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理財規劃實務與工具運用

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「理財規劃實務與工具運用：該職位負責制定客戶的財務規劃策略，分析其財務需求並提供最佳解決方案，以達成資產增值和風險管理目標。需熟悉各類理財工具與市場趨勢，具備良好的數據分析能力，並能有效溝通所建議的理財方案。此外，需具備跨部門協作技能，能與法務、稅務及投資團隊密切合作，以確保策略的全面性與可執行性。考慮到台灣多元的投資文化，該角色需具有靈活應對不同客群需求的能力，並能在變化快速的市場環境中持續優化理財服務。」
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2024/07/15

投資理財｜近期某些ETF的配息率相對較高，仍需注意溢價與折價的風險！
了解ETF的折溢價是投資者選擇最佳入場時機的關鍵。ETF有兩種價格：淨值和市價。當這兩個價格不一致時，就會出現溢價或折價。合理的折溢價範圍通常在±0.1%之間，超出這個範圍時，投資者應謹慎考慮是否進行購買，以降低風險，避免支付過高的價格。本文將詳解折溢價的功能及其對投資決策的影響。
▍　什麼是折溢價？
ETF 有兩種價格，分別為「淨值」和「市價」
1. 淨值：ETF 的真實價格，即 ETF 組合當中所有股票的市值加總，除以發行張數
2. 市價：投資人在市場上買賣該 ETF 最後成交的價格
👉ETF 成分股發生改變時會影響淨值
當這兩個價格不一致時，就會出現 ETF 「溢價」跟「折價」
1. 溢價 ：ETF 市值>淨值，這個時候投資者買進 ETF 是比較貴的，但可以以較高的價格賣出。
2. 折價：ETF 市值<淨值，這時候投資人買進 ETF 會相對便宜。不過這個時候賣出 ETF 是不划算的。
例如：截止至113/07/15 富邦台50 (006208) 市價為$115.40，淨值為115.15
市價>淨值代表投資願意用更高的價錢來購買，高估其真實價值
對於打算購買ETF的投資者來說，可以參考ETF的折溢價範圍來選擇合適的入場時機。如果折溢價幅度過高，建議等待折溢價回歸正常水平後再進場，這樣可以降低風險，避免支付過高的價格。
▍　折溢價的合理範圍
ETF的合理折溢價範圍通常在±0.1%之間。如果折溢價超過0.1%，即為溢價，表示需要以更高的價格買入，因此當ETF的折溢價超出0.1%時，應謹慎考慮是否進行購買。
折溢價的資訊可以從各個發行業者的官網中查詢，也可以進入「臺灣證券交易所」中的「基本市況報導網站」https://mis.twse.com.tw/stock/etf_nav.jsp?ex=tse&lang=zh_tw&oddFlag=undefined
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09/11 14:57

轉職首選！3 週從零到上手的數據分析師養成營 —— 104人力銀行 × 104學習 × 緯育 TibaMe 聯合推出
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小編

2022/08/21

連鎖結盟創業經營200講
內容特色:
★商業與管理群之多元選修及彈性課程★
★本書從「連鎖經營」基本概述論起，由單店經營→多店經營→連鎖經營，商業模式的改變說明個人創業在資金限制跟策略整合下如何受限，加盟模式又提供了個人創業者何種成功的商業模式，更提供企業無窮盡的人才，降低個人創業者開店的風險。
★說明「連鎖經營」的發展史，由地區經營擴展至全國經營甚至於全球經營，連鎖經營的模式逐漸演化為成熟有效率的商業模式。並以目前國內各種連鎖加盟的模式、制度，進而以實際案例從「產業分析、廠商分析及市場競爭」三個層面來探討。
★以非常生活化的相關範例代替枯燥的理論來說明「連鎖經營」的理論與實用性，並介紹「連鎖經營」實務上的案例，傳達「連鎖經營」的觀念又避免使用枯燥的學術性用語，協助各高中職學生及早接觸並了解「連鎖經營」相關知識。
◆本書以輕鬆、有趣的撰寫風格，以生活、時事、新聞、案例來取代定義、原理、原則，將看似複雜的連鎖經營結構以豐富的範例代替枯燥的理論，說明其理論與實務應用。
◆本書以投影片教學為架構，每一頁即為一張投影片的概念，每一頁就是一個獨立主題，內容亦前後連貫，教學過程更生活化、趣味化，並能與學生作互動。
看更多
連鎖結盟創業經營200講
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連鎖經營管理範例書
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環境部淨零綠領人才培育課程
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09/15 14:38

「環境部淨零綠領人才培育課程」首次測驗今登場 逾千名考生應試　到考率超過96%
「環境部淨零綠領人才培育課程」首場集中測驗今天在全國14個考區同步舉行，約1,400名完成48小時專業課程的學員參加測驗，到考率超過96%。凡是30歲以下在學生（不含在職專班者）及低（中低）收入戶，測驗及格者可申請學費優惠。環境部部長彭啓明為鼓勵這些通過測驗的綠領人才成為推動國家淨零轉型的生力軍，後續將擇優選出20名成績優異者，規劃於行政院大禮堂舉辦合格證明頒發典禮，以表示對於綠領人才的尊重並彰顯其榮譽。
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主辦本次測驗的國家環境研究院（國環院）表示，參加本次測驗的學員，男女比例約為1比1，平均年齡為33歲，最年輕的學員年齡僅17歲，最年長者為69歲。而社會人士占五成多，略高於在學學生的四成多；三成具研究所以上學歷，兩成為文法商等跨領域背景，顯示各年齡層及不同專業領域對綠色轉型專業知能的高度需求。
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國環院又指出，學員職業背景相當多元，除了大專院校在學生，也有來自各行各業的專業人士，包括上市櫃公司主管、會計師、資訊工程師與環工技師，甚至還有美髮業者與電影剪接師參與，充分展現綠領課程已成為跨領域專業人才進修與轉型的重要管道。
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本次測驗採筆試方式，測驗後15個工作天內，國環院將寄發電子成績單，及格者同時可獲環境部核發的官方合格證明，請學員務必留意信件收取。國環院提醒，凡30歲以下大專院校在學生（不含在職專班），只要首次測驗及格即可申請新臺幣6,000元半額補助；符合中低收入戶、低收入戶或身心障礙身分者，則可申請新臺幣12,000元全額補助。學員取得成績單後，可逕向原開班學校申請學費減免事宜。
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國環院強調，課程將持續開班招生，有興趣者可至「綠領人才資訊平臺」就近報名：https://ulvis.net/iTs8
下一場集中測驗訂於11月22日舉行，並將增設南投與離島考區，便利更多學員參與。
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