104學習精靈

跟著蕾咪一起，透過理財實踐人生的豐盛！——用 12 大章節，1 章節 1 目標，逐步帶你打造年度財務規劃。摒除你投資理財上的資訊焦慮，透過釐清金錢價值觀、整理收支現況、規劃未來夢想，真正帶你理解「為什麼」要理財及如何「有效理財」！

1. 有效存錢，知道怎麼存到第一桶金 2. 擁有看穿任何投資本質的能力 3. 輕鬆避開財務自由路上的三大陷阱 4. 瓦解阻礙你吸引財富的內在衝突 5. 建立吸引金錢的關鍵心態 算出自己多久可以財務自由

#### 顧問諮詢內容 * 財務健檢，幫助你了解自己（家庭）的財務體質 * 退休目標與理財需求分析 * 協助你了解已有的退休金準備，如勞保、勞退、國保等退休金和請領資格與方式 * 退休理財規劃與資產配置分析 * 保險與長照規劃分析 ###### ###### #### **適合對象** * 對理財與投資毫無頭緒者，俗稱理財小白。 * 想了解自己的勞工退休金如何請領較有利者。 * 為退休理財做準備的人。 ###### ###### #### 鈺棻老師怎麼說 到了人生下半場，卸下了大部份的家庭責任後，是我們再一次自我實現，探索人生的絕好機會，要如何過得安心，「財富自由」或「錢夠用」絕對是必要條件。 ##### 我是鈺棻，擁有10多年財經媒體的服務經驗，在擔任記者、節目製作人的過程中，累積了財經、理財的專業知識。同時我也是取得RFA證照的退休理財規劃顧問。 ##### 現今台灣已是高齡化、少子化的社會，如何做好退休理財規劃，是每個人要面臨的課題。我不是金融從業人員，過去的職涯及成為退休理財規劃顧問，是因為我真心幫大家解決財務憂慮，而不是賣商品獲利，希望透過諮詢股務，我能協助你獲得正確的退休理財基本觀念及利用正確的工具，拿回財務主導權，朝你的理想人生邁進。 ##### ##### #### 溫馨提醒 在諮詢前先準備好您想問的問題，以及想藉由這次會談得到什麼？可在諮詢時能更有效率與收穫喔！ ##### ##### ##### ##### **諮詢注意事項** * 請學員務必準時出席，若諮詢時間已開始而未出現，則諮詢費仍照常計算不予退費，且老師不再另加時諮詢。 * 諮詢前 48 小時以內，若學員取消諮詢，不會退費亦無法調整延期。 * 諮詢課程完成後，不得以任何理由申請退費。 * 出於對主題匹配度、時間精力分配、諮詢方式、學生上課評價等因素考量，顧問有一定機率會拒絕學員諮詢，因此請準備好充足的資料與老師做事前的聯繫。

1.用淺顯易懂的圖表了解人壽保險架構及內容2.購買保險前需知道與評估的大小知識3.如何購買到適合且正確的保單 4.保險業內的情況5.保險小知識(名詞、話術、行規...等) 一、基礎介紹 (一) 這堂課適合哪些人？         1.剛出社會，沒接觸過保險的人。         2.想買保險，卻不知道真正的需求。         3.曾買過它， 想補足自己的保單內容。         4.不知投保前、中、後的注意事項。         5.想知保險業務員的秘辛生活。(二)這堂課能學到什麼？        1.用淺顯易懂的圖表了解人壽保險架構及內容        2.購買保險前需知道與評估的大小知識        3.如何購買到適合且正確的保單        4.保險業內的情況        5.保險小知識(名詞、話術、行規...等)(三)補充說明        1.歡迎加入專屬社團，與老師進行互動，並可提出問題！        2.學完課程以後，可申請學習獎狀！ 二、課程重點 三、補充說明 (一) 保險十字規劃法 《剖析各類型保險，別再被行銷包裝所侷限》(二) 特製幕後花絮 - 用最辛辣的議題挑戰來賓！1. 去參加說明會，業務員都生病得癌症，然後入行就重生？ 2.一般車險業務如何抽傭？你可以怎樣砍價？ 3.本課程將有「理論、實務與來賓問題挑戰」，保證精彩！

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