此證照為授信人員的進階證照，門檻較高，若取得此證照在職場上將會有較高的晉升機會。

證照中心進階授信人員

進階授信人員 | Advanced bank lending personnel

財團法人台灣金融研訓院
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證照資訊

報考資格

需符合下列資格之一者：
一、經初階授信人員專業能力測驗合格者：進階授信人員專業能力測驗需附初階授信專業能力測驗合格證明書影本。
二、從事授信業務相關工作二年以上經驗者，由主管單位出示證明。
※ 所謂「從事授信業務相關工作」係指：金融主管機關、銀行業、信用合作社、農漁會信用部、票券業、信託業、租賃業、保險業、中小企業信用保證基金、農業信用保證基金、華僑貸款信用保證基金等經政府立案許可營業之機構從事授信業務相關之工作者。

報名方式

1.採網路報名
2.相關報名資訊可詳見台灣金融研訓院網站。

考試費用

新台幣1150元

考試內容

(一)授信法規
1.授信基本法律
2.授信相關規章
(1)徵信調查
(2)授信審查
(3)事後管理及催收
3.外匯及信用卡、現金卡相關規章
(二)授信實務
1.授信通則
(1)授信之基本概念
(2)授信之基本規範
(3)徵信之基本規範
(4)授信審查要領
(5)授信擔保
(6)中小企業信用保證基金保證融資
(7)授信訂價
(8)授信作業流程
2.新臺幣短期授信
(1)新臺幣短期授信性質及評估方法
(2)一般營運週轉金貸款
(3)透支
(4)墊付國內應收款項
(5)貼現
(6)票據承兌業務
(7)國內信用狀融資
(8)保證業務
3.中長期授信
(1)中長期授信概說
(2)作業流程與審查要領
(3)現金流量分析
(4)聯合貸款
(5)專案融資
4.消費者貸款
(1)消費者貸款意義與特性
(2)消費者貸款信用循環
(3)房屋貸款
(4)汽車貸款
(5)小額信用貸款
(6)信用卡業務及衍生之授信業務簡介
(7)股票與有價證券貸款
5.外匯授信
(1)外匯授信之意義、種類與外幣保證法規
(2)外匯授信之特殊性
(3)外匯授信應注意事項
(4)進口授信
(5)出口授信
(6)其他
6.放款事後管理及催收
(1)放款覆審及事後管理
(2)逾期放款及催收款項概述
(3)授信之催收程序
(4)中小企業信用保證基金代位清償有關規定
(5)呆帳之轉銷
＊7.企業債信評等
(1)信用評等機構及評等方法
(2)內部風險評等概要
(3)信用評等之調整及調整因素
＊8.信用風險管理
(1)新巴塞爾資本協定:信用風險—標準法(概要)
(2)新巴塞爾資本協定:信用風險—內部評等法(概要)
＊9.消費者授信業務相關增修訂規範(新近主管機關增修訂法令規章)
註：標示「＊」為進階授信另增之測驗內容。

考試地點

分為北、中、南、東部四個考區：
1.北部（臺北）
2.中部（臺中）
3.南部（高雄）
4.東部（花蓮）
台灣金融研訓院，網址：https://www.tabf.org.tw/tw/PTC/CBT2_0/
收合

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2025/04/16

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04/28 09:00

新手如何用 AI 整理會議紀錄？線上會議、實體會議一次看懂
開會時一邊聽、一邊記、一邊思考，常常會遇到幾個問題：重點來不及抄、決議沒寫清楚、待辦事項散落在聊天訊息或腦袋裡。現在，只要善用手機錄音、會議逐字稿與常見 AI 工具，新手也能更快整理出一份清楚、可追蹤的會議紀錄。
不過，AI 不是幫你「完全取代紀錄」，而是協助你加快整理流程。正式發送前，仍然需要人工確認人名、日期、金額、負責人、截止日與會議決議。
本文將分成「線上會議」與「實體會議」兩種情境，教你用手邊常見工具，搭配 ChatGPT、Claude、Gemini、NotebookLM 等 AI 工具，整理出適合交給主管、團隊或客戶追蹤的會議紀錄。
使用 AI 前，先確認 3 件事
在開始錄音、轉錄或把內容交給 AI 前，請先確認：
第一，會議是否允許錄音、錄影或轉錄。建議事前告知與會者錄音目的、使用範圍與保存方式。
第二，會議內容是否包含敏感資料。如果涉及客戶資料、個人資料、薪資、人事、財務、商業機密或未公開策略，不建議自行上傳到外部 AI 工具，應優先使用公司核准的平台。
第三，AI 產出只能作為初稿。AI 可能聽錯、漏掉脈絡，或把「討論中的想法」誤寫成「已決定事項」，正式使用前一定要人工檢查。
台灣《個人資料保護法》對個人資料的蒐集、處理與利用，強調應尊重當事人權益，不得逾越特定目的的必要範圍，並應與蒐集目的有正當合理關聯；本文為一般工作效率教學，不構成法律意見，實際使用仍應依公司規範與相關法規辦理。
AI 可以幫會議紀錄做什麼？
AI 在會議紀錄中，最常見的用途有 5 種：
1. 錄音轉文字：把會議錄音或逐字稿變成可整理的文字資料。
2. 摘要重點：從冗長對話中整理出主要討論內容。
3. 萃取決議：找出會議最後確認的結論。
4. 整理待辦事項：列出任務、負責人、截止日期。
5. 改寫成正式紀錄：把口語內容整理成適合寄出的版本。
好的會議紀錄，不是把每句話都記下來，而是清楚回答三個問題：
討論了什麼？決定了什麼？接下來誰要做什麼？
情境一：線上會議怎麼做？
線上會議最適合新手練習，因為 Google Meet、Teams、Zoom 等平台通常已有錄影、字幕、逐字稿或 AI 摘要功能。不過，這些功能是否可用，會依公司帳號、方案、裝置、地區與管理員設定而不同。
Google Meet 的「Take notes for me」可透過 Gemini 協助記錄會議內容，但實際可用性會受到帳號與設定影響。Zoom AI Companion 也提供會議摘要功能，且管理員可啟用或停用相關設定。
線上會議建議流程
第一步：會前確認可否錄影、錄音或開啟逐字稿
如果是客戶會議、敏感會議或跨部門會議，建議先確認公司規範，並告知與會者。
可使用這句話：
「為了方便會後整理會議紀錄，這場會議會開啟錄影或逐字稿功能，紀錄僅供本專案追蹤使用。」
第二步：會中保留原始資料
使用平台內建的錄影、逐字稿、字幕、AI 筆記或會議摘要。
第三步：會後交給 AI 整理
把逐字稿或會議重點貼到 ChatGPT、Claude 或 Gemini，請 AI 整理成正式會議紀錄。
第四步：人工檢查後再寄出
檢查決議是否正確、待辦是否有負責人、截止日是否清楚，以及 AI 是否誤判會議結論。
情境二：實體會議怎麼做？
實體會議的難點是聲音來源比較複雜，可能有多人同時說話、環境雜音、白板討論、投影片補充等。因此，實體會議更需要做好錄音與現場補充紀錄。
最簡單的流程是：
手機錄音 → 轉成文字或整理重點 → 交給 AI 整理 → 人工確認
iPhone：使用內建「語音備忘錄」
iPhone 內建的「語音備忘錄」可用來錄製會議、課程或語音筆記，Apple 官方說明可開始錄音、暫停、繼續錄音，也可調整手機與聲音來源的距離以改善錄音音量。
操作方式：
1. 打開 iPhone 的「語音備忘錄」App。
2. 點選紅色錄音按鈕開始錄音。
3. 會議中若暫停，可按暫停；繼續時再恢復錄音。
4. 會議結束後按停止，錄音會自動儲存。
5. 將檔名改成「日期＋會議名稱」，例如「2026-04-27_行銷週會」。
6. 會後可分享錄音檔，或先轉成文字再交給 AI 整理。
Android：使用內建「錄音機」或「Voice Recorder」
Android 手機品牌眾多，內建錄音 App 的名稱與功能會依品牌、機型與系統版本不同。常見名稱包含「錄音機」、「語音錄音」、「Recorder」或「Voice Recorder」。
如果使用 Google Pixel，可留意 Google Recorder；Google 官方說明 Recorder 主要適用於 Pixel，可用來錄製會議、課程等聲音，並提供搜尋與 AI 功能。如果使用 Samsung Galaxy，Samsung 官方說明 Voice Recorder 可錄製課程、會議與對話，支援裝置也可使用 Galaxy AI 進行轉錄、加入 Samsung Notes 或分享文字檔。
Android 通用操作方式：
1. 在手機搜尋「錄音」、「Recorder」或「Voice Recorder」。
2. 開會前先測試 5 到 10 秒，確認收音正常。
3. 把手機放在桌面中央，不要放在口袋或包包裡。
4. 會議結束後停止錄音。
5. 重新命名錄音檔，建議使用「日期＋會議名稱」。
6. 若手機支援轉文字，可先產出逐字稿；若不支援，可先手動整理重點，再交給 AI 工具處理。
實體會議小技巧
實體會議中，AI 不一定能準確聽出每個人的聲音。建議主持人在重要決議後，主動重複一次：
「確認一下，這件事由 Amy 負責，下週五前完成第一版，對嗎？」
這句話看似簡單，卻能大幅提高會議紀錄的準確度。
常見、容易取得的 AI 工具怎麼選？
以下工具不代表所有功能都免費，也不保證每個帳號都能使用。部分功能會依方案、裝置、地區與公司管理員設定而不同，使用前建議先確認。
1. ChatGPT：適合整理正式會議紀錄
ChatGPT 適合把逐字稿、會議重點或錄音摘要整理成正式文件，例如會議紀錄、主管摘要、待辦清單或會後 Email。若帳號與裝置支援 ChatGPT Record，也可用於轉錄與摘要會議、腦力激盪或語音筆記；OpenAI 官方同時提醒，轉錄與摘要可能出錯，重要資訊需要人工檢查。
適合用在：正式會議紀錄、主管摘要、待辦清單、會後 Email。
2. Claude：適合處理較長逐字稿與文件
如果會議逐字稿很長，或需要同時參考簡報、企劃書、專案文件，Claude 是常見選項。Claude 官方說明支援上傳 PDF、DOCX、CSV、TXT、HTML、ODT、RTF、EPUB、JSON 等文件格式；部分檔案功能仍會依帳號設定與限制而不同。
適合用在：長會議逐字稿、訪談紀錄、研討會內容、多份文件摘要。
3. Gemini：適合 Google 工作環境
如果團隊平常使用 Gmail、Google Docs、Google Drive、Google Meet，Gemini 會比較容易放進日常流程。Google 文件中的 Gemini 可協助摘要文件，Drive 中的 Gemini 也可協助摘要檔案與資料夾，但需要符合可用方案。
適合用在：Google Docs 會議紀錄、Google Drive 文件整理、Google Meet 會後資料。
4. NotebookLM：適合專案型會議與長期追蹤
NotebookLM 比較像是「專案知識庫」。你可以把會議紀錄、簡報、企劃書、訪談資料放進同一個 Notebook，之後再針對這些資料提問。Google 說明 NotebookLM 會根據你上傳或指定的來源回答問題，並提供來源引用。
適合用在：專案會議追蹤、多次會議整理、課程筆記、客戶訪談資料庫。
新手建議工作流
線上會議
平台逐字稿或摘要 → ChatGPT／Claude／Gemini 整理 → 人工檢查 → 寄出追蹤
若是長期專案，可把每次整理好的會議紀錄放進 NotebookLM，開下次會議前請它整理「前次決議、未完成事項、待確認問題」。
實體會議
手機錄音 → 轉成文字或整理重點 → ChatGPT／Claude／Gemini 整理 → 人工確認
如果沒有逐字稿，也可以會後用 Google Docs 語音輸入，自己口述會議重點。Google Docs 語音輸入需要在支援的瀏覽器中開啟文件，並確保電腦麥克風可正常使用。這比較適合「會後自己補充重點」，不建議直接當成多人會議的正式轉錄工具。
會議紀錄建議格式
新手可以先使用這個格式：
會議主題：
會議時間：
會議地點／會議連結：
主持人：
紀錄者：
與會者：
一、會議目的
簡短說明這場會議要解決什麼問題。
二、討論重點
用條列式整理主要討論內容。
三、會議決議
只放已經確認的結論，不放還在討論中的想法。
四、待辦事項
任務｜負責人｜截止日期｜備註
整理第一版提案｜Amy｜5/10｜提供給行銷部確認
五、待確認事項
列出尚未有答案、需要補資料或下次再討論的內容。
可直接複製的 AI Prompt
Prompt 1：整理正式會議紀錄
請根據以下會議逐字稿，整理成正式會議紀錄。
請包含：
1. 會議主題
2. 會議目的
3. 討論重點
4. 會議決議
5. 待辦事項
6. 待確認事項
7. 下次會議建議追蹤事項
待辦事項請用「任務／負責人／截止日期／備註」格式整理。
如果內容中沒有提到負責人或截止日期，請標示「待確認」。
請不要加入原文沒有提到的資訊。
請使用繁體中文，語氣正式、清楚，適合寄給團隊成員。
Prompt 2：整理主管版摘要
請將以下會議內容整理成主管可快速閱讀的摘要。
請用 300 字以內說明：
1. 本次會議重點
2. 已確認決議
3. 需要主管知道的風險或卡點
4. 接下來最重要的 3 個行動項目
請避免冗長細節，保留關鍵資訊即可。
Prompt 3：檢查會議紀錄
請幫我檢查以下會議紀錄是否完整。
請指出：
1. 是否有決議不清楚的地方
2. 是否有待辦事項缺少負責人
3. 是否有待辦事項缺少截止日期
4. 是否有需要再次確認的數字、日期、人名
5. 是否有語氣太口語、不適合寄給主管或客戶的句子
請提供修改建議。
新手最容易犯的 5 個錯誤
錯誤 1：把逐字稿當成會議紀錄
逐字稿只是原始材料，會議紀錄要整理出重點、決議與待辦。
錯誤 2：沒有區分「提議」和「決議」
有人提出建議，不代表會議已經同意。
錯誤 3：待辦事項沒有負責人
「下週整理報告」不夠清楚；「由 Kevin 於 5/10 前整理第一版報告」才方便追蹤。
錯誤 4：完全相信 AI 摘要
AI 可能漏掉反對意見，或誤解語氣與脈絡。
錯誤 5：忽略資料安全
不要把客戶資料、人事薪資、財務數字、公司策略或未公開資訊，直接上傳到未經公司核准的外部工具。
104學習小提醒
AI 可以幫你省下整理時間，但不能取代你的判斷。會議紀錄真正的價值，不是把所有人說過的話完整留下來，而是讓團隊會後能繼續推進。
對新手來說，最簡單的開始是建立一套固定流程：
錄下來 → 轉成文字 → 請 AI 整理 → 人工檢查 → 寄出追蹤
只要掌握這套流程，無論是線上會議還是實體會議，都能更快產出清楚、完整、可追蹤的會議紀錄。
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