財團法人台灣金融研訓院

金管會為強化從事金融相關工作者之金融市場常識與職業道德觀念，規定自95年8月1日起，參加13種金融從業人員資格測驗之應試者，須加考本項測驗方能登錄從事該類業務，本測驗為進入金融界之最低門檻。

依據信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗準則第十六條第一項第一款規定：「信託業業務人員應具備之信託專門學識或經驗之ㄧ：一、參加信託業商業同業公會或其認可之金融專業訓練機構舉辦之信託業務專業測驗，持有合格證書」，經中華民國信託業商業同業公會認可並委託辦理本測驗。

強化金融機構的內部控制與內部稽核，減少人員作業疏失、消弭舞弊，進而強化營運效率。金融從業人員或對銀行內部控制與內部稽核相關工作具有興趣者必備基本證照。

依據「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」、「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」、「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」、「農會漁會信用部防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」規定辦理。

依據銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項第十七條第三項規定：「從事結構型商品推介工作之人員及相關管理人員，須具備第二項資格條件之一或通過結構型商品銷售人員資格測驗並取得合格證明書」，以及行政院金融監督管理委員會金管銀外字第09800207090號函：「同意以通過結構型商品銷售人員資格測驗並取得合格證明書，視為存款或債券連結衍生性金融商品之結構型商品銷售人員之適格條件。」

此證照為銀行的入門證照，建議想往金融發展的社會新鮮人或大學畢業生，可先考取此證照，欲從事授信人員，此證照為必備資格。

信託業務人員是(Proficiency Test for Trust Operations Personnel)；信託業的功能係在管理委託人之財產，提供委託人財產有關的周邊服務，藉以滿足委託人、受益人的需求。其經營的業務項目，包括金錢信託、有價證券信託、動產及不動產信託...等。在附屬的業務項目下，信託業可擔任遺囑執行人及遺產管理人...等。 所以信託業務人員主要工作內容為不動產信託、有價證券信託與金融資產證券化、保管銀行業務...等。 信託業業務人員信託業務專業測驗【信託法規乙科】可提供身為信託業經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗之證明，是金管會規定金融從業人員賣基金所必備證照。

信託、理財規劃、銀行內控、授信和外匯人員等都是銀行入門證照，目前多數銀行會要求員工優先取得業務相關證照，如外匯人員要取得外匯證照。

因應高齡化趨勢帶來之機遇與挑戰，金融監督管理委員會自109年起推動信託2.0計畫，「高齡金融規劃顧問師」為本計畫推動之專業能力認證之一，透過系統化的培訓課程，課程內容包含高齡者心理、行為及醫學養護等基本認識、安養信託與相關之信託商品等共九系列的主題課程，期望培訓出瞭解高齡者需求，能與之對話，進而協助高齡者規劃合適的財產與安養計畫之專業服務人員。

此證照為授信人員的進階證照，門檻較高，若取得此證照在職場上將會有較高的晉升機會。