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蘇宏文 知識長

集團法務長

2022/11/07

求職者應提高警覺，勿將銀行帳戶資料交予來路不明之人

日前，在新北與桃園發生震驚各界堪比柬埔寨翻版的社會寫實事件，檢警破獲詐騙集團凌虐並囚禁求職者，迄今已逮捕17名嫌犯並救出58名受害者，還有3名受害者死亡後遭到棄屍，所有受害者的遭遇令人深感同情。

事實上，詐騙集團為了處理詐騙得來的不法所得（金流問題），其所採行的詐騙手法，正不斷推陳出新，呈現變化多端的各式態樣，求職者需要提高警覺，勿輕易落入詐騙集團設下的陷阱，因為，嚴重一點，有可能自己也會被認定為幫助詐欺及幫助洗錢的嫌犯，以下實例可供參考：

一、關鍵字「高價收購郵局、銀行帳戶」

王女疑因受到疫情影響，長期失業後生活陷入困頓，日前她在網路上看見「高價收購郵局、銀行帳戶」的廣告，遂主動聯繫對方，雙方談妥以20萬價格成交，並且相約在9月22日傍晚在淡水區水源街面交。豈料，王女一現身後即遭2名男子帶上車後，對方旋即取走王女的身分證、銀行存摺、印鑑、手機等物品，當王女要求付款時，卻又推託要去別處取款，不僅不願付款，還拒絕讓王女下車，途中王女才藉故到超商上廁所時向店員求助。（TVBS新聞網2022年9月27日報導）

二、關鍵字「申辦信用貸款」

2020年5月王姓女子為了申辦信用貸款，提供富邦、國泰世華、以及聯邦等三家行庫的帳號存摺、提款卡密碼等給代辦中心申辦，她的3個銀行帳戶成了詐騙集團轉帳、洗錢的人頭戶。（自由時報2022年4月11日報導）

三、關鍵字「承租帳戶代人報稅」

到了報稅的季節，詐騙集團動起歪腦筋，在網路上佯稱以每個月3萬元承租帳戶，台南一名李姓女子在臉書上看到訊息，就將提款卡和存摺送到指定地，但過了5天錢沒拿到，反倒是她名下所有帳戶被列為警示，才驚覺受騙報警，警方循線陸續查獲收簿集團及主嫌共6人。（中時新聞網2022年5月7日報導）

四、關鍵字「應徵打字人員被要求攜帶存摺、提款卡到場面試」

台北警方接獲被害人報案，表示自己在臉書看到徵才廣告，攜帶存摺、提款卡前往面試，卻遭到詐騙集團囚禁，存摺帳戶也被拿去洗錢，直到兩個禮拜後被丟包在路邊。（東森新聞2022年6月4日報導）

五、關鍵字「應徵高薪包吃包住工作被要求交出存摺」

詐騙集團，在臉書刊登求職廣告，打著短期高薪包吃包住的口號，誘騙求職者交出存摺作為洗錢帳戶，再把被害人軟禁控制行動，半年來不法所得上億元。（TVBS新聞網2022年7月20日報導）

六、關鍵字「應徵被冒名刊登公司的國外採購業務經由自己帳戶匯款進出」

彰化一名先生，應徵採購業務，公司要求他提供個人帳戶，協助處理公司廠商貨款，一筆一筆好幾十萬甚至上百萬的匯款，頻繁進出，直到帳戶被凍結，列為警示帳戶。公司被詐騙集團冒名徵才，受害者不只他一人。（東森新聞2022年9月30日報導）

求職者對於上述各種情狀，一定要提高自身警覺性，至於如何保護自己帳戶，避免成為人頭帳戶，以下作法可供參考：

一、存摺及印鑑、提款卡及密碼、網銀密碼勿交他人保管或借予他人使用。