104學習

這項技能代表能夠專業介紹並銷售結合保險保障與投資功能的商品，幫助客戶達成資產增值與風險管理的雙重目標。具備此技能的人需了解金融市場趨勢、商品結構及法規，並具備良好溝通能力，能依客戶需求提供量身規劃的理財方案。同時，也需持續追蹤商品表現及市場變化，協助客戶調整投資配置，提升服務品質與信任感。這對於金融業務員來說，是提升專業度與競爭力的重要能力。