104學習精靈

雙語銀行勢不可擋。身為銀行第一線人員，看到外國客戶可不能只會窮緊張！在國際商務場合擁有豐富經驗的 Sonny 老師，將手把手帶你掌握和外國客戶打招呼、溝通需求、推進業務等 9 大雙語銀行情境，並透過系統性教學，培養你活用高效、道地詞彙句型的實戰力，助你順利完成業務、在外國客戶心中留下好印象！

#### 顧問諮詢內容 * 財務健檢，幫助你了解自己（家庭）的財務體質 * 退休目標與理財需求分析 * 協助你了解已有的退休金準備，如勞保、勞退、國保等退休金和請領資格與方式 * 退休理財規劃與資產配置分析 * 保險與長照規劃分析 <br> #### **適合對象** * 對理財與投資毫無頭緒者，俗稱理財小白。 * 想了解自己的勞工退休金如何請領較有利者。 * 為退休理財做準備的人。 ###### ###### <br> <br> #### 鈺棻老師怎麼說 到了人生下半場，卸下了大部份的家庭責任後，是我們再一次自我實現，探索人生的絕好機會，要如何過得安心，「財富自由」或「錢夠用」絕對是必要條件。 ##### 我是鈺棻，擁有10多年財經媒體的服務經驗，在擔任記者、節目製作人的過程中，累積了財經、理財的專業知識。同時我也是取得RFA證照的退休理財規劃顧問。 ##### 現今台灣已是高齡化、少子化的社會，如何做好退休理財規劃，是每個人要面臨的課題。我不是金融從業人員，過去的職涯及成為退休理財規劃顧問，是因為我真心幫大家解決財務憂慮，而不是賣商品獲利，希望透過諮詢服務，我能協助你獲得正確的退休理財基本觀念及利用正確的工具，拿回財務主導權，朝你的理想人生邁進。 ##### <br> <br> #### 鈺棻老師媒體露出 * **[《TVBS》專題—退休已是過時觀念？退而不休「這工作」成功變現專業知識!](https://news.tvbs.com.tw/life/2745147?from=pulldownmenu\_content\_%E7%94%9F%E6%B4%BB\_%E9%80%80%E4%BC%91%E5%B7%B2%E6%98%AF%E9%81%8E%E6%99%82%E8%A7%80%E5%BF%B5%EF%BC%9F%E3%80%80%E9%80%80%E8%80%8C%E4%B8%8D%E4%BC%91%E5%81%9A%E3%80%8C%E9%80%99%E5%B7%A5%E4%BD%9C%E3%80%8D%E6%88%90%E5%8A%9F%E8%AE%8A%E7%8F%BE%E5%B0%88%E6%A5%AD%E7%9F%A5%E8%AD%98%EF%BC%81)** * **[《商業周刊》迎接177萬人「大退休潮」紅利，她52歲轉行退休理財顧問](https://reurl.cc/Y4VWMn)** * **[《商業周刊》讓退金存款多一倍的魔法，全台灣只有14%人知道](https://www.businessweekly.com.tw/business/blog/3015466)** * **[《商業周刊》成為樂齡老人：全心全意過好今天，當黑臉也不要客氣](https://www.businessweekly.com.tw/careers/blog/3015609)** * **[《商業周刊》退休金怎麼分配？不只生活開銷，醫療長照，還有一個重要配置](https://www.businessweekly.com.tw/business/blog/3015528)** * **[《高年級不打烊X中年來做伙》Podcast-勞保勞退傻傻搞不清楚？你不可不知的退休金三層防護網　ft. RFA退休理財規劃顧問　鈺棻](https://reurl.cc/WAROEy)** * **[《高年級不打烊X中年來做伙》Podcast-退休金如何領可以領更多(勞退下集) ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻](https://reurl.cc/Eg4QKR)** * **[《高年級不打烊X中年來做伙》Podcast-扛不住的風險才需要保險，打破保險買越多越好的迷思！ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻](https://reurl.cc/oVr8oV)** * **[《安可人生》—創齡生活筆記專欄](https://ankemedia.com/author/yufeng-wang)** #### **鈺棻老師製播Podcast節目** * **[《創齡生活筆記》](https://bit.ly/3PlXh40)每周五上架** <br> #### 溫馨提醒 在諮詢前先準備好您想問的問題，以及想藉由這次會談得到什麼？可在諮詢時能更有效率與收穫喔！ ##### <br> <br> ##### **諮詢注意事項** * 請學員務必準時出席，若諮詢時間已開始而未出現，則諮詢費仍照常計算不予退費，且老師不再另加時諮詢。 * 諮詢前 48 小時以內，若學員取消諮詢，不會退費亦無法調整延期。 * 諮詢課程完成後，不得以任何理由申請退費。 * 出於對主題匹配度、時間精力分配、諮詢方式、學生上課評價等因素考量，顧問有一定機率會拒絕學員諮詢，因此請準備好充足的資料與老師做事前的聯繫。

1. 建立完整的資產配置觀念，理解「財務規劃」與「人生規劃」之間的關聯性 2. 學會評估自身財務狀況、設定合理的財務目標 3. 課程中將提供資產配置試算工具，學生可以自行實作資產配置與財務規劃 4. 基礎財務理論與實務，包含豐富的投資商品介紹，作為後續課程以及投資實戰的先備知識

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