨被美國認定為窄基指數可能造成：
1. 衍生性商品交易受創
- 台指期貨及選擇權等衍生工具在美國市場的交易活躍度和流動性下降
- 美國投資者對台股期貨及相關衍生品的交易受到更嚴格限制
2. 境外資金投資管道受阻
- 以台股為標的的ETF產品在美國市場發行面臨重重障礙
- 境外資金流入台股的實際規模可能大幅減少
- 上市公司在海外市場的籌資能力遭受衝擊
3. 國際投資組合分散性下降
- 國際投資機構難以發行台股ETF產品
- 影響其在亞洲新興市場和科技產業等領域的投資組合建構和調整
如果被視為窄基指數,台指期貨的衍生性商品交易將受阻,境外資金對台股的投資管道將遇障礙,同時也將妨礙國際投資者合理分散投資組合,這三大影響都將嚴重衝擊台灣資本市場的開放程度和國際化發展。
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文章分享: 如何宣告併購案，避免股價暴跌
收購方所犯的嚴重錯誤之一是公告日管理不善，公告日通常以精心策劃的電話會議的形式舉行，與會者包括記者和分析師，而且充滿了興奮。然後收購方的股價下跌——投資者立即感受到了痛苦。
重新思考公告日
不應將公告日簡單地視為溝通活動，而應將公告日理解為併購流程的支點：評估和確認交易已經進行了大量工作，告訴投資者（與其他利益相關者）在關鍵的一天了解交易的邏輯，以便他們了解為什麼以及如何在未來創造額外價值- 特別是當公司支付溢價時。如果他們得不到，他們就會逃跑。
在宣布交易之前，收購方應該能夠自信地回答這三個問題。
1. 是否有可信的案例，其中包含可辯護且可追蹤的協同目標，可以實現這些目標，並且投資者可以長期監控？
所講述的故事——戰略邏輯——必須說明為什麼公司能夠超越現有預期（如公告前的股價所反映的那樣），並且以競爭對手不易複製的方式做到這一點。這種邏輯必須伴隨著易於理解、追蹤和監控的合理營運目標。過於樂觀地預測潛在綜效帶來的收益，而不解釋如何或何時實現這些收益，會為投資人發出危險訊號。
2. 併購故事是否有助於減少不確定性並為組織提供方向，以便員工能有效地交付成果？
不確定性是併購中不可避免的事實之一，尤其是對於必須執行計劃的員工。但注入不必要不確定性的重大併購公告更具破壞性，加劇了整合計畫本已令人不安的影響。員工希望快速、誠實地了解他們將受到怎樣的影響。因此，最好的投資者演講將在交易宣佈時介紹新的高階管理團隊和關鍵報告關係，以避免可能危及兩家公司整合的領導真空。致力於員工體驗的收購者明白，他們的新體驗從公告開始。
3. 併購的演講是否令人信服地將合併後整合計畫與交易的經濟性連結起來？
收購通常涉及向出售公司的股東支付大筆溢價。這種溢價對系統來說是一個沒人預料到的衝擊——立即而直接地增加了目標的成長價值，資本成本時鐘從第一天開始滴答作響。可信的答案如果協同效應數字的現值不能證明溢價合理，或者溢價造成了可能無法實現的績效改進問題，投資者將下調收購方的股價，以反映交易的「真實價值」。
這三個問題可以概括為一個簡單的問題，董事會和領導者在對這項大交易進行投票之前應該問自己：這項交易將如何影響我們的股價，為什麼？必須根據已經完成的所有工作，令人信服地、完全地回答這個問題，以說服自己想要進行這次收購。
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2023年金融/保險熱門證照TOP 10 排行榜
提供今年度1月到10月底，針對在「金融/保險」相關職類中，求職者與證照中心瀏覽者熱搜得TOP10證照，提供您職場進修做為參考：
第1名：丙級會計事務技術士
考古題參考：110_03_丙級會計事務技術士_資訊_題目&答案
第2名：保險核保人員
第3名：丙級國貿業務技術士
考古題參考：111_02_丙級國貿業務技術士學科_題目&答案
第4名：不動產經紀營業員
第5名：證券商業務員
第6名：會計能力測驗三級合格證書
第7名：國際認證財務顧問師RFC
第8名：證券商高級業務員
第9名：國際企業管理師
第10名：金融市場常識與職業道德
此外，想了解企業找人才時愛用證照嗎? 點下方連結前往看看 !
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投資人關係工作介紹-以鴻海IR為例
鴻海人一日系列開箱#2｜投資人關係
投資人關係部門（Investor Relations）任職的Harriet，與大家介紹她的工作內容及好玩、有趣的地方！
投資人關係部門首重極大化鴻海金融產品的價值，因此需經常與國內外投資人溝通交流！而Harriet在投資人關係服務中展現高度專業，其優異表現也曾榮獲具有「外資奧斯卡」美譽的《機構投資者》個人獎項肯定！
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【證照新聞】金融科技認證機制來了 7張新證照最快今年底可考取
隨著新興科技不斷創新，近年來金融環境產生重大變化，金融科技在金融業的重要性與日俱增，但業者普遍面臨金融資訊或數位金融人才不足的問題，有必要採取具體方式來協助金融機構進行人力培訓，擴大推動全方位金融科技人才養成，並加速人才的普及與運用能量，因此金管會於109年8月公布金融科技發展路徑圖，特別將「研議建立金融科技證照制度」列入重要推動措施之一，並由台灣金融研訓院(下稱研訓院)、證券暨期貨市場發展基金會(下稱證基會)、財團法人保險事業發展中心(下稱保發中心)等組成核心工作團隊，歷經一年半之研究、規劃及籌備，「金融科技能力認證機制」即將於近期啟動。
金融科技能力認證機制區分為基礎能力與專業能力認證。欲取得專業能力認證，除從事金融科技、數位金融、資訊等相關職務3年以上之現職金融業從業人員外，需先通過基礎能力認證，包含科技力、金融力及程式力(詳細內容及驗證方式詳附件1)。專業能力則從銀行、保險、證券、期貨、投信投顧各業別與金融科技相關之職系出發，大致分為6個職系，包含商業分析、使用者介面與體驗、資料分析、數位商品設計、數位法遵風控及數位行銷(或保險科技行銷)，依各職系所需職能，對應若干專業科目(詳附件2)。
專業能力之培訓及認證將由研訓院、保發中心及證基會負責辦理，採訓考合一制度，課程規劃兼具理論與實務，學員先參加專業科目課程，再參加能力檢測，「培訓成績」、「能力檢測」均達70分(含)以上合格者，即取得該專業科目能力認證。取得某一職系所有專業科目能力認證證明，即取得該職系能力認證合格。專業科目首次開課時間自今(111)年9月起(各專業科目開課時間詳附件3)。
金融科技能力認證機制採取「分科檢定，組合取證」之模式，不僅可以吸引科技專才往金融領域發展，或由現職金融從業人員進行工作技能轉型，同時運用職系之分類，針對金融機構需求高但技術或人才有落差的業務，優先導入資源。金管會表示許多科目之培訓包含實作，而非僅講授，可有效縮短學用落差，增加潛力人才成為實務應用的即時力。金管會期盼對金融科技領域有興趣的人士及機構，多多利用認證機制培養相關人才，創造更有利的環境，加速金融科技創新。
聯絡單位：金融科技發展與創新中心
聯絡電話：(02)89680086
如有任何疑問，請來信：本會民意信箱
附件1：基礎能力、科目名稱及驗證方式。
附件2：各業別職系及對應之專業科目。
附件3：專業科目開課時間。
專業科目首次開課時間.pdf
基礎能力科目名稱及驗證方式.pdf
各業別職系及對應之專業科目.pdf
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學習精靈
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如何在兩個月內考過證券商高級業務員考試
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凖備當一個銀行員的第一步
假如你凖備好你的證照了，恭喜你拿到了進銀行的基本門票，但這並不是保證你一定能進銀行工作，建議有志往銀行工作的新鮮人如有機會一定要去銀行、證券或保險去實習，了解企業的文化及工作的氛圍，這很重要， 如不適合這產業就不要硬往這發展工作會很痛苦的。
其實內部在挑人才時，從書面上看見的三個重點在證照、科系及經驗，而實習就在經驗內， 特別是業務行銷經驗， 有人說沒行銷業務經驗，然就從你寫出履歷時，你這是在行銷自己，而便利商店店員推薦買一送一，也是行銷，生活日常上注意來觀察都有行銷的影子，這也是銀行工作上一定會遇見問題，是否能行銷?
記得剛進銀行時，分行單位的考核跟個人是一樣的，這是一般大鍋飯的概念，也是我前文說的日式管理的銀行，時代更迭，銀行以業績為導向，個人的業績也相當的重要，考核太差也可能沒有工作，銀行的業績是什麼?存款、房貸、信貸、信用卡、基金...等都可能是，所以前段才會說最好要有行銷的能力，這也是為何一堆人想考公營銀行的原因。
假如你已具備證照、科系、經驗及了解及接受銀行的文化，恭喜你那就按下求職傳送。
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外資券商 vs 外資法人-我們對外資了解多少?
護國神山台積電的外資股東高達75%, 台灣資本市場的外資持股也從2010年的32.86%成長到2021年的43.48%, 因此越來越多的上市公司重視外資,包含外資券商與外資法人. 負責投資人關係(IR)的我們，須了解這兩者有甚麼不同.
首先,外資體系主要分為三大類: 外資券商,海外資產管理公司,與外資自營部. 真正握有可觀資金,在台股做買賣的是海外資產公司/基金公司(buy side),也就是大家熟知外資法人. 外資券商(Sell side) 則是向外資法人與自營部門"推薦"股票, 為上市櫃公司與外資法人之間的重要溝通橋樑,投資人關係(IR)部門為外資券商接觸上市櫃公司的重要窗口, 因此負責IR的同仁須具備良好的溝通,簡報與外語能力.
推薦好股票是外資券商拜訪外資基金經理人的最佳敲門磚，104因有良好的經營績效，曾有外資券商主動邀約,到海外進行non-deal roadshow與出具研究報告。再者,有些公司為了吸引外資法人關愛,會聘請外資分析師當IR, 也有IR 轉職當外資分析師,主要優勢在於對產業,對公司情況非常了解,容易與外資基金經理人溝通.
由於外資券商的研究報告會影響基金經理人的投資判斷，進而影響上市櫃公司的價值，投資人關係的工作績效指標包含吸引優質券商出具研究報告。
參考書籍: 打敗外資賺大錢, 林群著
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7月份企業要求的職務排行
包含金融營業員、理財專員等5種職類
Top 1 金融營業員 15.9%
Top 2 理財專員 14.2%
Top 3 金融研究員 9.7%
Top 4 保險業務／經紀人 7.9%
Top 5 金融交易員 6.9%
相關職缺
6筆精選職缺
營運部_後台營運專家_券商後台人員_台北總公司
美好證券股份有限公司
永續專員
玉山綜合證券股份有限公司
營運部_後台營運專家_券商後台人員_富順分公司(三重區)
美好證券股份有限公司
股票自營交易員(總公司)
玉山綜合證券股份有限公司
結算後台人員(新竹)
中國信託綜合證券股份有限公司
行政人員(通路部)
國票綜合證券股份有限公司
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包含企業內部控制人員、債券人員等6項證照
企業內部控制人員 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
債券人員 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
股務人員 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
證券投資分析師 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
證券投資分析人員(CSIA) 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
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