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使用Excel計算「累積報酬率」與「年化報酬率」：公式與操作指南
在投資績效的評比中，僅僅依靠累積報酬率可能不足以全面評估投資表現。因此，將累積報酬率轉化為年化報酬率，能更準確地比較不同投資期間的收益。在本文中，我們將介紹如何使用Excel輕鬆計算累積報酬率與年化報酬率，幫助你在投資決策中做出更明智的判斷。
▍累積報酬率是什麼？
累積報酬率是指在整個投資期間內，投資所產生的總回報。它不考慮投資持有的時間長短，因此它只反映了投資期間的總體增長，無法直接比較不同時間跨度的投資表現。
▍年化報酬率是什麼？
年化報酬率是將累積報酬率轉換為每年平均的回報率，使得不同時期的投資可以更公平地比較，因為它統一了回報率的計算周期。
▍例子：
假設你在2021年1月1日投資了一筆資金100,000台幣在某股票，並在2024年1月1日賣出這筆投資，當時投資的價值增長到了110,000台幣。
【已知期初、期末，可得累積報酬率及年化報酬率】
1.年化報酬率公式：(期末淨值/期初投入)^(1/年數)-1
2.累積報酬率公式：(期末淨值-期初投入)/期初投入
【已知累積報酬率、年數，可得年化報酬率】
1.年化報酬率公式：(累積報酬率+1)^(1/年數)-1
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