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2026-10-08 聯合報記者王小萌　由聯合新聞網授權轉載 考試院院會今日通過，116年第一次專門職業及技術人員高等考試營養師、護理師、社會工作師考試，將於116年2月20至21日在台北、新竹、台中、台南、高雄、花蓮及金門等7考區同時舉行。 考試院說明，此次營養師及護理師考試均採電腦化測驗，社會工作師考試採紙筆考試。有關考試各類科的應考資格、應試科目、試題題型、成績計算與及格方式，均依照各相關考試規則辦理。 考試院指出，考選部將自115年10月14日起載明於應考須知，並預訂自10月20日至29日開放網路報名，有意報考者，請把握時間登入國家考試網站報名資訊系統報名。 * {box-sizing: border-box;} .wp-block-table .has-fixed-layout td { width: 50%; height: 1px; } .wp-block-table .has-fixed-layout td a { padding-bottom: 8px; } 最新【營養師】精選職缺 營養師 東吳大學 台北市士林區 月薪36,300-55,000元 私人營養師 龍巖股份有限公司(總公司) 台北市信義區 待遇面議 營養師 佳琪食品股份有限公司 高雄市鳥松區 月薪40,000-41,000元 立即前往【更多相關職缺】 * {box-sizing: border-box;} .wp-block-table .has-fixed-layout td { width: 50%; height: 1px; } .wp-block-table .has-fixed-layout td a { padding-bottom: 8px; } 最新【護理師】精選職缺 護士護理師 十全診所附設護理之家 台南市中西區 月薪35,000-50,000元 護士/護理師 明新診所 新北市新莊區 月薪50,000-65,000元 護理師及護士 陳柏蒼耳鼻喉科診所 高雄市鳳山區 月薪37,000元以上 立即前往【更多相關職缺】 * {box-sizing: border-box;} .wp-block-table .has-fixed-layout td { width: 50%; height: 1px; } .wp-block-table .has-fixed-layout td a { padding-bottom: 8px; } 最新【社會工作師】精選職缺 社會工作人員/社會工作師 財團法人中華民國自閉症基金會 台北市內湖區 月薪38,000-45,000元 社會工作師 維新醫療社團法人台中維新醫院 台中市北區 月薪35,000-45,000元 社會工作師/員 維德醫療社團法人基隆維德醫院 基隆市中正區 月薪37,000-45,000元 立即前往【更多相關職缺】

想轉職證券業，先釐清證券商業務員資格的用途、工作方向及人員登記要求。搭配3分鐘影片、畫面重點與兩個練習，幫你判斷是否適合報考。 本文目錄 一、先分清楚：合格證明、人員登記與訓練 二、想應徵證券商營業工作，先問清楚這些事 三、從經紀、自營與承銷，理解證券商的工作 四、專業服務不只介紹商品，也包含流程與責任 五、業務員與高級業務員不同；個人投資也不等於從業 跟著影片做兩個練習 官方查詢與下一步 看到證券商的徵才資訊，職缺寫著「具備證券商業務員資格」，你可能想問：這張證照到底能做什麼？考過之後就可以開始接客戶、介紹商品，或擔任投資分析工作嗎？ 準備考照之前，先把工作目標問清楚。證券商業務員資格、公司的人員登記，以及各職務需要的訓練，是彼此相關但不能混為一談的事情。這篇講義搭配第一堂3分03秒影片，帶你從用途、工作情境和業務範圍，判斷下一步要查什麼。 適合考慮轉職證券業、即將承接相關業務，或想先認識證照用途的初學者；不需要先有證券背景。 您的瀏覽器無法播放此影片，請開啟影片檔案。搭配第1堂影片閱讀，先看重點，再完成文末兩個練習。 影片截圖｜00:17　本課程先認識資格用途、工作方向與正式執行業務前的步驟。 一、先分清楚：合格證明、人員登記與訓練 日常說的「證券商業務員證照」，通常指資格測驗的合格證明。它能證明你通過相關知識測驗，也是取得業務員資格的途徑之一；正式執行業務前，仍須由所屬證券商依規定辦理人員登記。 影片截圖｜00:36　合格證明與人員登記不同，正式執業前須依規定辦理。 把三件事分開看，比較容易讀懂職缺要求： 項目你要確認的問題資格這個職務要求業務員、高級業務員，還是其他資格？登記到職後由誰辦理？登記的職務和實際工作是否一致？訓練需要完成哪些職前與在職訓練？公司如何安排？ 看到「考過」兩個字，不要直接推論自己已能執行所有證券業務。職務範圍與程序請對照金管會：證券商負責人與業務人員管理規則，並向聘用公司的相關承辦人確認。 二、想應徵證券商營業工作，先問清楚這些事 假設你想從一般服務業轉職，應徵證券商的營業相關工作。取得資格可以是準備的一步，但選工作不能只看「需要哪張證照」，也要了解每天的任務及公司期待。 影片截圖｜00:55　想轉職證券商營業工作，先確認任務、培訓與薪酬制度。 工作內容：主要負責客戶服務、受託買賣相關作業，還是其他任務？ 客戶經營：公司如何分配資源？有哪些服務責任與工作目標？ 培訓支持：新進人員如何學習交易規則、系統操作與作業流程？ 薪酬制度：固定薪資、獎金條件與考核方式如何計算？ 如果你已經在銀行或其他金融機構工作，也要依實際業務確認資格。證券、期貨與投信投顧有不同的規範，不能只因都屬於金融業，就把一張資格當作通用證明。 三、從經紀、自營與承銷，理解證券商的工作 認識證券商，可以先從三類基本業務建立方向。以下是依證券交易法整理的入門理解，並不表示取得業務員資格後，就能直接擔任每一類職務。 影片截圖｜01:54　經紀、自營、承銷的三類基本功能。 業務先抓住的功能入門例子經紀接受客戶委託買賣證券接受客戶委託，執行股票買賣。自營證券商自行買賣證券證券商以自己名義自行交易。承銷與有價證券募集、發行及承銷有關參與募集發行過程中的承銷工作。 判斷時看「誰用什麼身分、為誰執行什麼工作」，比看到「股票」就猜業務名稱更有用。法定分類可查金管會：證券交易法第15條；個別職務資格再查人員管理規則。 四、專業服務不只介紹商品，也包含流程與責任 在實際工作中，你需要了解交易規則、客戶委託條件與作業流程，也要依法處理客戶資料，並把風險和限制說清楚。服務品質不只在於回答得快，更在於說明是否符合規則、流程是否完整。 影片截圖｜02:13　證券商業務員的工作包含交易流程、資料處理與風險說明。 面對客戶問題，可以練習分成三步：先確認需求與事實，再查適用規則，最後說明可辦理事項及限制。不能因為想促成交易，就向客戶保證獲利。遇到不確定的資格或流程問題，先請主管或法遵協助確認。 五、業務員與高級業務員不同；個人投資也不等於從業 影片截圖｜02:32　業務員與高級業務員資格不同，各職務仍有適用要求。 證券商業務員與高級業務員是不同資格。依現行人員管理規則，業務員不得執行或兼為高級業務員的業務；主管、投資分析等職務還有各自的要求。資格、登記與訓練，應一起依實際職務確認。 如果你只是想學股票市場和財務報表，可以先學知識。一般投資人不必先考取業務員資格才能買賣股票。是否報考，取決於你的學習目標和職涯方向；不要把證照當成投資獲利的保證。 跟著影片做兩個練習 練習一：小雅通過證券商業務員測驗，還沒有到證券商任職，也沒有辦理人員登記。她是否可以只憑合格證明，就開始以業務員身分執行證券商業務？ 參考答案：不能只靠合格證明推論可以執業。她還要確認聘用、適用職務、由所屬公司辦理的登記，以及應完成的訓練。 練習二：你想應徵「證券投資分析」或「主管」職務，看到職缺寫需要金融證照，就認為一般業務員資格一定足夠。接下來應做什麼？ 參考答案：逐項核對該職務的資格要求，確認是否需要高級業務員或其他條件，再向人資、主管或法遵確認。不要用資格名稱相似來取代查核。 現在，找一個你有興趣的職缺，記下「工作內容、資格、登記、訓練」四欄，以及目前還不知道的問題。下一堂再把目標轉成報名與讀書安排。 官方查詢與下一步 金管會：證券商負責人與業務人員管理規則 金管會：證券交易法第15條 證基會：測驗簡章下載 接續閱讀第二堂〈證券商業務員怎麼考？報考資格、合格標準與四週備考計畫〉，確認自己符合哪一項報考條件，再安排準備時間。 更多 證券商業務員 推薦好文 證券商業務員怎麼考？報考資格、合格標準與四週備考計畫 證券商業務員怎麼準備？業務分類、本益比解題與官方學習資源 本篇為影片配套講義。報考規則、效期及法規適用，以測驗單位與主管機關最新公告為準。

首次報考證券商業務員，先核對資格、兩科題數與合格門檻，再安排四週讀書進度。附最新電腦應試3天繳費提醒、影片截圖與合格判斷練習。 本文目錄 一、先查報考資格，再準備對應文件 二、筆試與電腦應試有不同場次，報名後記得繳費 三、專業科目兩科各50題，作答時間不同 四、合格要同時看總分與最低單科 五、上班族四週起始安排：先搭架構，再做分科模擬 六、平日只有30分鐘，先做一個能完成的任務 跟著影片做兩個練習 官方查詢與下一步 決定考證券商業務員之後，你可能立刻想找題庫，卻還沒確認自己符合哪項報考資格、要考幾科，以及報名什麼時候才算完成。上班時間有限，更需要先把程序和讀書進度排好。 這篇講義搭配第二堂4分31秒影片，先整理報考與合格規則，再提供四週起始安排。四週是課程的讀書建議，並非官方平均準備時間；請依自己的基礎、弱科與目標場次調整。 本篇準備的是一般「證券商業務員」測驗，並非「證券商高級業務員」；兩者科目與資格不要混淆。 您的瀏覽器無法播放此影片，請開啟影片檔案。搭配第2堂影片閱讀，先看重點，再完成文末兩個練習。 一、先查報考資格，再準備對應文件 常見報考途徑是教育行政主管機關認可的高中職以上畢業。簡章也列有普通考試或相當普考以上特種考試及格，以及高中職學力鑑定等途徑。請按自己適用的條件準備證明文件，不要只看網路心得判斷資格。 先打開證基會：測驗簡章下載，選擇證券商業務員，再確認筆試或電腦應試的當期規則。要核對的是報考條件、文件格式、上傳期限，以及測驗當天需攜帶的證件。 二、筆試與電腦應試有不同場次，報名後記得繳費 筆試一年舉辦數次，電腦應試另有場次，不是每年只能考一次。選日期時也要看考區、可報名名額，以及報名、繳費和文件上傳的期限。填完表格，不代表所有報名程序都完成。 影片截圖｜00:53　電腦應試繳費期限改為3天，不含候補測驗；逾期未繳視同放棄。 2026年9月7日公告提醒：電腦應試測驗報名的繳費期限由7天縮短為3天，不含候補測驗；逾期未完成繳費，視同放棄報名資格。完成填報後，立即核對系統列出的繳費期限，不要沿用「還有一週」的舊印象。依據：證基會：測驗公告與證照效期問答。 影片截圖｜01:26　筆試一年有多次，畫面中的日期為2026年場次例子。 2026年場次例子：115年第3次筆試訂於2026年12月6日，報名至2026年10月23日24時止。這是該年度公告的例子；日後觀看本課程，請改查你要報考年度的場次，不能直接套用日期。 選定場次及考區，確認名額。 記下繳費與文件上傳期限，完成後查看報名狀態。 考前下載通知，核對考區、到場時間及有效身分證件。 查詢入口：證基會：測驗報名與場次查詢；日期與最新變更以證基會：測驗公告與證照效期問答為準。 三、專業科目兩科各50題，作答時間不同 影片截圖｜01:45　一般業務員兩科各50題，法規60分鐘、投資財務90分鐘。 科目題數作答時間滿分證券交易相關法規與實務50題60分鐘100分證券投資與財務分析50題90分鐘100分 法規實務要練習辨認對象、行為、條件和例外；投資財務要把觀念、公式、單位和計算連起來。題數相同，並不表示可以用相同的讀書方式或模擬時間。測驗規則請查證基會：測驗簡章下載。 四、合格要同時看總分與最低單科 影片截圖｜02:01　總分至少140分、各科至少50分，兩個條件都要符合。 兩科合計至少140分，而且任何一科不得低於50分。兩個條件要一起符合。不要只記總分，也不要把人身保險、期貨商業務員或高級業務員的合格規則套過來。 成績例子總分最低單科判斷法規96分、投資財務44分140分44分不合格：單科低於50分。法規86分、投資財務54分140分54分合格：兩個條件都符合。 這組自編例子提醒你：強科可以拉高總分，但不能掩蓋低於門檻的弱科。讀書計畫應提早發現弱點。合格條件依據：證基會：測驗簡章下載。 五、上班族四週起始安排：先搭架構，再做分科模擬 影片截圖｜03:15　四週是起始讀書建議，應依基礎、弱科與目標日期調整。 週次主要任務留下的成果第1週認識市場制度、兩科架構與基本名詞。列出章節清單，記錄初步弱點。第2週整理法規條件與交易實務，練基本計算。法規整理表、公式與單位筆記。第3週補強不熟的章節，練題並分類錯因。能說出錯誤理由與正確判斷步驟。第4週按各科時間做模擬，訂正後再練不同題目。兩科分數、作答時間與最後複習清單。 不要把四週當作人人都適用的期限。如果第一週發現基礎不足，就拉長觀念閱讀；如果某科接近單科門檻，就優先補強。需要應考共同科目的人，還要另外預留時間，這份安排以兩科專業科目為主。 網路合格率與考照心得可以作背景參考，但要先查年度、筆試或電腦應試的統計範圍。自己的分科得分、錯因和時間，才更能指引下一次複習。 六、平日只有30分鐘，先做一個能完成的任務 影片截圖｜04:12　平日30分鐘可分為閱讀、練習與整理錯因三部分。 10分鐘：讀一個觀念或規則，試著用自己的話說明。 15分鐘：做相關題目，寫出判斷或計算步驟。 5分鐘：記下錯因，安排下一次補強。 錯題不要只抄答案。讀不懂就回查定義；算錯就檢查公式、單位與代入數字；漏看條件就標出「不得」「除外」等文字。完整60分鐘法規或90分鐘投資財務模擬，另安排連續時段。 跟著影片做兩個練習 練習一：小林法規96分、投資財務44分；小周法規86分、投資財務54分。兩人總分都是140分，誰合格？ 參考答案：小周合格。小林44分低於50分，雖然總分達標仍不合格。判斷時依序核對「總分至少140」和「各科至少50」。 練習二：你平日只有30分鐘，卻把整科90分鐘模擬拆成每天零碎作答。這能確認自己是否能在正式測驗時間內完成嗎？ 參考答案：零碎時段可練觀念與題目，但要判斷整科作答速度，仍需安排一次連續90分鐘的模擬。兩種練習目的不同，應一起放進計畫。 今天先完成三件事：核對適用資格、查一個目標場次、在行事曆排入第一週讀書時間。下一堂會用分類與計算小題，練習把理由說清楚。 官方查詢與下一步 證基會：測驗簡章下載 證基會：測驗報名與場次查詢 證基會：測驗公告與證照效期問答 接續閱讀第三堂〈證券商業務員怎麼準備？業務分類、本益比解題與官方學習資源〉，搭配教材建立解題方法。 更多 證券商業務員 推薦好文 證券商業務員證照有什麼用？誰需要考、考過能做什麼工作 證券商業務員怎麼準備？業務分類、本益比解題與官方學習資源 本篇為影片配套講義。報考規則、效期及法規適用，以測驗單位與主管機關最新公告為準。

用經紀、自營、承銷分類與本益比小題，練習說出解題理由。附官方題庫入口、共同科目5年效期，以及2027年新版題庫與電子證書提醒。 本文目錄 一、分類題先看功能：誰為誰交易？ 二、本益比先寫公式，再核對分母與單位 三、相似財務指標，先比較分母 四、模擬考記三件事：分數、時間與錯因 五、官方題庫與近期筆試題，先核對版本 六、共同科目有5年效期，與專業科目分開看 跟著影片做兩個練習 官方查詢與學習提醒 題目看過很多遍，換個人物或數字卻又不確定答案？問題可能不是刷題量不夠，而是還沒抓到判斷依據。準備證券商業務員，可以先把分類、法規與計算題拆開，分別建立解題步驟。 這篇講義搭配第三堂4分48秒影片，用證券商業務分類與本益比計算練習，再整理模擬訂正、官方資源及共同科目提醒。文中的人物與數字都是自編教學案例，不是官方考古題，也不是出題重點排名。 建議先了解第二堂的兩科規則與合格條件，再搭配本篇和適用版本教材練習。 您的瀏覽器無法播放此影片，請開啟影片檔案。搭配第3堂影片閱讀，先看重點，再完成文末兩個練習。 一、分類題先看功能：誰為誰交易？ 影片截圖｜00:47　業務分類先看交易身分與功能，分清楚經紀、自營和承銷。 遇到經紀、自營與承銷，先問「交易身分是誰、替誰做什麼」。接受客戶委託買賣證券，是經紀；證券商以自己名義自行買賣，是自營；承銷與募集發行過程中的承銷工作有關。法定分類見金管會：證券交易法第15條。 例如「證券商接受小安委託買進股票」，關鍵是接受客戶委託，因此判斷為經紀。若改成證券商以自己名義自行交易，就要重新看功能，不能因為人物或商品名稱相似就沿用答案。 法規題也可以用同樣的拆解思路，另外標出「誰、做什麼、條件、例外」。先理解適用對象，再看「不得」「除外」等關鍵字。 二、本益比先寫公式，再核對分母與單位 影片截圖｜01:39　本益比的入門公式為股價除以每股盈餘，結果是倍數。 本益比＝股價 ÷ 每股盈餘。本課程使用題目給定的同一期間每股盈餘做基本計算。股價與每股盈餘都以元／股表示，相除得到倍數，不是百分比。 最容易混淆的地方是分母：每股盈餘不是每股股利，也不是每股淨值。動手算之前，先確認題目問的是哪個指標，以及資料期間和計算口徑。 影片截圖｜02:15　自編例子：股價60元、每股盈餘3元，本益比為20倍。 自編例子：股價60元，每股盈餘3元，本益比為60 ÷ 3＝20倍。這個結果回答的是計算問題，不能直接推論股票一定便宜、一定上漲，或20年一定能回本。 查閱實際市場資料時，還要看資料提供者如何定義盈餘、股利和期間。例如證交所的計算口徑與說明可查證交所：本益比、殖利率及股價淨值比說明；不要把簡化練習和實際資料口徑混用。 三、相似財務指標，先比較分母 影片截圖｜02:32　本益比、股價淨值比與股利殖利率的公式和單位不同。 指標入門公式結果單位本益比股價 ÷ 每股盈餘倍數股價淨值比股價 ÷ 每股淨值倍數股利殖利率每股股利 ÷ 股價 × 100%百分比 先寫公式，再代入題目數字，最後檢查單位。如果算出的數字看似合理，單位卻寫錯，仍表示觀念沒有分清楚。練習時也要確認題目指定的期間與定義。 四、模擬考記三件事：分數、時間與錯因 法規實務用60分鐘、投資財務用90分鐘，分別練整科作答。先完成有把握的題目，再處理猶豫題；結束後不要只記總分，留下兩科成績、耗時題型和主要錯因。 觀察項目訂正時問自己分數哪一科較弱？總分與最低單科是否都符合要求？時間是觀念題讀太久，還是公式與計算不熟？錯因是定義不清、條件漏看、公式混用，還是算錯？ 課程建議的練習目標，可設為兩回不同題目的模擬總分至少160分、各科至少75分，並能說出答案理由。這是高於合格線的自我練習目標，不是官方合格標準，也不保證實際考試結果。 訂正之後換一組不同題目再做，才能看出自己是否理解，而非只記住選項。每一個錯因都應連到下一次能執行的小任務，例如「重新整理經紀與自營的判斷條件」。 五、官方題庫與近期筆試題，先核對版本 專業科目以當期簡章的範圍與適用版本題庫叢書為主，再搭配官方近期筆試題和答案。查下載頁時選「證券商業務員」，不要誤選「證券商高級業務員」。 證基會：測驗簡章下載：核對報考科目、規則與範圍。 證基會：官方考題與答案下載：確認官方頁面目前提供的年度、季別與科目。 證基會：題庫法規及試題修訂：查手上題庫的法規更新及勘誤。 舊題可以練觀念，但遇到法規變動，要回查適用規定。下載日、出版版本與考試適用日是不同資訊，不能只看到「最新版」就認為現在所有場次都用這一版。 六、共同科目有5年效期，與專業科目分開看 影片截圖｜04:08　共同科目5年有效；業務員專業科目合格證明目前無期限限制。 金融市場常識與職業道德測驗為100題、60分鐘，70分以上合格。合格證明自測驗日起5年有效，符合條件者可依規定申請展延；已有證明，先核對效期和展延紀錄。相關規則查證基會：金融市場常識與職業道德專區。 相較之下，證券商業務員專業科目合格證明，目前沒有期限限制。這個對比是在說合格證明的期限，實際任職仍要符合登記、訓練與職務規範。效期說明依據：證基會：測驗公告與證照效期問答。 影片截圖｜04:28　2027年起共同科目新版題庫1174題，並有證書核發與展延新制。 2027年1月1日（民國116年）起，留意兩項共同科目更新： 新版題庫共1174題：金融常識558題、職業道德616題。這是題庫總量，不是單次測驗題數；請按自己的測驗日期選適用版本。 證基會的共同科目合格證書（含展延）改採電子核發；合格證書展延由原測驗單位受理。其他尚未實施電子證書的單位，紙本核發依各自規則，但展延應向原測驗單位確認。 以上兩項更新依證基會2026年9月30日公告。使用紙本舊證明或需要展延時，先確認當初是哪個單位辦理測驗，再查受理方式。公告來源：證基會：測驗公告與證照效期問答。 跟著影片做兩個練習 練習一：證券商接受小安委託，替他買進股票。這是經紀、自營，還是承銷？請寫出判斷的關鍵條件。 參考答案：經紀，依據是「接受客戶委託」。若改成證券商以自己名義自行交易，就要重新判斷。 練習二：股價60元，每股盈餘3元。選項為A：5倍、B：20倍、C：20%、D：180倍。哪一個正確？ 參考答案：B。先寫股價除以每股盈餘，再算60 ÷ 3＝20，單位為倍數。計算結果不能直接推論投資報酬。 接下來安排一次完整分科模擬，留下分數、時間和錯因。把今天的判斷步驟用在不同題目，才是這三堂課希望你帶走的能力。 官方查詢與學習提醒 金管會：證券交易法第15條 證交所：本益比、殖利率及股價淨值比說明 證基會：測驗簡章下載 證基會：官方考題與答案下載 證基會：題庫法規及試題修訂 證基會：金融市場常識與職業道德專區 證基會：測驗公告與證照效期問答 三堂免費課程提供考前方向與入門方法。報名前重新查當期簡章，複習時核對題庫版本，合格後依實際職務完成適用登記及訓練程序。 更多 證券商業務員 推薦好文 證券商業務員證照有什麼用？誰需要考、考過能做什麼工作 證券商業務員怎麼考？報考資格、合格標準與四週備考計畫 本篇為影片配套講義。報考規則、效期及法規適用，以測驗單位與主管機關最新公告為準。

想轉職保險業，先考證照就能開始工作嗎？銀行員是否都要考？本文從你的工作情境出發，釐清資格用途、工作方向，以及測驗合格後的登錄與授權要求。 本文目錄 一、先了解用途：合格證明與登錄證有何不同？ 二、你需要考嗎？從三種情境判斷 三、取得資格後，可以走哪些工作方向？ 四、商品授權與後續學習，也要確認 動手做兩個練習 你看到一份壽險業務職缺，準備開始讀書，卻發現自己還不確定：這張資格能用在哪裡？考過後可以直接招攬嗎？與其先買題庫，不如先把目標職務和資格要求對在一起。 搭配本課程3分03秒影片，先看重點，再用下面的例子確認理解。人物與練習情境為自編教學示範，非歷屆或正式試題。 影片／人身保險業務員備考系列：人身保險業務員證照有什麼用？誰需要考、能做哪些工作 一、先了解用途：合格證明與登錄證有何不同？ 日常所說的「人身保險業務員證照」，通常指人身保險業務員資格測驗的合格證明。對首次入行、希望從事人身保險招攬的人，測驗合格是取得業務員資格的主要途徑之一。 準備這項測驗，會接觸保險實務、契約與相關法規。這些知識也與日後向客戶說明保障、條款及投保注意事項有關。你可以把備考當成建立工作基礎的過程。 合格證明與登錄證是不同文件。取得適用資格後，仍須由所屬公司向公會辦理登錄，領得登錄證，才能在公司的授權範圍內從事招攬。相關要求見《保險業務員管理規則》第 3、5、6 條。官方規則 影片截圖｜測驗合格、取得資格與完成登錄是不同步驟；開始招攬前須領得登錄證。（00:15） 二、你需要考嗎？從三種情境判斷 情境一：想加入壽險公司、保代或保經公司。 如果應徵職務包含人身保險招攬，就應向公司確認資格、訓練與登錄要求。在選擇職務時，也可以問清楚：日常工作如何安排？客戶從哪裡來？薪酬如何計算？公司提供哪些訓練？這些問題能幫助你評估工作是否適合自己。 情境二：在銀行工作，準備承接保險招攬。 依法兼營保險代理人或經紀人業務的銀行，也可能安排相關招攬職務。是否需要取得資格，應依實際工作內容與所屬單位要求判斷。職稱同樣是銀行員，工作任務可能不同。官方規則第 2、3、15 條 情境三：想了解自己的保障，或從事行政、資訊工作。 一般民眾購買自身保險，無須先取得業務員資格；可以從保障需求、商品與保單條款開始學習。保險公司的行政、資訊等職務，也應依實際工作及公司要求判斷，不能概括認定每位員工都必須應考。 影片截圖｜是否需要取得招攬資格，應依實際工作內容與所屬單位要求判斷。（01:01） 三、取得資格後，可以走哪些工作方向？ 相關方向包含壽險公司、保險代理人公司、保險經紀人公司的業務職務，以及依法兼營保代或保經業務的銀行之相關招攬工作。實際任職仍須符合公司的聘用條件，並完成適用登錄與授權程序。 日常任務可能包括說明商品及條款、協助了解要保書填寫注意事項、轉送要保文件與保險單。因此，能用客戶聽得懂的方式說明保障與限制，也是值得培養的能力。官方規則第 2、15 條 在保代或保經公司擔任業務員，仍是業務員身分；這項資格測驗合格證明不等於保險代理人或保險經紀人的執業證照。 影片截圖｜可探索壽險公司、保代、保經與依法兼營相關業務之銀行的招攬職務。（01:35） 四、商品授權與後續學習，也要確認 可招攬的保險種類由所屬公司依規定授權。需要特別測驗的商品，還須取得相關資格並辦理變更登錄；登錄後也有每年教育訓練要求。請向公司確認自己目前可執行的範圍。官方規則第 4、11、12 條 影片截圖｜可招攬的商品仍須確認公司授權與適用資格，登錄後也須持續受訓。（02:16） 動手做兩個練習 第一個練習：小安通過資格測驗，尚未完成登錄，就準備開始招攬。下一步應該做什麼？ 解析：先由所屬公司辦理適用登錄、領得登錄證，再依公司授權執行招攬；合格證明不能直接代替登錄證。 第二個練習：同樣是銀行員，甲只處理一般櫃台業務，乙即將執行人身保險招攬，可以只憑職稱判斷兩人都必須考嗎？ 解析：應依實際任務與公司要求確認。涉及人身保險招攬者，需要確認適用資格、登錄與授權。 把自己的目標職務寫下來，再向公司詢問資格、訓練、登錄與工作內容。如果確定開始備考，接著閱讀〈報考與備考安排〉，排出第一週的進度。祝你找到合適的工作方向！ 資訊查核日期：2026-10-07。本文配合課程影片整理；報名、教材版本與資格要求，請依當期官方公告確認。 延伸閱讀｜人身保險業務員系列 人身保險業務員怎麼考？報考資格、考試時間與四週備考安排 人身保險業務員考題怎麼讀？角色、期限與商品判讀技巧

簽約當天客戶很趕，可以「先簽名、漏掉的晚點補」嗎？房仲簽約涉及六類須由經紀人簽章的文件，不動產說明書更有三種不同角色與時點的簽章。本文拆解文件、角色與時點，並示範一份讓同事接得下去的案件交接表。 本文目錄 一、整理文件和法定簽章，是兩件不同的工作 二、不動產說明書的三種簽章，不能互相取代 三、客戶急著簽約時，怎麼說？ 四、案件交接表：讓接手的人知道下一步 五、動手做兩個練習 買方時間很趕，小林把文件拿到桌上，心想：「先讓客戶簽名，漏掉的欄位晚點再補。」同事交接時又只說「這件差不多了」。到底差的是資料、簽章，還是交付程序？ 先把角色與時點拆開，再練習把缺少的事項交接清楚。 搭配本課程5分鐘影片，先看重點，再用下面的整理與練習確認理解。 影片／不動產經紀營業員入門系列第4堂：掌握簽約文件與案件交接分工 一、整理文件和法定簽章，是兩件不同的工作 營業員可以協助經紀人執行業務，依公司流程整理資料、核對待辦與回報問題。但依法須由經紀業指派經紀人簽章的文件，不能因為客戶著急，就改由營業員以自身身分替代。 條例第22條列出六類應由經紀業指派經紀人簽章的文件： 不動產出租或出售委託契約書 承租或承購要約書 定金收據 不動產廣告稿 不動產說明書 租賃或買賣契約書 其中第1款與第2款的規定，於經營代銷業務者不適用；其餘四類仍須依第22條判斷，不能把例外推成代銷全部免簽章。 六類文件分布在不同業務階段，不是每個案件、每個時點都會同時出現六份。要依案件類型辨識適用文件，不要為了湊滿數量而誤判已完成所有流程。 圖解｜簽約文件四步驟：適用文件、簽章角色、交付時點、案件待辦。 二、不動產說明書的三種簽章，不能互相取代 簽章誰簽時點經紀人簽章經紀業指派的經紀人依第22條委託人簽章委託人（本文案例為賣方）提供解說前交易相對人簽章交易相對人（本文案例為買方）簽訂買賣或租賃契約時，由經紀人交付說明書後簽章 本文案例以賣方為委託人，所以買方是交易相對人；買方委託時，須依實際委託關係辨識角色。 經紀人已簽章，不代表委託人簽章也完成；解說前已有委託人簽章，也不代表簽約時的交付與相對人簽章自然完成。檢查時要同時看文件、角色與時點，不能只問「這張是不是有人簽過」。 不動產說明書視為租賃或買賣契約的一部分，不是介紹完就能抽掉的宣傳附件。本文不替個別缺件情況判定契約效力；發現問題時應回報經紀人，確認補正與後續安排，而不是自行告訴客戶「一定有效」或「一定無效」。 三、客戶急著簽約時，怎麼說？ 假設簽約前發現經紀人的必要簽章尚未完成，可以這樣說：「這份文件還有必要事項要確認，我先回報經紀人，完成確認後再依流程安排。您現在最需要掌握的是後續時間，我會更新處理進度。」這樣說明了問題與處理方式，沒有用模糊的「晚點補」帶過。 如果前後兩份文件的物件說明有差異，先把差異列出，確認應使用哪一份內容。不能把兩份都有簽名視為差異已經解決，也不能用交接清單上的一個勾取代必要文件程序。 四、案件交接表：讓接手的人知道下一步 本文自編的交接清單有五個欄位： 欄位範例文件或問題說明書版本差異目前狀態差異已列出未完成事項尚待經紀人核對負責確認的人小林回報下次更新時間明天下午更新確認進度 這比「文件差不多好了」更可追蹤。更新時間是約定的工作節點，不要說成已能保證全部處理完成；這份清單是工作管理建議，不是法定表單，也不是涵蓋全部交易程序的標準。 交接清單要持續更新：待辦完成就寫下確認結果與文件位置；尚未完成就保留問題與下次進度。不要把未完成事項永久留在「待處理」，或用一個完成勾掩蓋角色與文件差異。 圖解｜辨識代銷兩款例外，對照六類簽章文件；交接版本差異與待辦，寫明狀態、責任人與下一步。 五、動手做兩個練習 練習一：經營代銷業務時，第22條哪兩類文件的經紀人簽章規定不適用？A：委託契約書與承租、承購要約書；B：廣告稿與不動產說明書；C：定金收據與買賣契約書。 解析：答案是A。第22條第2項規定，經營代銷業務者不適用第1項第1款委託契約書及第2款要約書的規定；其餘四類仍須依第22條判斷。 練習二：本案例賣方為委託人，說明書已有賣方簽章，所以簽訂買賣契約時，可以省略由經紀人交付買方並由買方簽章？ 解析：不正確。解說前委託人簽章與簽約時交付、相對人簽章，是不同角色與時點的要求，不能相互取代。 課後任務：花額外五分鐘，以假設案件寫出三項待辦，分別標註是資料查核、法定簽章，還是交付程序，再替每項寫下目前狀態、責任人與下一步。本文的「交接」指案件資料、文件與待辦交接，不是完整的交屋、產權移轉或稅務流程教學。 資料來源與教學說明 本文為不動產經紀營業員入門教學整理，不抵充法定資格取得或換證訓練時數。文中人物、案例、練習與工作清單皆為自編教學示範，不是官方考題；實際案件仍依適用法規與個案資料處理，申請資格與受理規定請以主管機關最新公告為準。 資訊查核日期：2026-10-4。 全國法規資料庫：不動產經紀業管理條例（第4條、第22條、第23條、第24條） 不動產經紀營業員入門系列｜接著讀下一堂 第1堂｜營業員怎麼取得資格？訓練、測驗、登錄領證與4年換證 第2堂｜刊登廣告前要查什麼？委託契約、內容符合事實與廣告稿簽章 第3堂｜帶看被問漏水、貸款怎麼回答？說明書與「已知、待查、下一步」 * {box-sizing: border-box;} .wp-block-table .has-fixed-layout td { width: 50%; height: 1px; } .wp-block-table .has-fixed-layout td a { padding-bottom: 8px; } 更多104【不動產經紀營業員】工作機會 不動產經紀營業員 永慶不動產桃園青溪豐川加盟店_豐川不動產有限公司 桃園市桃園區 待遇面議 不動產經紀營業員 國館不動產經紀有限公司 新北市板橋區 論件計酬 不動產經紀營業員 中信房屋站前店_富粲不動產開發有限公司 新北市板橋區 論件計酬 立即前往【更多相關職缺】

交出的產出總有一股揮之不去的「AI感」？研究指出坦承被扣分、硬瞞被抓包更慘！本文解析職場AI誠實陷阱，提供4個向上溝通切入點，讓大家不用假裝純手工，也能在主管面前漂亮展現和AI協作的價值。 文／《104職場力》 本文目錄 AI誠實陷阱，說與不說都有危機！不用藏！用AI也能專業度破表的4個溝通切入點1.從淘汰與選擇邏輯強調你的「資訊篩選力」2.闡述如何用「情境判斷力」解決落地限制3.藉由交代查核、除錯過程展現「專業把關力」4.提出明確主張與承諾來凸顯「決策擔當力」小提醒：小事別加戲，大事再講分工標籤撕不掉，那就大大方方貼著 當AI普遍到一個程度，主管老闆不再驚嘆「哇你會用AI」，反而瞇起眼睛盯著成果挑三揀四，上班族直接陷入兩難：不用AI，怕被嫌不知進取、產能落後；用了，又要面對專業度打折的質疑，人生好難！ 更麻煩的是，就算自己不說，大家的雷達都很靈，不管是文字、影片還是排版，只要動用AI，再怎麼編輯微調，那股揮之不去的「AI感」就像撕不乾淨的標籤，明眼人一瞄就心裡有數，形同自動招供，既然根本藏不住，那到底該大方承認，還是低調不提？  AI誠實陷阱，說與不說都有危機！ 先面對現實：職場確實對「使用AI者」存在偏見，杜克大學的研究發現，大家會主觀認為用AI工作的人比較懶散、能力較差、較不積極。 那如果當個老實人，主動報備「這是我用AI做的」呢？很遺憾，這招防身術常常失靈。亞利桑那大學學者研究指出，只要主動坦承工作借助AI，別人心裡的信任分數就會默默往下滑，說法再怎麼委婉都一樣；但要是選擇咬牙硬瞞，一旦被抓包下場只會更慘，而洗不掉的「AI感」就是最直接的證據。 不過，杜克的研究也留了一條生路：如果管理階層本身就是AI重度使用者，風向會直接反轉，他們反而更偏好懂用AI工具的員工；此外，當任務本身明顯適合交給數位工具處理時，承認使用也不太會被扣分。 說穿了，大家扣分的真正原因是懷疑你在用工具時「把大腦一起交出去，自己摸魚不思考」。正如SHRM調查指出的「AI廢話」現象，當主管看著一份語氣客觀、正反各打五十大板，卻沒有半句立場、也完全脫離公司現況的產出時，心裡自然會打上大問號：你到底有沒有在動腦？ 既然藏不住、工具也非用不可，職場人的解法就不是搞諜對諜，而是學會聰明展示「人機分工」，凸顯自己的優勢。 不用藏！用AI也能專業度破表的4個溝通切入點 想化解AI兩難，讓管理者看見你的核心價值，不用假裝純全部手工作業，更不必費心把標籤撕乾淨，你只需要在日常匯報對話中，展現自己是AI的「指揮官」而非「轉發小弟」就好，具體來說，在向主管交付成果時，可以主動從這4個角度切入： 1.從淘汰與選擇邏輯強調你的「資訊篩選力」 無腦工作的特徵是「AI吐出什麼就複製貼上什麼」，建議想展現篩選能力的人把溝通重點放在「淘汰的過程」。 低分說法：「主管，這是AI整理出的5個推廣切入點。」（主管心聲：那我直接看AI介面就好，請你幹嘛？） 高分說法：「我請AI針對競品動態整理出15種推廣方向，但我依據團隊Q3的預算上限與TA特性，先剔除了其中12個不可行的方式，最後以這3個方案去發想……」 這種說法讓人一聽就知道，AI只是輔助角色，真正能看出哪些行不通，並針對組織所需做出精準取捨的專家是你！ 2.闡述如何用「情境判斷力」解決落地限制 AI最大的盲點就是永遠活在沒有現實包袱的真空理想裡，就算點子想得再好，沒有根據組織實際情況調整，一交出去鐵定陣亡！這段「你如何依據當下的真實情境踩剎車、找出折衷解」的調整過程就是價值所在，也是溝通重點。 低分說法：「AI建議全流程數位化、改用線上表單，以提升團隊協作效率。」（主管心聲：這誰不知道？但第一線根本推不動啊！） 高分說法：「AI的理論推導是全流程數位化，但我考量到業務團隊這週正在月底衝刺，換系統反彈太大，因此我把流程拆成3階段，第1階段先保留2個核心必填欄位就好；第2階段……」 AI很懂商業理論，但他沒有你了解公司眉角、也沒有你清楚怎麼避開組織摩擦力，所以你才是能判斷事情能否推動、怎麼落地的專家。 3.藉由交代查核、除錯過程展現「專業把關力」 大家最怕用AI的人「不查證就交差」，既然研究指出用AI容易被貼上「懶散、不嚴謹」的標籤，那打破偏見最乾脆的方式，就是把溝通重點放在「你抓出了哪些漏洞、核實了哪些數據」。 低分說法：「主管，這是AI跑出來的市場成長率與競品市佔率，給您參考。」（主管心聲：數字有沒有胡扯或幻覺？要是引發決策失誤，誰要負責？）  高分說法：「底層數據是請AI快速彙整公開報告，但我另外抽查了5份同業原始財報與官方統計來對照，抓出並修正了其中2處定義落差，以下數據都經人工審核確認過…… 」 這樣說直接打消摸魚疑慮！主管清楚知道AI充其量只是個幫忙跑腿的實習生，你才是那個能對資訊真偽負責、把守品質底線的人！ 4.提出明確主張與承諾來凸顯「決策擔當力」 AI很常「面面俱到卻不給結論」，讓看的人翻白眼，既然是你交出去的提案，如果還是保留旁觀者的寫法一定會被詬病，這時除了解決問題，溝通重點也可以放在「你敢給出明確選擇並扛起責任」。 低分說法：「方案A成本低但時程長，方案B快速但預算高，兩者各有優劣。」（主管心聲：這分析我也看得出來，所以你的具體建議是什麼？） 高分說法：「AI把方案A與B的優缺點都拆得很完整；但綜合考量我們現階段的人力配置，我主張優先執行方案B，後續的時程推進與成效，由我主責盯緊……」 這種說法直接拉開你跟工具的層次！AI運算再快也只是給出選項，但只有人類能替組織拍板定案、扛起成敗責任。 小提醒：小事別加戲，大事再講分工 當然，不是每天每件事都要把這4招搬出來演一遍。 回一封日常Email或Slack訊息，AI頂多是潤飾錯字，送出前把客套公關腔刪掉、換回你平常講話的口氣就夠了，落落長解釋一堆反而會適得其反。 建議只在面臨重要專案、跨部門提案或策略匯報，甚至面臨質疑時再主動亮出底牌就好。 標籤撕不掉，那就大大方方貼著 職場的遊戲規則已經改變，解決AI兩難的關鍵只有「讓別人看得到你的判斷」。 所以，別因為怕被扣分就把AI晾在一邊，當身邊越來越多人把AI當成日常工具，今天用AI雖然要解釋，但明天不會用AI，恐怕才是被扣分的那一個，現在刻意不用，等於把練習的時間讓給了別人。 只要記得，AI幫忙省下時間，我們可以把省下的時間拿來想清楚、做決定，這才是職場人保有價值的地方。 104 AI通用素養檢測 實體 104 AI通用素養檢測｜104獨家AI測驗認證 5273人感興趣 了解課程＞ 將【104職場力】加入Google偏好來源 延伸閱讀： 每週省下11小時卻更累？Botsitting讓87%職場人陷入「生產力假象」！ AI破牆，硬知識貶值了！拆解「2種智力」決定你被取代還是被放大

白天上班、晚上準備人身保險業務員測驗，該從哪裡開始？先確認資格與報名管道，再看懂兩科合格標準，最後排出能持續的四週起始計畫。 本文目錄 一、先確認資格，再選報名管道 二、多久考一次？兩科各考多久？ 三、總分與單科都要顧到 四、上班族可以怎麼排四週？ 動手做兩個練習 你決定應考，卻還沒確定由公司報名，還是自己報名電腦應試；每天能讀半小時，也不知道該先讀哪一科。把報名規則、考試門檻與時間安排拆開確認，就能少走一些冤枉路。 搭配本課程4分31秒影片，先看重點，再用下面的例子確認理解。人物與練習情境為自編教學示範，非歷屆或正式試題。 影片／人身保險業務員備考系列：人身保險業務員怎麼考？報考資格、考試時間與四週備考安排 一、先確認資格，再選報名管道 基本門檻包括成年、高中（職）以上學校畢業或同等學歷。身分文件、學歷證明及訓練要求，也須依適用簡章確認；不要只檢查年齡與學歷就直接繳費。壽險公會報考說明、金融研訓院電腦應試說明 報名情境應確認的管道與事項壽險公司新進人員參加公司筆試經所屬公司報名；向承辦人確認訓練、內部截止日及試場安排。保代、保經或兼營保代／保經業務之銀行新人經所屬保代或保經商業同業公會報名；請公司承辦人確認彙整程序。個人報名電腦應試至金融研訓院查看簡章與名額，依號碼牌報名流程完成手續。 以上是本課程介紹的主要管道；選擇前仍請閱讀各管道當期公告。公司內部收件日期可能早於公會受理期限。壽險公會、金融研訓院 影片截圖｜須成年、具高中職以上畢業或同等學歷，其他文件與訓練依適用簡章確認。（00:14） 二、多久考一次？兩科各考多久？ 一年有多個測驗場次。公司筆試依年度日期表安排，多數安排於週六，也有停辦週；電腦應試每月有多場，地區與名額依公告確認。 人身保險業務員電腦應試預定於每年 2、5、8、11 月 20 日上午 10 時公告下一季場次並開放報名；遇假日或特殊狀況可能順延。可以把預定開放日加入行事曆，再確認當期公告。金融研訓院場次與報名規則 專業科目題數與配分作答時間保險法規100 題，每題 1 分80 分鐘保險實務50 題，每題 2 分60 分鐘 兩科皆為單選題、各滿分 100 分。合計作答時間為 140 分鐘，但到場行程還要加上報到、預備及休息時間。上午或下午場、開始時間與考區均依通知確認。官方應試簡章 影片截圖｜法規與實務分科計時；行程另須預留報到、預備及休息時間。（01:22） 三、總分與單科都要顧到 專業科目兩科總分至少 140 分，而且每科不得低於 60 分。單靠強科拉高總分，仍可能不合格。官方合格標準 試著判斷這兩個例子：小林法規 90 分、實務 50 分；小美兩科各 70 分。兩人總分都是 140 分，誰合格？ 答案是小美。小林的實務低於單科底線。做模擬時，請分開記錄兩科，才知道哪一科需要增加準備時間。 民國 114 年（2025 年）官方統計，到考 51,779 人、合格 21,405 人，合格率為 41.34%。這是該年度整體統計，不能當成你的個人通過機率或初考通過率。壽險公會年度統計 影片截圖｜總分至少140分、每科至少60分；只拉高強科分數仍可能不合格。（01:46） 四、上班族可以怎麼排四週？ 本課程建議零基礎學員先預留四週：平日每天 30–45 分鐘，每週末另安排 2 小時，四週約 18–23 小時。這是起始規劃，不是官方平均準備時間，也不保證四週足夠。請依基礎與練習表現調整；需要共同科目者，另留時間。 週次閱讀與練習重點當週成果第一週實務：風險、商品、費率與投保流程做一份商品或流程比較表。第二週法規：契約、條款、保戶權益與業務員管理整理角色及期限的判斷方法。第三週按章節練習，回查教材與修訂列出錯因與需要補強的主題。第四週分科計時，再做完整模擬同時記錄分數、時間與弱點。 開始前，可先試做少量版本適用的練習題。如果一科明顯較弱，就提早增加它的時間，不必等到最後一週才補救。 每天只有半小時時，可以安排：10 分鐘讀一個主題、10 分鐘做練習、10 分鐘訂正與回查。當天很忙，就縮小主題，維持可持續的節奏。 影片截圖｜依實務、法規、章節練習與計時模擬安排；四週是課程起始建議。（03:15） 動手做兩個練習 第一個練習：小林法規90分、實務50分，小美兩科各70分。兩人的總分都是140分，誰符合合格條件？ 解析：小美符合條件；小林的實務低於單科60分底線。模擬時請分開記錄兩科，才看得出弱點。 第二個練習：如果平日只能讀30分鐘，這週先做哪些事？ 做法：選一個小主題，安排10分鐘閱讀、10分鐘練習、10分鐘回查與訂正。這是課程建議，可依工作時間調整。 現在填下四格：我的報名管道＿＿＿＿；預計測驗日期＿＿＿＿；第一個讀書時段＿＿＿＿；目前要補強的主題＿＿＿＿。下一篇將練習概念判讀與模擬方法。祝你準備順利！ 資訊查核日期：2026-10-07。本文配合課程影片整理；報名、教材版本與資格要求，請依當期官方公告確認。 延伸閱讀｜人身保險業務員系列 人身保險業務員證照有什麼用？誰需要考、能做哪些工作 人身保險業務員考題怎麼讀？角色、期限與商品判讀技巧

帶看時被問「以前有漏水嗎？」「貸款一定能過嗎？」，一句「都沒問題」看似讓客戶安心，卻沒有說明答案從何而來。本文整理不動產說明書的解說規定與成屋滲漏水記載要求，並用「已知資訊、待確認事項、下一步」三段式，練習有根據的帶看回答。 本文目錄 一、解說要有文件依據：先看不動產說明書 二、回答三段式：已知資訊、待確認事項、下一步 三、漏水問題不能靠保證帶過 四、用覆述確認，釐清客戶真正在意的條件 五、帶看後，留下可接續處理的紀錄 六、動手做兩個練習 帶看時，買方突然問：「這裡以前有漏水嗎？貸款是不是一定能過？」新人小林擔心回答不夠肯定會失去客戶，便說「都沒問題」。回覆雖然快速，買方卻不知道答案從何而來。 用文件與查核狀態回答問題，服務才有根據，下一步也更清楚。 搭配本課程5分鐘影片，先看重點，再用下面的整理與練習確認理解。 影片／不動產經紀營業員入門系列第3堂：清楚回答物件問題 一、解說要有文件依據：先看不動產說明書 條例要求，經紀人員在執行業務過程中，以不動產說明書向與委託人交易的相對人解說；說明書在提供解說前，應經委託人簽章。在一般仲介買賣案例中，這個相對人就是與賣方交易的買方。 所以帶看前的準備，不只是記住坪數、售價與交通位置，還要依公司流程確認： 說明書是否可供解說 資料之間有沒有矛盾 買方先前詢問過哪些事項 個人印象或口頭介紹，不能直接當成已完成文件解說程序。 二、回答三段式：已知資訊、待確認事項、下一步 段落要說什麼已知資訊資料來源與目前確認結果待確認事項還缺什麼，避免用猜測填補下一步誰協助查、查哪份資料、何時更新進度 以貸款問題為例，可以回答：「我可以協助整理物件與申請資料，實際條件仍須由銀行評估。您最在意的是可貸金額，還是每月負擔？」這樣沒有替銀行作保證，也把對話帶到真正的需求。資料尚未齊全時，可以約定下一次回覆進度，不必為了有日期而承諾無法掌握的最終結果。 這個三段式是本文自編的回答方法。 圖解｜帶看解說四步驟：文件依據、查核狀態、覆述確認、回報進度。 三、漏水問題不能靠保證帶過 假設買方看到牆角痕跡，問是不是漏水，新人只知道屋主說「那是以前的」。較好的處理方式是： 說明目前資料記載與現場觀察 把差異列入查核並回報經紀人 協助安排必要確認 不能因為屋主一句話，就替物件作出「絕對不漏水」的保證。 依條例第22條第3項授權訂定的「不動產說明書應記載及不得記載事項」，成屋的建物瑕疵項目須記載有無滲漏水；若有，須敘明位置。現行版本為2026年4月1日生效版，位置在壹、二、（一）、7、（2）。這是成屋說明書的記載要求，與第23條的解說義務一起看，並不以雙方都委託為前提。 已取得修繕資料時，先說明目前掌握的內容，再處理尚待確認的部分。已知瑕疵應依實際資料記載與解說；「待查」是用來標明尚待核對的事項，不能拿來掩蓋已知瑕疵。 補充：同時接受買賣或租賃雙方委託時，條例第24條之2另要求雙方書面同意，並列有資訊提供、告知依仲介專業應查知的瑕疵、協助必要檢查等義務。這是雙方委託的補充規定，不是漏水記載與解說的唯一依據。 圖解｜買方問貸款，說明銀行評估與協助範圍；看到牆角痕跡，對照記載、資料與查核安排。 四、用覆述確認，釐清客戶真正在意的條件 買方說「我想買不用整理的房子」，可能是在意漏水，也可能是不想增加裝修支出。先問一個具體問題，再覆述確認：「您希望入住前不需要額外整修，尤其擔心漏水修繕費用，我理解得對嗎？」讓對方有機會修正你的理解，再決定要查哪些資訊。 覆述確認是溝通工具，不是要買方接受某個結論。不要問「所以您就是願意承擔這些問題，對吧？」，這會變成誘導式確認；客戶點頭，也不能用來省略必要的文件與說明。 五、帶看後，留下可接續處理的紀錄 建議在紀錄中寫下：問題、已查資料、尚待確認事項、回報對象與下次更新時間。例如： 買方詢問牆角痕跡 已對照說明書 需確認修繕資料 已回報經紀人 明天下午更新查核進度 這些是工作管理建議，不代表一份紀錄就足以證明已完成所有義務。客戶連問數個問題時，先選最影響需求的一項，說清楚來源與下一步再接續；請同事確認時，附上客戶原本的提問，避免只寫「客戶對屋況不滿」，讓實際問題在轉述中消失。 六、動手做兩個練習 練習一：尚未經銀行評估，營業員向買方說「我保證銀行一定核貸」。這樣的回答合適嗎？ 解析：不合適，應改寫。說明協助整理資料的範圍、實際條件由銀行評估，並確認買方在意的是金額還是每月負擔；用已知、待查與下一步取代無依據的保證。此題為自編溝通情境。 練習二：在提供解說前，不動產說明書須經委託人簽章。這個說法正確嗎？ 解析：正確。條例第23條規定解說依據與委託人簽章要求；買方在簽約時的簽章是另一個時點與角色，不能混用。 課後任務：花額外五分鐘，把「一定貸得到」或「肯定不會漏水」改成三句話：先說目前有依據的資訊，再指出待查事項，最後提出下一步，並加一句覆述確認。本文教的是入門解說與查核習慣，不代替個別物件鑑定或銀行授信評估。 資料來源與教學說明 本文為不動產經紀營業員入門教學整理，不抵充法定資格取得或換證訓練時數。文中人物、案例、練習與工作清單皆為自編教學示範，不是官方考題；實際案件仍依適用法規與個案資料處理，申請資格與受理規定請以主管機關最新公告為準。 資訊查核日期：2026-10-4。 全國法規資料庫：不動產經紀業管理條例（第22條第3項、第23條、第24條、第24條之2） 基隆市政府：不動產說明書應記載及不得記載事項（2026年4月1日生效版，壹、二、（一）、7、（2）） 內政部：不動產說明書應記載及不得記載事項修正發布說明 不動產經紀營業員入門系列｜接著讀下一堂 第1堂｜營業員怎麼取得資格？訓練、測驗、登錄領證與4年換證 第2堂｜刊登廣告前要查什麼？委託契約、內容符合事實與廣告稿簽章 第4堂｜簽約要哪些經紀人簽章？六類文件、說明書三種簽章與交接表 * {box-sizing: border-box;} .wp-block-table .has-fixed-layout td { width: 50%; height: 1px; } .wp-block-table .has-fixed-layout td a { padding-bottom: 8px; } 更多104【不動產經紀營業員】工作機會 不動產經紀營業員 永慶不動產桃園青溪豐川加盟店_豐川不動產有限公司 桃園市桃園區 待遇面議 不動產經紀營業員 國館不動產經紀有限公司 新北市板橋區 論件計酬 不動產經紀營業員 中信房屋站前店_富粲不動產開發有限公司 新北市板橋區 論件計酬 立即前往【更多相關職缺】

題目一換人物或問法，就不知道怎麼選？從保單角色、法規期限與商品條款找出判斷理由，再用分科模擬確認理解，會比只記選項更有幫助。 本文目錄 一、保單角色：先看功能，再對應名詞 二、法規期限：事件、起點與期間一起記 三、商品題：先辨認事故，再看給付條件 四、模擬考：分數、時間與錯因一起看 五、學習資源：專業科目與共同科目分開找 動手做兩個練習 你做過一回練習，答案看起來都很熟，換一份題目卻又卡住：爸爸與媽媽誰是要保人？一個月從哪一天算？看到住院就能判斷商品種類嗎？接下來用三個主題練習，把每一題的依據說清楚。 搭配本課程4分48秒影片，先看重點，再用下面的例子確認理解。人物與練習情境為自編教學示範，非歷屆或正式試題。 影片／人身保險業務員備考系列：人身保險業務員考題怎麼讀？角色、期限與商品判讀技巧 一、保單角色：先看功能，再對應名詞 假設爸爸申請保單、保障媽媽，並指定女兒為受益人，且保單依規定有效成立。可以用功能對照角色： 題目中的功能角色範例對應申請訂立契約、負有交付保險費義務要保人爸爸生命或身體受到保障被保險人媽媽依契約指定享有保險金請求權受益人女兒承擔保險責任保險人承保的保險公司 同一人可以兼具不同角色。例如小陳自己申請保單、保障自己的生命與身體，可以同時是要保人與被保險人。受益人則須看契約如何指定。《保險法》第 2–5 條 練習時先圈出「誰申請、保障誰、誰被指定請領」，再對照選項。名字與家庭關係只是情境，角色功能才是判斷依據。 影片截圖｜以自編家庭投保情境，對照要保人、被保險人、受益人與保險人。（00:31） 二、法規期限：事件、起點與期間一起記 看到期限題，不要只記「幾天、幾個月、幾年」。先確認題目問的是哪一項權利或程序，再找起算點。 以據實說明義務相關的《保險法》第 64 條解除權為例： 要辨認的規則起算或判斷重點知悉原因後一個月未行使，解除權消滅從保險人知道解除原因開始看。訂約後經過兩年，即有原因亦不得解除從契約訂立開始看。 套用期限前，仍須先核對解除要件：題目中的隱匿、遺漏或不實說明，是否足以影響危險估計？也要留意事故與說明事實無關時的法定例外。不能僅憑「未告知」三個字就直接作答。《保險法》第 64 條 自我練習：第 64 條的一個月，從投保日、事故發生日，還是保險人知有解除原因時開始算？答案是最後一項。若題目改問停效、復效或其他程序，就要回查對應規定。 影片截圖｜第64條的1個月與2年起算點不同；套用前仍須核對要件與例外。（01:23） 三、商品題：先辨認事故，再看給付條件 人身保險分為人壽、健康、傷害與年金保險。讀題時，先辨認保障事故，再看給付方式、限制與除外責任。《保險法》第 13 條 例如疾病與意外傷害都可能造成住院，但「住院」這個結果本身，不足以判斷應套用哪一項保障。請回到事故原因、商品定義及契約給付條件。 做商品比較表時，可為每項商品留下四格：保障事故、給付條件、給付方式、限制或除外責任。遇到相似選項，就比較它們在哪一格不同。 影片截圖｜疾病與意外傷害都可能造成住院，仍須回到原因及契約條款判斷。（02:12） 四、模擬考：分數、時間與錯因一起看 法規 100 題作答 80 分鐘，平均每題約 48 秒；實務 50 題作答 60 分鐘，平均約 72 秒。這只是依總時間計算的平均值，實際還需預留檢查時間。先完成有把握的題目，再處理猶豫題。官方應試簡章 每次練習留下三項紀錄： 分數：記錄兩科與總分，找出弱科。 時間：辨認哪些題目讓你停留過久。 錯因：區分觀念不熟、名詞混淆、漏看條件與作答疏失。 官方專業科目合格標準是總分至少 140 分、每科至少 60 分。本課程另建議把練習目標設為：連續兩回未做過、版本適用的模擬練習，總分至少 160 分、每科至少 75 分，且訂正後能說明理由。這是課程建議，並非官方門檻或合格保證。官方合格標準 影片截圖｜每回留下分科分數、作答時間與錯因，再安排下一輪複習。（02:54） 五、學習資源：專業科目與共同科目分開找 專業科目以統一教材與相關法規為主。教材需付費；壽險公會公開的教材修訂說明可免費查閱。正式專業科目試題由題庫隨機抽取、重複使用，試題及答案不對外公布，因此沒有官方公開題庫供下載。壽險公會應試簡章 統一教材訂購資訊：確認取得方式與適用版本。 壽險公會教材修訂入口：查閱統一教材修訂說明。 金管會保險法全文：回查角色、分類及期限等規定。 阿摩人身保險業務員分類頁：第三方補充練習，使用前核對年份與答案依據。 共同科目「金融市場常識與職業道德」有公開題庫。70 分以上合格，成績自測驗日起保留五年。請先核對自己的測驗日期與展延紀錄，再決定是否另行安排準備。壽險公會合格標準、證基會共同科目題庫下載 符合條件的金融從業人員，可憑合格證明有效期間內取得、經認可的職前或在職訓練證明，依規定申請展延。不是任意上課就自動展延，也不能直接認定五年一到就一律重考。請向測驗辦理單位確認適用條件與文件。證基會展延規定 影片截圖｜共同科目有公開題庫；掃描證基會入口後，下載前核對適用日期。（04:17） 動手做兩個練習 第一個練習：小陳自己申請保單、保障自己的生命與身體，他可以同時是要保人與被保險人嗎？ 解析：可以。依角色功能判斷，同一人可以兼具不同角色；受益人則看契約如何指定。 第二個練習：保險法第64條的1個月，從投保日、事故發生日，還是保險人知有解除原因時開始看？ 解析：從保險人知有解除原因時開始看；完整解題仍須核對解除要件、兩年限制與法定例外。 下一次練習，選一題角色題、一題期限題、一題商品題，先寫理由再對答案。兩堂備考課到這裡完成；測驗合格後，仍須完成適用登錄才能招攬。登錄規則 祝你準備踏實、應考順利！ 資訊查核日期：2026-10-07。本文配合課程影片整理；報名、教材版本與資格要求，請依當期官方公告確認。 延伸閱讀｜人身保險業務員系列 人身保險業務員證照有什麼用？誰需要考、能做哪些工作 人身保險業務員怎麼考？報考資格、考試時間與四週備考安排