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財務規劃與投資管理

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這項技能指的是有效管理個人或企業的資金,包含預算編列、資產配置、風險控管與投資策略制定。能幫助提升資金使用效率,達成短期與長期財務目標,並在市場波動中保持穩健。具備此能力的人才,能協助企業降低財務風險、增加獲利機會,也能提升個人理財品質,對職涯發展和財務自由都有正面助益。
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財務規劃與投資管理 學習推薦

石惠貞

副總經理暨投資長

2024/05/30

2024台灣產業併購重點摘要
昨天參加"台灣產業併購與轉型論壇", 讓我印象最深刻的是一位講者,提到Nokia CEO 在被微軟併購的最後演講,說到"We didn't do anything wrong, but somehow, we lost" .(我們沒有做錯任何事,但不知怎麼,我們就輸了),然後Nokia的經營團隊都哭了! 我想Nokia最大的錯誤,是沒有警覺到世界變化太快, 競爭對手太強,只專注於固本是不夠的.
在論壇中, PWC發表的了"2024台灣併購白皮書",提到2023年台灣併購交易成績單上共有131件、年成長12%,已連續3年成長並創下歷史新高。2024年第一季,台灣企業併購交易件數亦已達43件,預計全年仍有機會續創高峰,顯示台灣企業正逐漸邁出大步,透過更積極的併購行為來快速取得技術領先、產品優勢及市場地位。
併購後整合關鍵發現:
台灣企業仍有半數於盡職調查期間甚至更晚才構思併購後整合計畫,建議及早思考併購後整合策略才能發揮綜效。
近七成台灣企業認為併購中人才扮演舉足輕重的地位,更有逾八成認為人才留任為併購案最重要的議題之一。
除設立明確整合目標及計劃、尊重被併購公司原營運模式及成立專職併購後整合小組外,過半台灣企業以員工激勵方案達成人才整合,顯示台灣企業愈趨重視人才議題。
多數台灣企業認為「營收增加綜效」、「企業文化融合」仍是做好併購案最難之處,改善營運、商業及人力資源盡職調查將可大幅降低前後落差。
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石惠貞

副總經理暨投資長

2023/09/22

企業創投(CVC) 為長期技術策略鋪路
Wall Street Journal的專業觀點:
大型上市公司在資本市場的壓力下並不總是著眼於長期思考。然而, 透過企業創投,企業可以在自己的企業領域在十年或更長時間的策略視野佔有一席之地。企業創投(CVC)可以幫助公司領導層,從資訊長到首席執行官,儘早了解市場和技術的發展方向。
Nicolas Sauvage說服了日本電子公司TDK在參加了史丹佛大學商學院的高階主管課程後,他於 2019 年推出了一隻風險基金。 「我告訴他們,我們將為第一支基金投資超過 10 年,其中將包括經濟困難時期,而在這些時期,我們希望希望加倍投資」。 Nicolas Sauvage,TDK Ventures 總裁表示。 而他的第一個建議是,企業創投應該像金融創投一樣行事,這意味著CVC不能花六個月的時間來決定是否要投資!
TDK Ventures 採用 Sauvage 所描述的「探索」模式,在該模式中尋找它認為將在重要策略領域擁有先發優勢的公司。「了解未來五到七年可能發生的情況至關重要。這就是我們的使命,」Sauvage說。他也認為, 「CVC並不是在試圖將風險最小化,就像在一家公司一樣,CVC試圖最大化結果,即非凡的結果,」
資料來源:
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進階實戰班:顧問級「標案攻略」!完整行銷與策略秘笈【06/25】
掌握「需求引導」與「創標探標」技巧,於招標前將企業優勢轉化為標單規格。 針對評選委員背景設計「痛點解決型」文案,運用高勝率簡報邏輯爭取高分。 學會研讀預算書與決算書,建立標案商機預測模式並提早佈局。 運用採購法條進行合規鎖標與競爭對手排除,極大化自身競爭優勢。 建立政府部門特殊行銷模式,透過經營機關關係與履約品牌,達成長期市場壟斷。 專業只是門檻,「佈局」才是關鍵 本課程定位為進階標案實戰班,專為中小企業主、政府專案主管及標案老手設計。 在進階的標案戰場上,單打獨鬥是贏不了的。本課程將以「顧問視角」,教你如何將看似不可能的標案化為「非你不可」的局。 我們不談運氣,我們談的是「需求引導」與「企劃壓制」。告訴您創立標案的全新思維與技巧、對政府如何特殊行銷、學會探標在公告前就掌握標案資訊與成功經營標案的企業秘笈心法!! 「標案贏家不一定是規模最大的,但一定是布局最深的。」  您是否每次投標都差那麼一點?寫建議書寫到懷疑人生?簡報被問到啞口無言? 這不是因為你不夠專業,而是你缺乏「奪標實戰」的進階思維。 學習到這門課,想深耕政府標案市場有經驗的您,將省下投入政府標案許多錯誤與冤枉路的投入成本與時間。
104人資市集
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石惠貞

副總經理暨投資長

2023/03/31

2022年台灣新創圈的併購案
台灣經濟研究院近期發布2022全球併購主題與特點,其中也提到台灣新創圈的併購案,
2022年臺灣新創圈中看到幾個亮點收購案,以下為大家介紹本研究所收集到新創併購案例。2022年6月10日,全球第二大美元穩定幣USDC發行商Circle發布了新聞公告,宣布收購臺灣數位資產資安新創Cybavo(博歐科技),雙方皆未公布收購細節與金額,但已簽署最終協議,未來將一起推動USDC和Web 3.0的應用程式採用,Cybavo將成為Circle的新產品支柱之一。區塊鏈資安解決方案提供商CYBAVO(博歐科技)成立於2018年,成員來自區塊鏈安全、密碼學、計算機安全、網絡攻防等安全領域,平均擁有十年以上的安全研究經驗,數十個專利成果。CYBAVO為客戶提供區塊鏈數位資產安全管理、資安、託管、私鑰管理服務,曾獲得2021 年Select USA資安類獎項。
臺灣數位健康品牌永悅健康股份有限公司(簡稱H2U)於2022年8月31日宣布9月1日起以部分業務收購模式,對瘦身社群iFit(艾絲資訊股份有限公司)與ECFIT(英特泰斗股份有限公司)進行相關業務及資產收購,包含既有會員、客戶、員工、產品等都將無縫轉移至H2U旗下,確保會員服務與營運不受影響。H2U於2013年成立,以健康照護經驗打造企業健康服務平臺,提供企業健康管理服務、健康衛教知識、健檢平臺服務、運動健促服務、防疫管理平臺等,協助企業累積健康資產與影響力。
關鍵評論網媒體集團於2022年9月13日宣布,收購臺灣最大食譜生活平臺愛料理(iCook)。除提升讀者規模、加入更多新穎內容外,本次收購是關鍵評論網媒體集團拓展訂閱服務、進軍電子商務的關鍵下一步。寶利拾股份有限公司為臺灣網路服務提供商,主要營運iCook愛料理食譜社群(icook.tw),從2011年創辦至今,臺灣女性中每3人就有1人是iCook愛料理的使用者。愛料理平臺上聚集了來自各地的料理達人與食品料理專家,共創高達250,000道以上的食譜,單月瀏覽點擊率約6千3百萬次。愛料理平臺行動應用程式下載數(超過600萬次)與付費訂閱者數最多(近1.5萬人)的媒體平臺之一。
來電辨識軟體Whoscall的母公司Gogolook,於2022年10月20日宣布併購國內AI新創Crowdinsight(治略資訊整合),目標是整合本身的通訊防詐數據資料與Crowdinsight的AI盡職調查技術(AI Due Diligence,AIDD),藉此提供洗錢防制、數位身分驗證需求等服務。Crowdinsght(治略資訊整合)成立於2015年,是由一群對數據分析、ML學習、自然語言處理與高效能平行計算系統的數據分析與算法工程師組成的合作團隊,融合金融法遵專業顧問的產業知識,以數據探勘(Data Mining)、機器學習(Machine Learning)、自然語言處理(Natural Language Processing)、知識圖譜(Knowledge Graph)等資訊處理方式,為數位金融監理科技提供AI解決方案。
2023的併購關鍵主題與熱點,有提到數據應運與人力資源的為"工業製造"與"汽車"
工業製造和汽車(IM&A)產業2023年影響併購關鍵主題為:(1)投資組合優化;(2)數位化轉型;(3)部門整合;(4)ESG主題的考量。至於併購熱點為(1)創新技術;(2)數據分析;(3)著眼於人力補充的「收購-人力聘用」併購交易;(4)網絡安全。
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