是指為所屬之保險公司、經紀人公司、代理人公司從事保險招攬、行銷工作 的人,就是俗稱的「外勤人員」。 以往對業務員並無任何資格的規範,因此市場上外勤人員的水準參差不齊,財政部為確保投保大眾的權益,並提升保險公司的行銷水準,於81年12月發布「保險業務員管理規則」,並自82年4月15日起實施保險業務員登錄制度,若業務員沒有辦理登錄,不能為其所屬的公司招攬保險業務。 人身保險業務員的主要工作就是銷售保險,將保險的觀念及保單推銷給客戶,使客戶購買產品。另外一項工作,則是服務客戶、解決客戶在保險業務上的需求,所以,業務人員每天花在拜訪客戶的時間相當長。基本上,人身保險業務員的工作就在不斷的拜訪、推銷、成交,這三者中反覆進行,並努力的拓展自己的人脈。

人身保險業務員 | Personal insurance representative

終身受用
是指為所屬之保險公司、經紀人公司、代理人公司從事保險招攬、行銷工作 的人,就是俗稱的「外勤人員」。 以往對業務員並無任何資格的規範,因此市場上外勤人員的水準參差不齊,財政部為確保投保大眾的權益,並提升保險公司的行銷水準,於81年12月發布「保險業務員管理規則」,並自82年4月15日起實施保險業務員登錄制度,若業務員沒有辦理登錄,不能為其所屬的公司招攬保險業務。 人身保險業務員的主要工作就是銷售保險,將保險的觀念及保單推銷給客戶,使客戶購買產品。另外一項工作,則是服務客戶、解決客戶在保險業務上的需求,所以,業務人員每天花在拜訪客戶的時間相當長。基本上,人身保險業務員的工作就在不斷的拜訪、推銷、成交,這三者中反覆進行,並努力的拓展自己的人脈。 更多
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證照資訊

報考資格

1. 年滿20歲
2. 高中(職)以上學校畢業或同等學歷
3. 需完成所屬公司基本教育訓練合格
4. 須由所屬公司團體報名,不接受個人報名

報名方式

不接受個人報名,必須經由保險公司報考;每週之測驗成績於次週星期五完成閱卷,並將測驗成績資料檔通知原報名公司,再由原報名公司轉知參加測驗人員。

考試費用

報名費400元

考試內容

人身保險業務員於參加業務員資格測驗前應參加所屬公司辦理的基本教育訓練,再通過其合格標準70分以上,就可以成為人身保險業務員,考試內容則自「人身保險業務員資格測驗統一教材」出題。
考試科目:金融市場常識與職業道德 、保險實務 、保險法規

考試地點

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三題精選試題,快速檢測能力!
已有463人參加測驗
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南山人壽保險股份有限公司_聯強通訊處(王心妤)
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三商美邦人壽保險股份有限公司_1612通訊處郭俊延(核可號碼P11300003號)
保險業務員(承攬契約)
三商美邦人壽保險股份有限公司_17670通訊處(黃義宏)(核可號碼:P11300004)
保險業務員(承攬契約)
三商美邦人壽保險股份有限公司_11700通訊處(陳正謀)(核可號碼:N11300001)
相關證照
包含人身保險業務員中級專業課程、外幣收付之非投資型人身保險資格證照等5項證照
人身保險業務員中級專業課程 人壽保險商業同業公會
外幣收付之非投資型人身保險資格證照 人壽保險商業同業公會
特考人身保險經紀人 考試院
特考一般保險公證人 考試院
投資型保險商品業務員 保險事業發展中心
相關技能
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人身保險規範
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外貿協會培訓中心(高雄)

培訓中心

05/10 10:31

【🐻雄厲害】中山大學免費講座《掌握原油市場投資先機》
🌏國際政經局勢與原油市場緊密連結,俄烏戰爭、中美對峙、兩岸衝突的動盪時代,如何藉由原油庫存信號,更有效掌握交易走勢、爭取投資獲利?
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時間:5/16(四)10:00-12:00 (09:30開始報到)
地點:國立中山大學國際研究大樓 6F 錫俊廳(高雄市鼓山區蓮海路70號)
報名:👉https://reurl.cc/EjzyQR (報名至5/13額滿截止)
洽詢:07-566-5000轉 3035~ 3036,sbf@mail.nsysu.edu.tw
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104學習精靈

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04/26 10:14

美國示警,將把台指期列為窄基指數?台積電權重>30%會怎樣
最近因為台積電權重過高的問題,導致美國有意將台股期貨主力契約(台指期貨)列為窄基指數,引發熱議。
這主要是由於台積電單一股票權重已超過台指期貨總權重的30%,加上前5大權重股的總和也超過60%,已經觸及美國SEC認定窄基指數的相關門檻標準。
作為台股盤中權值最大的個股,台積電目前在台指期貨總權重已超過30%,遠高於一般大型股在指數中的權重水平。這種極度權重集中的情況,使得台指期貨面臨被美方列為窄基指數的風險增加。
一旦被列為窄基指數,將對台指期貨在海外的交易活躍度、ETF產品發行等造成嚴重影響,進而可能阻礙外資投資台股的意願,對台灣資本市場開放發展產生衝擊。
因此,主管機關和市場人士高度重視這一議題的發展,未來可能需要調整個股權重上限或採取其他措施,以避免台指期貨被劃分為窄基指數。這場風波也凸顯了台股過度集中權值股,產業佈局單薄的結構性問題。
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104學習精靈

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04/26 10:10

窄基指數的標準是什麼?台指期被美國認定為窄基指數會怎麼樣?
美國SEC主要針對窄基指數評估標準包含:指數的成分股集中程度、投資標的的單一性質,以及指數整體是否過於特殊和狹窄。只要符合以上3大要點中的任一點,該指數就有被列為窄基指數的風險,受到相應的監管和交易限制。以下為窄基指數判斷詳細說明:
1. 成分股集中度高
- 成分股數量過少(通常少於9檔)
- 權重集中在少數幾檔股票(最大權重股大於30%或前5大權重股大於60%)
- 行業高度集中(絕大多數成分股來自同一行業)
2. 投資標的單一
- 公用事業股權重過高(>25%總市值)
- 收入來源地域或產品線過於集中
3. 整體呈現特殊和狹窄
- 除上述量化指標外,指數提供者根據實際情況綜合認定
- 指數成分結構整體呈現特殊和狹窄的特徵
如果台指期貨被美國認定為窄基指數可能造成:
1. 衍生性商品交易受創
- 台指期貨及選擇權等衍生工具在美國市場的交易活躍度和流動性下降
- 美國投資者對台股期貨及相關衍生品的交易受到更嚴格限制
2. 境外資金投資管道受阻
- 以台股為標的的ETF產品在美國市場發行面臨重重障礙
- 境外資金流入台股的實際規模可能大幅減少
- 上市公司在海外市場的籌資能力遭受衝擊
3. 國際投資組合分散性下降
- 國際投資機構難以發行台股ETF產品
- 影響其在亞洲新興市場和科技產業等領域的投資組合建構和調整
如果被視為窄基指數,台指期貨的衍生性商品交易將受阻,境外資金對台股的投資管道將遇障礙,同時也將妨礙國際投資者合理分散投資組合,這三大影響都將嚴重衝擊台灣資本市場的開放程度和國際化發展。
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保險證照找憲哥

網站總編

2023/05/12

人身保險常考的陷阱題,新舊法條
題:依遺產及贈與稅法第12-1條規定,現行被繼承人之喪葬費用扣除額為 
(A)100萬
(B)50萬
(C)40萬
(D)123萬
題:依遺產及贈與稅法第17條規定,被繼承人僅遺有19歲子女1名及母親,扣除額合計為
(A)223
(B)173
(C)180
(D)140萬元。
歡迎點閱人身保險題庫-保險考照找憲哥
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劉威麟 知識長

nabi總知識長 / Mr. 6

2022/08/12

科技的進步,令某產業的所有業務員即將全部失業,怎麼辦呢?
有一間Project Solar新公司打算用「低價」顛覆產業,讓家家戶戶都可以便宜的得到太陽能板,怎麼做的?很簡單,它打算讓所有的業務員失業!因為沒有業務員,每瓦可以省下足足1美元的成本。
怎麼辦呢?
感受到那個被淘汰的壓力,您可以去研究一下那個打算淘汰您的東西,因為這層關係,您將迅速成為最懂「它」的人,也因此賺到了一個新的專業、新的職涯方向!這就是今天的今日頭條知識所教我們的事!
每天只要進步一點點,每天只要進步1%,一年就能強大37倍。104今日頭條知識,與其他104學習精靈的十分鐘節目們,帶給您今早最有精神的開始!每天早上準時8:00-8:10首播。
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學習精靈

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104學習精靈

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2022/07/14

【證照新聞】金融科技認證機制來了 7張新證照最快今年底可考取
隨著新興科技不斷創新,近年來金融環境產生重大變化,金融科技在金融業的重要性與日俱增,但業者普遍面臨金融資訊或數位金融人才不足的問題,有必要採取具體方式來協助金融機構進行人力培訓,擴大推動全方位金融科技人才養成,並加速人才的普及與運用能量,因此金管會於109年8月公布金融科技發展路徑圖,特別將「研議建立金融科技證照制度」列入重要推動措施之一,並由台灣金融研訓院(下稱研訓院)、證券暨期貨市場發展基金會(下稱證基會)、財團法人保險事業發展中心(下稱保發中心)等組成核心工作團隊,歷經一年半之研究、規劃及籌備,「金融科技能力認證機制」即將於近期啟動。
  金融科技能力認證機制區分為基礎能力與專業能力認證。欲取得專業能力認證,除從事金融科技、數位金融、資訊等相關職務3年以上之現職金融業從業人員外,需先通過基礎能力認證,包含科技力、金融力及程式力(詳細內容及驗證方式詳附件1)。專業能力則從銀行、保險、證券、期貨、投信投顧各業別與金融科技相關之職系出發,大致分為6個職系,包含商業分析、使用者介面與體驗、資料分析、數位商品設計、數位法遵風控及數位行銷(或保險科技行銷),依各職系所需職能,對應若干專業科目(詳附件2)。
  專業能力之培訓及認證將由研訓院、保發中心及證基會負責辦理,採訓考合一制度,課程規劃兼具理論與實務,學員先參加專業科目課程,再參加能力檢測,「培訓成績」、「能力檢測」均達70分(含)以上合格者,即取得該專業科目能力認證。取得某一職系所有專業科目能力認證證明,即取得該職系能力認證合格。專業科目首次開課時間自今(111)年9月起(各專業科目開課時間詳附件3)。
金融科技能力認證機制採取「分科檢定,組合取證」之模式,不僅可以吸引科技專才往金融領域發展,或由現職金融從業人員進行工作技能轉型,同時運用職系之分類,針對金融機構需求高但技術或人才有落差的業務,優先導入資源。金管會表示許多科目之培訓包含實作,而非僅講授,可有效縮短學用落差,增加潛力人才成為實務應用的即時力。金管會期盼對金融科技領域有興趣的人士及機構,多多利用認證機制培養相關人才,創造更有利的環境,加速金融科技創新。
聯絡單位:金融科技發展與創新中心 
聯絡電話:(02)89680086
如有任何疑問,請來信:本會民意信箱
 附件1:基礎能力、科目名稱及驗證方式。
 附件2:各業別職系及對應之專業科目。
 附件3:專業科目開課時間。
更多管理財經類證照 https://nabi.104.com.tw/certify/MF
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劉威麟 知識長

nabi總知識長 / Mr. 6

2022/06/17

【今日頭條知識】經濟不景氣時代,銷售業務員應學「PM思維」?
(每日8:00:8:10準時首播,每天送一包知識禮)
全球經濟或許即將走向衰退,各公司都會開始逼業務打更多電話、創造更多業績
此時,前Google PM提出一個很有趣的看法:
你沒訂單,客戶也沒訂單,
打再多電話、再努力,不如把「PM思維」教給所有的銷售業務!
今日頭條知識,每天進步一點點,每天進步1%,
給你的靈感,就在每一天早上8:00準時送出。
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王瑞顯

副理

2022/02/20

凖備當一個銀行員的第一步
假如你凖備好你的證照了,恭喜你拿到了進銀行的基本門票,但這並不是保證你一定能進銀行工作,建議有志往銀行工作的新鮮人如有機會一定要去銀行、證券或保險去實習,了解企業的文化及工作的氛圍,這很重要, 如不適合這產業就不要硬往這發展工作會很痛苦的。
其實內部在挑人才時,從書面上看見的三個重點在證照、科系及經驗,而實習就在經驗內, 特別是業務行銷經驗, 有人說沒行銷業務經驗,然就從你寫出履歷時,你這是在行銷自己,而便利商店店員推薦買一送一,也是行銷,生活日常上注意來觀察都有行銷的影子,這也是銀行工作上一定會遇見問題,是否能行銷?
記得剛進銀行時,分行單位的考核跟個人是一樣的,這是一般大鍋飯的概念,也是我前文說的日式管理的銀行,時代更迭,銀行以業績為導向,個人的業績也相當的重要,考核太差也可能沒有工作,銀行的業績是什麼?存款、房貸、信貸、信用卡、基金...等都可能是,所以前段才會說最好要有行銷的能力,這也是為何一堆人想考公營銀行的原因。
假如你已具備證照、科系、經驗及了解及接受銀行的文化,恭喜你那就按下求職傳送。
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保險業務員(承攬契約)
三商美邦人壽保險股份有限公司_11700通訊處(陳正謀)(核可號碼:N11300001)
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