此證照為銀行的入門證照，建議想往金融發展的社會新鮮人或大學畢業生，可先考取此證照，欲從事授信人員，此證照為必備資格。

證照中心初階授信人員

初階授信人員 | Basic bank lending personnel

財團法人台灣金融研訓院
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此證照為銀行的入門證照，建議想往金融發展的社會新鮮人或大學畢業生，可先考取此證照，欲從事授信人員，此證照為必備資格。 更多
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證照資訊

報考資格

初階授信人員專業能力測驗，凡從事授信相關業務，以及對授信實務或理論具有興趣者，均歡迎報名參加。

報名方式

1.一律採網路報名方式辦理，恕不受理現場或郵寄通訊報名。
2.相關報名資訊可詳見台灣金融研訓院網站。

考試費用

報名費用為新台幣650元整

考試內容

一、授信法規
二、授信實務
三、消費者貸款
四、外匯授信
五、放款事後管理
六、催收

考試地點

分為北、中、南、東部四個考區：
1.北部（臺北）
2.中部（臺中）
3.南部（高雄）
4.東部〈花蓮〉
台灣金融研訓院〈網址：https://www.tabf.org.tw/tw/PTC/CBT2_0/〉
收合

題庫專區

初階授信人員 模擬試題

  • 測驗內容包含授信法規及授信實務
  • 本測驗內容由 104學習 提供

歷屆試題

做足準備，時間花在哪裡，成就就在哪裡！
第45屆_初階授信人員_授信法規及實務_答案
第45屆_初階授信人員_授信法規_題目
第45屆_初階授信人員_授信實務_題目

延伸資訊

1月份企業要求的職務排行

包含銀行辦事員、融資／信用業務人員等5種職類
Top 1 銀行辦事員 37.1%Top 2 融資／信用業務人員 29.2%Top 3 金融主管 14.6%Top 4 國內業務 9.4%Top 5 金融研究員 1.9%

相關證照

包含外匯人員、銀行內部控制與內部稽核等5項證照
外匯人員 財團法人台灣金融研訓院
銀行內部控制與內部稽核 財團法人台灣金融研訓院
信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】 財團法人台灣金融研訓院
進階授信人員 財團法人台灣金融研訓院
初階外匯人員 財團法人台灣金融研訓院

相關技能

包含金融相關法規、信託業務事項等4項技能教室
金融相關法規 信託業務事項 金融理財 銀行作業

相關學習

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01/20 09:07

2026 金融卡位戰：三月筆試報名啟動，七大核心證照全攻略
根據最新公告，金融研訓院已開放 115 年度首波大規模金融專業能力筆試報名，涵蓋銀行內控、授信、外匯、信託、理財、洗錢防制及金融科技等證照，幾乎囊括了進入銀行各部門常見的入門與加分「門票」。 對於想在年後轉職金融圈的人來說，這是一個在同一檔期補齊多張專業證照、強化履歷與增加面試籌碼的關鍵機會。
❇️銀行內部控制與內部稽核
適合對象：銀行現職人員、欲進入銀行業的社會新鮮人，以及對銀行風險控管與合規有興趣者。
測驗內容：分為「法規」與「實務」兩科，涵蓋銀行法規、內控制度、稽核程序及各項業務經營與管理重點。
❇️初階授信人員
適合對象：欲從事銀行放款、徵信作業，或希望轉往企金（Corporate Banking）與企業授信領域發展者。
測驗內容：包含授信相關法規（如票據法、擔保物權）以及授信實務（如財務報表分析、信用評估與案件審查）。
❇️外匯交易專業能力測驗
適合對象：有意從事銀行外匯匯兌、進出口貿易融資或外匯交易操作（FX Trader）等相關工作者。
測驗內容：國外匯兌實務、進出口外匯實務、外匯管制相關法令與衍生性金融商品概論。
❇️家族信託規劃顧問師
適合對象：理財專員、私人銀行從業人員、會計師，或欲服務高資產客戶、協助進行家族財富傳承的專業人士。
測驗內容：家族信託法律架構、租稅與財富傳承規劃、資產配置設計及信託實務案例分析。
❇️理財規劃人員
適合對象：欲轉職為銀行理財專員、保險及投顧相關人員，或希望有系統學習個人財務管理的一般大眾。
測驗內容：理財工具（證券、基金、保險、信託及衍生性商品）與理財規劃實務（收支管理、風險保障、退休與稅務規劃）。
❇️防制洗錢與打擊資恐人員
適合對象：銀行合規（Compliance）與法務人員，以及欲進入金融機構從事風險管理與法遵工作的職場人士，目前多數銀行員也被要求具備相關認證。
測驗內容：國內外洗錢防制與打擊資恐法律規範、金融機構實務控管程序、客戶審查及風險預警機制。
❇️金融科技力知識檢定
適合對象：欲進入數位銀行、FinTech 產業，或關心 AI、大數據、雲端與區塊鏈如何改變金融服務的職場工作者與學生。
測驗內容：金融科技發展趨勢、雲端運算與開放銀行概念、大數據分析應用、區塊鏈基礎及資通安全與法規概論。
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2025/04/16

熱門金融證照考試資源總整理：最新考古題＋模擬試題全收錄
104學習幫您一次整合 10 張熱門金融證照考試資源，完整收錄【最新考古題 + 線上模擬試題】， 協助您有效率準備、提升考照通過率
適合對象：
✔ 金融業在職人員
✔ 正準備進入金融產業的新鮮人
✔ 有意轉職、強化專業的職場人士
✅ 金融市場常識與職業道德
這是進入金融業的最低門檻，也是現行13種金融從業人員資格測驗中新增的必考共同科目。內容涵蓋金融市場運作、法規與職業道德，適合銀行、投資與金融從業者。
✅ 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
✅ 初階外匯人員
信託、理財規劃、銀行內控、授信和外匯人員等都是銀行入門證照，目前多數銀行會要求員工優先取得業務相關證照
✅信託業業務人員信託業務專業測驗
✅高齡金融規劃顧問師
因應高齡化趨勢帶來之機遇與挑戰，金融監督管理委員會自109年起推動信託2.0計畫，「高齡金融規劃顧問師」為本計畫推動之專業能力認證之一
✅理財規劃人員
✅銀行內部控制與內部稽核
銀行具有業務或交易核准權限之各級主管，應於就任前取得本測驗合格證書。本證照旨在強化金融機構的內部控制與內部稽核，減少人員作業疏失、消彌舞弊，並提升營運效率
✅初階授信人員
此證照為銀行的入門證照，建議想往金融發展的社會新鮮人或大學畢業生，可先考取此證照
✅進階授信人員
此證照為授信人員的進階證照，門檻較高，若取得此證照在職場上將會有較高的晉升機會。
✅衍生性金融商品銷售人員
提供辦理外匯衍生性商品推介工作之相關人員取得資格，並提昇國內金融從業人員及一般大眾對衍生性商品交易型態與相關法令的認知，以達到強化風險意識與瞭解投資權益之目的。
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01/16 10:26

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【學員課後感想回饋】
⚡莊小姐⚡從完全的數據分析小白，到現在學會基礎獨立完成專案，這是讓我最有收穫的部分。
⚡蕭先生⚡課程設計很適合新手，一開始會帶學員建立資料分析思維，並在接下來的課程用學習使用SQL、Power BI等工具，雖然課程為新手導向，但最後的專題報告仍具備挑戰性，評審的回饋也很有力，真的能夠獲得實戰經驗，超推薦！
⚡Miss Chen⚡對我來說硬實力及相關技能在網路上都有很多資源可以學習，課前最吸引我以及課中感受最深的就是跟不同學員的互動及想法交流，這是外面學不到的，再來就是業界講師的專業指教，也是非常難得且受用！
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老王說金融
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王瑞顯

資深副理

2022/02/20

凖備當一個銀行員的第一步
假如你凖備好你的證照了，恭喜你拿到了進銀行的基本門票，但這並不是保證你一定能進銀行工作，建議有志往銀行工作的新鮮人如有機會一定要去銀行、證券或保險去實習，了解企業的文化及工作的氛圍，這很重要， 如不適合這產業就不要硬往這發展工作會很痛苦的。
其實內部在挑人才時，從書面上看見的三個重點在證照、科系及經驗，而實習就在經驗內， 特別是業務行銷經驗， 有人說沒行銷業務經驗，然就從你寫出履歷時，你這是在行銷自己，而便利商店店員推薦買一送一，也是行銷，生活日常上注意來觀察都有行銷的影子，這也是銀行工作上一定會遇見問題，是否能行銷?
記得剛進銀行時，分行單位的考核跟個人是一樣的，這是一般大鍋飯的概念，也是我前文說的日式管理的銀行，時代更迭，銀行以業績為導向，個人的業績也相當的重要，考核太差也可能沒有工作，銀行的業績是什麼?存款、房貸、信貸、信用卡、基金...等都可能是，所以前段才會說最好要有行銷的能力，這也是為何一堆人想考公營銀行的原因。
假如你已具備證照、科系、經驗及了解及接受銀行的文化，恭喜你那就按下求職傳送。
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包含銀行辦事員、融資／信用業務人員等5種職類
Top 1 銀行辦事員 37.1%Top 2 融資／信用業務人員 29.2%Top 3 金融主管 14.6%Top 4 國內業務 9.4%Top 5 金融研究員 1.9%

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